Según los informes del diario francés Le Monde, la sucursal francesa de Binance , el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, se encuentra actualmente bajo una investigación preliminar por parte de las autoridades francesas por presunta captación ilegal de clientes.
La investigación, iniciada en febrero de 2022 y dirigida por el servicio de investigación judicial financiera bajo la dirección de la jurisdicción interregional especializada de París, se centra en si Binance incumplió las obligaciones regulatorias, en particular en relación con el “conoce a tu cliente” (KYC). procedimientos. Estos procedimientos están diseñados para prevenir el lavado de dinero y requieren que los servicios financieros realicen controles exhaustivos de sus clientes.
La investigación tiene como objetivo determinar si Binance violó sus obligaciones con respecto a la incorporación de clientes y si los procedimientos del intercambio abordaron adecuadamente los riesgos asociados con el lavado de dinero. Las autoridades francesas están examinando de cerca el cumplimiento de Binance con las regulaciones de KYC, ya que la falta de implementación adecuada de estos procedimientos podría permitir actividades financieras ilícitas y lavado de dinero a través de la plataforma.
Sospechas de lavado de dinero agravado
Además de las denuncias de captación ilegal de clientes, las autoridades francesas están investigando Binance por sospechas de lavado de dinero agravado. La investigación consiste en examinar posibles infracciones relacionadas con la competencia en operaciones de inversión, encubrimiento y conversión, todo lo cual podría haber generado ganancias ilícitas. Estas sospechas se alinean con algunas de las acusaciones que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) presentó en sus recientes procedimientos legales contra Binance .
La SEC acusó Binance el 5 de junio de evadir las leyes de valores, acusando al intercambio de ofrecer ilegalmente sus servicios a clientes estadounidenses. Una de las preocupaciones específicas planteadas por la SEC fue el enfoque laxo de Binance hacia los procedimientos KYC. El organismo regulador señaló que hasta agosto de 2021, Binance no requería que todos sus clientes completaran la documentación KYC. Esto generó preocupaciones significativas sobre el potencial de la plataforma para facilitar actividades financieras ilícitas y lavado de dinero.
La investigación sobre el cumplimiento de Binance con la ley francesa que rige las plataformas de criptoactivos es otro aspecto crucial del caso. Desde 2019, operar como un "proveedor de servicios de activos digitales" en Francia requiere obtener la aprobación de la Autoridad de Mercados Financieros (AMF). Esta aprobación garantiza que las plataformas se adhieran a regulaciones estrictas y protejan los intereses de los clientes. Se sospecha que Binance , que comenzó a operar en Francia en 2020, participó en actividades publicitarias antes de obtener el registro adecuado en la AMF en mayo de 2022. Esta posible violación de la ley francesa es un foco adicional de la investigación en curso.
