La inestabilidad en los mercados bursátiles y de divisas ha resultado en un auge de los ingresos comerciales para los bancos, más del cuarenta y cuatro por ciento (44 %) interanual y un asombroso trescientos treinta y cuatro por ciento (334,8 %) desde el último trimestre.
El contralor de los bancos extranjeros, la Oficina del Contralor de la Moneda, declaró que el desempeño comercial consolidado de la compañía tenedora de bancos (BHC) ofrece una imagen integral de los ingresos comerciales en el sistema bancario.
Los ingresos comerciales consolidados de la compañía tenedora de casi veinticinco mil millones ($ 24.9 B) en los meses iniciales de 2019 fueron más de diecinueve mil millones de dólares ($ 19.1 mil millones), que es más de trescientos treinta y cuatro por ciento (334.8 %) más alto que el último meses de 2018.
El aumento en los ingresos comerciales estuvo motivado por un aumento de más de ocho mil millones de dólares ($8,7 mil millones) en los ingresos por derivados de acciones y un aumento de más de seis mil millones de dólares ($6,5 mil millones) en la tasa de interés combinada y los derivados de divisas.
Los ingresos por operaciones comerciales de la empresa controladora interanual aumentaron en más de siete mil millones de dólares ($7.6 mil millones), lo que representa más del cuarenta y cuatro por ciento (44%).
Los ingresos comerciales del primer trimestre de 2019 son los más altos desde 2012. Ha habido cuatro bancos que gobiernan el mercado.
La OCC declaró que el volumen estimado de contratos de derivados en poder de los bancos aumentó en más de veinticuatro billones de dólares ($24,9 billones), lo que hace que más del catorce por ciento (14,1%) pase a doscientos un billón de dólares ($ trac billones) de el cuarto pasado.
El aumento en el volumen estimado de contratos de derivados por exposición a riesgos trac estuvo motivado por un aumento de veintiún billones de dólares ($21,0 billones) en el volumen teórico de la tasa de interés. El monto de la tasa de interés estimada representó constantemente a los bancos principales.
Un derivado de tasa de interés es una herramienta financiera que se modifica en función de las acciones de las tasas de interés. Normalmente, se usan como cobertura y tienen el potencial de usarse para jugar movimientos de tasas de interés con FED ofreciendo amplios movimientos últimamente.
Según la OCC, los cuatro bancos dominantes con mayor actividad de derivados captan más del ochenta y ocho por ciento (88,3%) de todos los derivados bancarios, mientras que los 25 bancos principales poseen aproximadamente el cien por ciento de todos los trac .
Según el gráfico, los derivados se han hinchado hasta 2009 y siguieron creciendo como una bola de nieve incluso durante la crisis bancaria de 2008.
Fascinantemente, han mantenido el mismo nivel, con pequeños cambios, pero con una mayor unión en el sistema bancario.
Los derivados crediticios en circulación se mantuvieron por debajo de los dieciséis billones ($16,4 billones) más altos durante los meses iniciales de 2008, y descendieron más allá de los ciento treinta y dos mil millones ($132,0 billones), lo que representa un poco más del tres por ciento (3,1 %) a cuatro billones de dólares. ($ 4,1 mil millones).
De ahora en adelante, están regresando a los buenos tiempos con miles de millones en ganancias solo por negociar en el primer trimestre.
