En un acontecimiento que ha repercutido en todo el panorama financiero mundial, una figura destacada en el mundo de las criptomonedas y un importante intercambio de criptomonedas se han declarado culpables de actividades fraudulentas. Este evento sísmico no sólo arroja una larga sombra sobre el individuo y el intercambio involucrado, sino que también envía un poderoso mensaje sobre las realidades subyacentes del mercado de criptomonedas.
Binance , uno de los intercambios de cifrado más grandes e influyentes a nivel mundial, se declaró culpable en un caso sobre el que se ha especulado durante mucho tiempo. Esta petición no sólo marca un momento conmovedor en la historia de las monedas digitales, sino que también plantea preguntas fundamentales sobre la industria de las criptomonedas. Qué es fundamental en la declaración de culpabilidad Binance
Durante años, Changpeng Zhao, el influyente líder de la empresa más famosa del mundo de las criptomonedas, prometió que nunca se rendiría ante las autoridades. Sin embargo, en un giro matic de los acontecimientos, Zhao visiblemente nervioso compareció ante un tribunal federal en Seattle el mes pasado, admitiendo culpabilidad de los cargos de violar las regulaciones estadounidenses contra el lavado de dinero.
"Esta es la primera vez para mí: nunca he estado involucrado en cuestiones legales, nunca he participado en actividades criminales, ni he puesto un pie en un tribunal", explicó Zhao al juez.
Apenas unas horas antes de esta comparecencia ante el tribunal, Zhao y su empresa, Binance , el mayor intercambio de criptomonedas del mundo, aceptaron declararse culpable, resolviendo una investigación penal del Departamento de Justicia que ha sido un problema persistente desde el inicio del intercambio. Al reconocer sus irregularidades, Binance pagará una multa sustancial de 4.300 millones de dólares. Al mismo tiempo, Zhao renunció a su cargo de director ejecutivo y ahora enfrenta potencialmente hasta 18 meses de prisión.
Sin embargo, la pregunta en la mente de todos ahora es "¿La declaración de culpabilidad de Binance muestra los verdaderos colores de las criptomonedas?"
¿Qué pasó con Binance ?
Binance , reconocido como el mayor intercambio de criptomonedas a nivel mundial, ha recibido una de las multas corporativas más fuertes jamás impuestas en los Estados Unidos. Esto se produce cuando un grupo de reguladores federales acusó a la empresa de violar las leyes en su búsqueda por expandir su presencia en el mercado.
Como parte del acuerdo, Binance pagará la asombrosa cantidad de 4.300 millones de dólares. Además, su fundador, Changpeng Zhao, ampliamente conocido como CZ, ha aceptado dimitir de su cargo y declararse culpable de graves cargos penales de blanqueo de dinero presentados contra él por el Departamento de Justicia de Estados Unidos.
Binance , reconociendo su papel en la facilitación de transacciones que involucran a Hamás y otros grupos terroristas designados, enfrentó tres cargos importantes. Estos incluyeron violaciones de las regulaciones contra el lavado de dinero, operar un negocio de transmisión de dinero sin la licencia necesaria y violar las sanciones estadounidenses. Como se reveló en documentos judiciales hechos públicos en noviembre, se ordenó a la bolsa pagar una multa penal de 1.800 millones de dólares y perder 2.500 millones de dólares adicionales.
El caso del gobierno de EE. UU. destacó el hecho de que Binance no informó sobre transacciones consideradas sospechosas y potencialmente vinculadas a actividades terroristas. Según los términos del acuerdo, Binance ahora está obligado a presentar estos informes en el futuro y a examinar y revelar retrospectivamente actividades pasadas que anteriormente no informó.
Bitcoin permaneció en silencio
A la luz de los acontecimientos recientes que involucran a los dos mayores intercambios de criptomonedas, uno implicado en fraude y el otro en lavado de dinero, las sospechas de larga data de los escépticos de las criptomonedas parecen validadas. Las funciones principales de estas monedas digitales (fraude y actividad criminal) han sido reveladas matic , lo que hace que muchos anticipen una fuerte caída en su valor. Sin embargo, contrariamente a estas expectativas, el mercado cuenta una historia diferente. Bitcoin , por ejemplo, solo experimentó una modesta caída luego del acuerdo de Binance con una multa sustancial, y su valor comercial sigue siendo más alto que hace apenas una semana. Los volúmenes de transacciones de bitcoin se han disparado a niveles dent precedentes.
La resiliencia del valor de Bitcoin : más de lo que parece
Esta resistencia del valor plantea la pregunta: ¿qué es exactamente lo que sostiene este valor? Entre las posibilidades está el floreciente campo del arte digital, en particular los bitcoin , donde el arte u otro contenido se integra en pequeñas porciones de un bitcoin en la cadena de bloques . Esta tendencia ha impulsado un aumento en bitcoin , reduciendo significativamente el tamaño medio de las transacciones. Sin embargo, esta dependencia de los caprichos de la moda es precaria, ya que la tendencia actual puede convertirse rápidamente en la moda olvidada del mañana, al igual que los tokens no fungibles basados en ethereum
Además, la ineficiencia del bitcoin como moneda se pone de relieve por el reciente aumento de las tarifas de transacción, lo que contradice su diseño original como método de pago.
Bitcoin : ¿Oro digital o una apuesta especulativa?
Otro argumento a favor del bitcoin es su papel como oro digital, una reserva de valor frente a las políticas del banco central. Sin embargo, esta afirmación ha sido cuestionada ya que los movimientos de precios de bitcoin han reflejado el mercado de valores más que el oro o los índices de inflación.
Anteriormente, bitcoin servía como refugio para quienes vivían en países con monedas inestables, pero la llegada de las monedas estables, vinculadas al dólar, ofrece una alternativa más estable sin la necesidad de recurrir a la banca extraterritorial.
La naturaleza especulativa de las criptomonedas es otro factor de su valor. La volatilidad inherente de las criptomonedas las convierte en un trac campo de apuestas, disfrazado de inversión pero que funciona más como un juego de azar.
El papel de las actividades ilícitas en el valor de las criptomonedas
Por último, no se puede ignorar el papel de las criptomonedas en actividades ilícitas. A pesar de su uso en transacciones ilegales y lavado de dinero, como lo demuestra el caso Binance , las crecientes medidas represivas y la necesidad del sector criptográfico de limpiar su comportamiento hacen que esta sea una base menos viable para su valor.
En última instancia, si bien bitcoin no ha cumplido su promesa como sistema cash en línea barato y eficiente, el mundo de las criptomonedas continúa evolucionando, buscando un propósito defi que justifique su ingenio técnico.
La historia de Binance en 2021
Según documentos judiciales recientes revelados por el Departamento de Justicia, Changpeng Zhao está acusado de violar la Ley de Secreto Bancario. Las acusaciones sugieren que Zhao no estableció un marco sólido contra el lavado de dinero dentro de Binance .
La denuncia, que hace referencia a actividades anteriores a agosto de 2021, afirma que Binance permitió a numerosos usuarios participar en operaciones comerciales en su plataforma sin una implementación adecuada de los protocolos Conozca a su cliente (KYC). Según se informa, Zhao creía que hacer cumplir estrictos requisitos de KYC disuadiría a los clientes potenciales o conduciría a su rechazo durante el proceso de cumplimiento, obstaculizando así la expansión de la participación de mercado de Binance .
La ausencia de estas medidas de cumplimiento críticas también permitió transacciones por parte de usuarios estadounidenses con partes sujetas a sanciones e involucradas en actividades criminales. La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, destacó que Binance procesó más de 100.000 transacciones vinculadas con abuso sexual infantil, tráfico ilegal de drogas y terrorismo, sin informar debidamente sobre estas actividades sospechosas.
“El mensaje aquí debe ser claro: utilizar nueva tecnología para infringir la ley no te convierte en un disruptor. Te convierte en un criminal”, afirmó el fiscal general de Estados Unidos, Merrick Garland.
“ Binance hizo la vista gorda ante sus obligaciones legales en aras de obtener ganancias. Sus fallas deliberadas permitieron que el dinero fluyera hacia terroristas, ciberdelincuentes y abusadores de niños a través de su plataforma”, dijo la Secretaria del Tesoro, Janet L. Yellen.
Lista de cargos del Departamento de Justicia contra Binance
La admisión de culpabilidad de Binance es un elemento clave en una serie de acuerdos con la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU., la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC). Estas resoluciones, que dieron lugar a sanciones que superan los 4 mil millones de dólares, han sido reconocidas por el Fiscal General Merrick B. Garland como una de las multas corporativas más sustanciales en la historia de los Estados Unidos, que comprenden tanto el decomiso como una multa penal.
Garland destacó la importancia de esta resolución para promover las investigaciones penales sobre actividades cibernéticas dañinas y financiación del terrorismo, en particular el uso de intercambios de criptomonedas para ayudar a grupos como Hamás. Janet Yellen, Secretaria del Tesoro, enfatizó que las instituciones que se benefician del sistema financiero estadounidense deben cumplir con regulaciones diseñadas para proteger contra el terrorismo, las amenazas extranjeras y las actividades criminales.
Documentos del Departamento de Justicia de EE. UU. revelan que desde su creación en 2017, Binance ha puesto más énfasis en el crecimiento y las ganancias que en adherirse a los estándares legales estadounidenses. A pesar de declarar en 2019 que bloquearía a los clientes estadounidenses, el intercambio implementó estrategias para mantener su clientela estadounidense de alto valor, promoviendo incluso la creación de nuevas cuentas a través de entidades extraterritoriales.
El Departamento de Justicia ha acusado a la empresa y a sus altos ejecutivos, incluido Changpeng Zhao, de ocultar su evasión de las leyes estadounidenses destinadas a impedir el flujo global de fondos ilegales. Binance está acusado de explotar consciente y estratégicamente el mercado estadounidense sin implementar las medidas de seguridad necesarias desde agosto de 2017 hasta octubre de 2022.
Changpeng Zhao, fundador y director ejecutivo de Binance , se declaró culpable. Tras este acuerdo de culpabilidad, Zhao renunció como director ejecutivo y Richard Teng fue designado como su reemplazo.
La larga sentencia de CZ
Además de sus sanciones financieras, Binance se ha comprometido a mejorar sus sistemas de cumplimiento y nombrará un supervisor dent por un período de tres años. La importante multa impuesta a Binance incluye una reducción del 20%, reconociendo la "cooperación parcial" de la empresa durante la investigación, como se describe en el acuerdo de conciliación.
Es probable que Changpeng Zhao, que enfrenta una posible sentencia máxima de 10 años, reciba no más de 18 meses de prisión, gracias a un acuerdo de culpabilidad que parece mitigar la severidad de su sentencia en comparación con otras figuras de alto perfil en la industria de la criptografía. El Departamento de Justicia aún tiene que determinar la duración exacta de la pena de prisión de Zhao.
Este acontecimiento se produce tras el reciente caso del Departamento de Justicia contra Sam Bankman-Fried, cofundador de FTX, en Nueva York. Bankman-Fried fue declarado culpable de fraude tras ser acusado de malversación de miles de millones de dólares de fondos de clientes, lo que provocó la matic caída del intercambio de criptomonedas FTX.
Además, a principios de este año, tanto la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) presentaron demandas contra Binance y Zhao. Las acusaciones incluían un mal manejo de los activos de los clientes y permitir ilegalmente a los dent estadounidenses utilizar la plataforma. Si bien el acuerdo resolvió el caso de la CFTC contra Binance , la acción legal iniciada por la SEC aún está en curso.
Impacto de la declaración de culpabilidad de Binance : forma alcista
Si bien el colapso de FTX fue un evento angustioso para muchos en el sector de las criptomonedas, la condena de su ex director ejecutivo, Sam Bankman-Fried, por cargos criminales trajo una sensación de resolución para algunos, señalando el potencial de un nuevo capítulo en la industria.
De manera similar, otra figura prominente en el mundo de las criptomonedas, Changpeng 'CZ' Zhao, el CEO de Binance , también se vio obligado a renunciar a su puesto al frente de una entidad aún más grande, luego de declararse culpable de cargos criminales en los Estados Unidos. Al mismo tiempo, el propio Binance admitió su culpabilidad y acordó pagar una considerable multa de 4.300 millones de dólares por su mala conducta.
Esto plantea una pregunta apremiante: ¿qué significa esto para el futuro de las criptomonedas? La lista de criptolíderes de alto perfil que enfrentan consecuencias legales por sus acciones está creciendo, incluidos Alex Mashinsky, Do Kwon y Bankman-Fried. Sin embargo, la posición de CZ como líder del mayor intercambio de criptomonedas del mundo hizo que su caída fuera particularmente notable. Ahora, cuando deja Binance reconociendo sus "errores", abundan las especulaciones sobre la próxima fase de la industria de las criptomonedas y su forma potencial.
Arthur Cheong, fundador de DeFi ance Capital, expresó optimismo en un comunicado el martes y consideró que la resolución de Binance de sus problemas legales con el Departamento de Justicia de EE. UU. es un avance positivo. Considera que la declaración de culpabilidad de los cargos de lavado de dinero, realización de un negocio de transferencia de dinero sin licencia y violación de sanciones supone un alivio a una carga importante para la industria y lo saluda como un acuerdo estructurado.
Mike Novogratz de Galaxy Digital Holdings compartió sentimientos similares, sugiriendo que el acuerdo de Binance con los reguladores estadounidenses podría ser muy beneficioso para la industria. Antes del anuncio oficial de las declaraciones de culpabilidad de Binance y CZ, expresó su esperanza de llegar a un acuerdo, esperando que la industria avance y supere este importante obstáculo.
Las reglas vienen después de la innovación
El acuerdo estableció que Binance no hizo un mal uso de los fondos de los usuarios ni defraudó a los inversores, lo que demuestra la dedicación de la empresa a la transparencia. Además, es importante señalar que cuando Binance y el mercado criptográfico en general estaban en su infancia, desarrollándose junto con la nueva tecnología blockchain, las autoridades reguladoras estaban en gran medida inactivas. Esta falta de acción se produjo a pesar de las repetidas solicitudes de los intercambios de directrices y reglas más claras.
Hay un dicho, "las reglas siguen a la innovación", que parece aplicable aquí. Binance , como muchos en el campo incipiente, inicialmente desconocía las expectativas regulatorias, particularmente porque estas normas no estaban firmemente establecidas. Fue sólo después de que el mercado de las criptomonedas comenzó a trac la atención global que las demandas regulatorias aumentaron significativamente, y Binance , junto con otros, luchó por adaptarse a estos estándares en rápida evolución.
Conclusión
Según los términos de su acuerdo, Binance ahora está obligado a informar cualquier transacción sospechosa que haya facilitado y estará bajo supervisión reforzada durante los próximos cinco años, con la supervisión llevada a cabo por un monitor externo dent . En un tweet reciente, Zhao anunció que Richard Teng, director global de mercados regionales de la compañía, asumirá inmediatamente el cargo de director ejecutivo.
Este desarrollo tiene implicaciones más amplias para el mercado de las criptomonedas. Rostin Behnam, presidente de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), ha reiterado su postura sobre la necesidad de una regulación más estricta de los activos digitales.
Los desafíos legales que enfrenta Binance podrían beneficiar inadvertidamente a sus rivales, como Coinbase. Matt Sigel, jefe de investigación de activos digitales de VanEck, compartió con Bloomberg que es probable que Coinbase se beneficie de esta situación.
Este evento, que involucra una de las multas corporativas más grandes en la historia de EE. UU., no solo subraya los desafíos que enfrenta el mercado de las criptomonedas, sino que también señala un cambio potencial hacia prácticas más responsables y éticas. Marca un punto de inflexión y sugiere el inicio de una nueva era en las criptomonedas en la que la innovación se alinea más estrechamente con los estándares legales y éticos.
