Los intercambios de criptomonedas con sede en Rusia buscan comprar monedas digitales y entregar papel moneda en el Reino Unido sin seguir los procedimientos de conocimiento de su cliente (KYC) y las regulaciones contra el lavado de dinero (AML), según un nuevo informe del Capítulo Ruso de Transparencia . Internacional.
El informe revela que más de 20 plataformas de comercio de monedas en la ciudad de Moscú están incumpliendo las reglas, y ocho de ellas están listas para cambiar monedas estables vinculadas al dólar estadounidense por libras esterlinas y entregar el cash a los destinatarios en Londres.
Proliferación de criptomonedas
El auge de las criptomonedas es uno de los fenómenos más significativos en el mundo financiero de los últimos años. Las monedas digitales, que utilizan blockchain para mover activos digitales de un lugar a otro, ofrecen una plataforma de pago alternativa a las instituciones financieras tradicionales.
Si bien los pagos entre bancos implican que ambas empresas tomen nota de la transacción, blockchain tiene detalles de los flujos de dinero a la vista y en un solo lugar.
De alguna manera, esto lo hace increíblemente transparente. Puede ver los pagos haciendo ping entre las billeteras criptográficas porque están todas publicadas.
Sin embargo, esta transparencia tiene un lado negativo, ya que sigue existiendo una multitud de formas de mantener la dent de los usuarios en el anonimato. Algunos pueden encontrar esto increíblemente conveniente si están tratando de mover dinero legítimo fuera del alcance de un estado autoritario. Por el contrario, proporciona una plataforma trac para cambiar fondos de origen dudoso alrededor del mundo con menos cheques.
Situación de los intercambios de Moscú
La investigación de Transparencia Internacional Rusia sobre los intercambios de activos digitales en Moscú revela que varios de ellos están considerando a Londres como un nuevo centro.
Están dispuestos a transferir USDT, la moneda estable más utilizada, en cash para su entrega en el Reino Unido. El informe revela que no hubo un procedimiento KYC para los clientes y no se solicitaron documentos de dent para que se llevara a cabo el intercambio.
En cambio, bastaría con los detalles de lo que el coleccionista usaría y posiblemente el número de serie de un billete para probar su dent . Convenientemente, el mensajero que entrega el dinero debe hablar ruso.
La falta de controles y equilibrios en estas transacciones ha generado preocupación sobre el flujo de fondos ilícitos. Es un requisito legal bajo las regulaciones de lavado de dinero del Reino Unido proporcionar un pasaporte y posiblemente algunas facturas de servicios públicos para probar la dent para mover dinero a través del sistema bancario convencional.
Sin embargo, estos intercambios están evitando este requisito y moviendo dinero desde un país que está sujeto a sanciones financieras generalizadas al Reino Unido sin ningún control de cumplimiento de AML.
Ninguno de estos intercambios parecía estar registrado con fines de lucha contra el lavado de dinero en el Reino Unido, a pesar de llevar a cabo actividades aquí que requerirían que lo hicieran.
Incluso cuando fueron cuestionados, los proveedores que respondieron a la solicitud de comentarios de TI Rusia negaron ofrecer estos servicios. Este secreto genera preocupaciones sobre el anonimato de las transacciones y la evasión de las autoridades, lo que dificulta el trac de fondos ilegales.
Los reguladores en diferentes países están implementando leyes AML estrictas y medidas KYC para evitar que los intercambios de criptomonedas faciliten el lavado de dinero. Sin embargo, parece que establecer estas leyes no es suficiente si los intercambios de cifrado no las hacen cumplir.
Este informe reciente muestra que algunos intercambios de cifrado en Rusia están aceptando una operación de lavado de dinero para tomar USDT y dar cash en GBP en Londres, evitando por completo las regulaciones AML.
