Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), más de 46 000 personas han perdido más de 1 000 millones de dólares en menos de dos años debido a criptofraudes. Según un informe de la FTC publicado el 3 de junio de 2022, las estafas con criptomonedas se han multiplicado por 60 desde 2018. Afirmaron que el anonimato de las transacciones de blockchain es la principal fuerza impulsora detrás de las estafas con criptomonedas porque se desconoce la identidad del perpetrador dent la transacción irreversible.
Las criptoestafas cuestan a los inversores de criptomonedas más de mil millones de dólares en pérdidas
Según los informes del mercado, las estafas con criptomonedas van en aumento en la industria financiera descentralizada. En un comunicado, la FTC indicó que la estructura del sector financiero descentralizado ha proporcionado una puerta abierta para las estafas. Según la FTC , las criptomonedas tienen varias características que trac estafadores. No hay un banco u otra autoridad central para dent transacciones fraudulentas y tratar de evitar que sucedan en primer lugar. No hay forma de recuperar el dinero una vez que se ha ido.
El año pasado, los clientes perdieron 60 veces más dinero que el año anterior, con una pérdida individual promedio de $2,600. La FTC señala que bitcoin (70 %), tether (10 %) y ether (9 %) se encontraban entre las criptomonedas más populares reportadas por personas estafadas. A fines del año pasado, las criptomonedas estaban de moda cuando bitcoin alcanzó un nuevo máximo de $ 69,000 en noviembre.
El hecho de que las transferencias de pago en criptomonedas, como bitcoin , sean irreversibles es una de sus características más atractivas. Esto no siempre es algo positivo. Las devoluciones de cargo son un tipo de herramienta destinada a proteger a los clientes que les permite revertir una transacción si creen que se cobró de manera fraudulenta por algo que no recibieron. Sin embargo, esta característica no está disponible para transacciones criptográficas.
Según la FTC, más de la mitad de los dent que perdieron monedas digitales en estafas con criptomonedas afirmaron que todo comenzó con un anuncio, una publicación o un mensaje en una plataforma de redes sociales. Según el informe, casi cuatro de cada diez dólares perdidos por un fraude en las redes sociales fue en criptografía, mucho más que cualquier otro método de pago. Instagram, Facebook, WhatsApp y Telegram fueron las plataformas de redes sociales más populares en tales casos, según el informe de la FTC.
La FTC desaconsejó la creación de carteras de inversión a partir de campañas promocionales específicas e impulsadas por las redes sociales. Según la FTC, combinar redes sociales y criptomonedas es una combinación volátil para el fraude. Además, dijo que la mayoría de las estafas en las redes sociales se disfrazan de oportunidades comerciales debido a la susceptibilidad de las personas a las falsas promesas.
El tipo de fraude criptográfico más frecuente fue el de las posibilidades de inversión falsas, que representaron más del 90 % de las estafas criptográficas. En 2021, la FTC recibió informes de $575 millones en pérdidas por criptofraude asociadas con oportunidades de inversión. Muchos inversores dijeron que los sitios web y las aplicaciones de inversión les permitirían seguir el desarrollo de su criptomoneda, pero las aplicaciones eran fraudulentas y resultó difícil tratar de sacar su dinero.
No hay un banco u otra autoridad centralizada para marcar transacciones sospechosas e intentar detener el fraude antes de que suceda. Estas consideraciones no son exclusivas de las transacciones criptográficas, pero todas juegan en las manos de los estafadores.
FTC.
La FTC advierte a los criptoinversionistas que operen con cuidado en la industria descentralizada
Las estafas románticas, que involucran promesas engañosas de amor o matrimonio a cambio de dinero, constituyen una parte sustancial del informe de estafas criptográficas, con pérdidas que suman $ 185 millones. Muchos de estos estafadores se acercan a las personas a través de las redes sociales o aplicaciones de citas. La "matanza de cerdos", una forma de fraude de aplicaciones de citas, en la que los delincuentes desarrollan una relación falsa con una víctima para defraudarlos para que inviertan en criptomonedas , se ha vuelto más frecuente.
La FTC dice que el segundo tipo de estafas criptográficas son las estafas de suplantación de identidad de empresas y gobiernos, que pueden comenzar con comunicaciones falsas que afirman ser de empresas tecnológicas como Amazon o Microsoft.
Los clientes más jóvenes tenían más probabilidades de ser engañados por estafas criptográficas. Según la FTC, las personas de 20 a 49 años tenían casi tres veces más probabilidades que las mayores de 50 de informar que perdieron criptomonedas a manos de un estafador.
La FTC aconseja a los inversores en criptomonedas que desconfíen de las ofertas fraudulentas, ya que las inversiones en criptomonedas no tienen rendimientos garantizados. También deben evitar transacciones comerciales que requieran una compra de bitcoin . Finalmente, deben estar atentos a los gestos románticos acompañados de una oferta criptográfica.
El último desarrollo llega inmediatamente después de unas tumultuosas semanas en los mercados de criptomonedas. El fracaso de una moneda estable vinculada al dólar estadounidense contribuyó en gran medida a la depresión de toda la clase de criptoactivos. Además de eso, la confianza de los inversionistas se vio afectada luego de la caída del precio, que borró 500 mil millones de dólares de la capitalización de mercado y la perjudicó.
En su mayor parte, los inversores del mercado perdieron dinero, así como numerosos inversores institucionales y minoristas. Además, no existen medidas de protección de la FDIC ni de ninguna otra protección de seguros para el consumidor.
El mercado de criptomonedas se ha visto acosado por una serie de dificultades en los últimos meses, lo que obligó a figuras prominentes como Cameron y Tyler Wink levoss a despedir personal en Gemini. El "invierno criptográfico", que los dos multimillonarios bitcoin llamaron una "fase de trac ", se ha "agravado aún más por la actual agitación económica y geopolítica".
Es vital recordar que el estudio de la FTC es solo una pequeña parte de lo que realmente sucedió en el mundo de las criptomonedas porque la agencia se basa en informes de primera mano proporcionados por las víctimas.
Según un documento de la FTC, solo alrededor del cinco por ciento de las víctimas de estafas con criptomonedas notificaron a una agencia gubernamental, y muy pocas notificaron a la FTC. La cantidad de estafas con bitcoin ha aumentado a medida que las criptomonedas se vuelven más populares. En 2019, Chainanalysis pronosticó que las direcciones ilegales recibieron aproximadamente $14 mil millones en criptomonedas, casi el doble de la cantidad obtenida en 2020.
