Las últimas directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés) han asustado a las diversas empresas de criptomonedas debido a los controles más estrictos de los intercambios y las operaciones de activos virtuales. El organismo multigubernamental ahora quiere que las empresas de moneda digital trabajen en asociación con blockchain , las empresas financieras tradicionales y otras organizaciones de criptomonedas.
Al mismo tiempo, estas últimas pautas del GAFI promueven una gama completamente nueva de empresas para ingresar al ecosistema de las criptomonedas y obtener grandes ganancias de la consulta de criptomonedas.
Directrices más estrictas del GAFI para los intercambios de criptomonedas
Si bien estas pautas pueden parecer nuevas, muchos países, incluidos Japón y EE. UU., ya aplican muchas regulaciones similares con respecto al mundo de las criptomonedas, como las normas "antilavado de dinero" (AML) y "Conozca a su cliente" (KYC). Dicho esto, también hay nuevas restricciones adicionales, que se centran en realizar mejoras clave en la forma en que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) operan en todo el mundo.
Se fortalecerá el monitoreo de transacciones para detectar posibles patrones delictivos. Los transmisores de dinero y los intercambios ahora se adherirán a la 'regla de viaje' para confirmar la dent de ambas partes involucradas en la transacción.
Cuando se trata específicamente de los intercambios de criptomonedas, se espera que las empresas de servicios financieros profesionales brinden mucha más claridad sobre lo que significarán exactamente las nuevas regulaciones. Los reguladores y las criptoasociaciones descifrarán el impacto preciso de las nuevas regulaciones con respecto a sus operaciones específicas.
dent Blockchain Australia , Ron Tucker, afirma que la cumbre V20 ayudó a aclarar las aprensiones en torno a las nuevas reglas. Se creó una nueva asociación VASP mediante la firma de un 'Memorándum de entendimiento' y se denominó Asociación Internacional de Intercambio de Activos Digitales (IDAXA).
Ingrese a los intermediarios: oportunidad de consulta criptográfica
Las nuevas reglas del GAFI brindarán una oportunidad para varias firmas de consultoría profesional como PWC, Norton Rose Fulbright y Deloitte. Servirán como puente entre las directrices del GAFI y los VASP. Y contratarlos no va a ser económico en ningún sentido.
Además de los intermediarios, los intercambios de cifrado incurrirán en costos de construcción de nueva infraestructura para cumplir con las reglas. Se requerirá una colaboración significativa de toda la industria para crear más transparencia con respecto a las transacciones en este ámbito.
Los modelos de gobernanza acordados mutuamente y el monitoreo multiplataforma serán la clave. El seguimiento automatizado de las transacciones para dent y cumplir con las obligaciones de seguimiento deberá desarrollarse en consulta con instituciones financieras profesionales.
Muchas empresas de servicios financieros están viendo una oportunidad de crecimiento en las nuevas reglas del GAFI. No es de extrañar que las ganancias del intercambio dependan de su cumplimiento con las últimas reglas del GAFI.
En los países en desarrollo, se puede esperar cierto margen de maniobra en términos de interpretación de las nuevas directrices. A pesar del espacio para el arbitraje y el margen de maniobra, estas nuevas reglas del GAFI seguramente asustarán a la industria al menos durante algún tiempo.
