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La economía estadounidense de 2024 salvada por dinero antiguo: todo lo que necesita saber

En esta publicación:

  • La reunión de la Reserva Federal transcurrió según lo planeado para algunos y para otros no tan bien. Lo que está claro es que la economía estadounidense ha sido impulsada recientemente por lo mejor de Estados Unidos (el dinero antiguo).
  • Se les llama estadounidenses adinerados: su riqueza en juego provino de la compra de bonos gubernamentales que obtuvieron rendimientos más altos que otros contemporáneos en 2024.  
  • En el primer trimestre de 2024, la economía estadounidense creció a un ritmo más lento que en los últimos trimestres, lo que evocó las conversaciones sobre recesiones.

En 2024, la economía de Estados Unidos se recuperó de la recesión del bloqueo de COVID-19 a gran velocidad, encendiendo un nuevo entusiasmo nacional. Al sonar la campana de cierre del miércoles, el Promedio Industrial Dow Jones alcanzó nuevos máximos para el año, alcanzando 37.903. Durante el mismo período, el Nasdaq compuesto también alcanzó 15.605 y, para 2024, los mercados de valores estadounidenses van en la dirección correcta.

Además, aunque más lentamente que en 2023, la economía estadounidense creció en el primer trimestre de 2024. La estimación del gobierno del “avance” del crecimiento del PIB en el primer trimestre fue de una tasa anualizada del 1,6%.

Los estadounidenses adinerados impulsarán la economía estadounidense en 2024 

En Estados Unidos, esta vez, son los ciudadanos estadounidenses ricos los que impulsan la economía de 2024 en lugar de la clase media. Los estadounidenses ricos que compraron bonos gubernamentales en 2024 obtuvieron rendimientos más altos que sus pares. Debido a esta evolución, la Reserva Federal probablemente esté postergando la reducción de las tasas este año.

La economía estadounidense está siendo impulsada sostenidamente por los estadounidenses de mayor edad. Gracias a los enormes aumentos de los mercados inmobiliario y bursátil en los últimos años, ahora representan una porción mayor del gasto de los consumidores, que es más que nunca el principal motor del desarrollo económico de Estados Unidos.

Además, lo que eleva esos costos (y la inflación) es el hecho de que una gran parte de su gasto se destina a servicios más caros como entretenimiento, atención médica y viajes. 

Como ese gasto rara vez implica endeudamiento, es comparativamente resistente al intento de la Reserva Federal de restringir el crecimiento y controlar la inflación mediante mayores tasas de endeudamiento.

Si compraran bonos gubernamentales, las personas mayores ricas podrían potencialmente beneficiarse de los aumentos de tasas de la Reserva Federal. Las tasas más altas de los bonos provocadas por esos aumentos han aumentado los ingresos de los tenedores de bonos.

La economía estadounidense ha superado las predicciones de una grave desaceleración, en gran parte debido al llamado “efecto riqueza”, en el que los consumidores se sienten lo suficientemente dent como para aumentar su gasto a medida que aumentan los valores de las viviendas y las acciones. Inesperadamente tron , está haciendo que la inflación sea más rígida y ha obligado a la Reserva Federal a cambiar sus planes.

Cinco años después, la riqueza de los estadounidenses se había disparado de 98 billones de dólares a finales de 2018 a 147 billones de dólares. Una vez que se tiene en cuenta la inflación, las ganancias siguen siendo significativas pero menos llamativas.

La gente ha obtenido importantes ganancias de riqueza en acciones, importantes ganancias de riqueza en renta fija, importantes ganancias de riqueza en los precios de la vivienda, importantes ganancias de riqueza incluso en criptomonedas.

Torsten Slok, economista jefe del Grupo Apollo

¿La economía estadounidense corre riesgo de recesión?

La economía estadounidense experimentó un crecimiento en el primer trimestre de 2024, aunque fue más moderado en comparación con el año anterior. La estimación inicial del gobierno para el crecimiento del Producto Interno Bruto (PIB) del primer trimestre fue de una tasa anualizada del 1,6%. Esto ocurrió a pesar de la expectativa generalizada en el mercado de que el crecimiento del primer trimestre superaría el 2%.

El gasto de los consumidores de Estados Unidos ha seguido siendo un motor crucial del sólido ritmo de crecimiento en 2023, y continuó desempeñando un papel importante al contribuir al crecimiento en el primer trimestre de 2024.

Según la Oficina de Análisis Económico de EE. UU. (BEA), el gasto de los consumidores en bienes disminuyó en el primer trimestre, mientras que el gasto en servicios experimentó un crecimiento. Sin embargo, el crecimiento del gasto de los consumidores en el cuarto trimestre de 2023 fue más lento en comparación con períodos anteriores. Las categorías de atención médica, servicios financieros y seguros experimentaron los aumentos más significativos en el gasto en servicios.

Fuente: Oficina de Análisis Económico de EE. UU., “Producto interno bruto real y medidas relacionadas: cambio porcentual respecto del período anterior”, 25 de abril de 2024.

El crecimiento económico en el primer trimestre de 2024 estuvo influenciado por varios factores. Estos incluyeron una reducción del gasto del gobierno federal, una disminución de la inversión en inventarios en los sectores de comercio mayorista y manufactura, y un aumento de las importaciones, todo lo cual tuvo un impacto negativo en el PIB.

Vale la pena señalar que la estimación inicial de la tasa de crecimiento anualizado del PIB del primer trimestre es del 1,6%. La BEA publicará cifras actualizadas del primer trimestre a finales de mayo y nuevamente a finales de junio, incorporando datos más completos.

¿Ha logrado la Reserva Federal lo que algunos economistas llaman un “aterrizaje suave” para la economía, evitando una recesión y al mismo tiempo frenando la inflación? Los datos más recientes aumentan la incertidumbre sobre la capacidad de la economía para mantener su impulso y si el riesgo de inflación está totalmente bajo control.

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