En una era de monedas digitales en rápida evolución, Japón está reforzando su control regulatorio para mantener el ritmo. Según el medio de comunicación local Kyodo News, la nación está considerando adoptar nuevas reglas estrictas contra el lavado de dinero (AML) en las transacciones de criptomonedas para mejorar trac y disuadir los delitos financieros. Sin embargo, esto es parte de un impulso más amplio para estándares regulatorios globales en toda la región asiática, mejorando la integridad de un mercado que se está convirtiendo rápidamente en una parte integral del ecosistema financiero global.
La “regla de viaje” llega a Japón
Programado para una presentación el 1 de junio, el gabinete de Japón planea hacer cumplir la "regla de viaje", una regulación internacional ALD descrita por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Este estándar regulatorio requiere que las instituciones financieras compartan cierta información del cliente durante las transacciones para mejorar trac y combatir el lavado de dinero y otras irregularidades financieras.
Bajo esta regla, cada etapa de la transacción debe incluir los nombres, direcciones y otros dent financieros de los participantes. Originalmente diseñada para instituciones financieras convencionales, la regla se ha ampliado desde entonces para cubrir a los proveedores de servicios de activos virtuales, lo que refleja la naturaleza cada vez más digitalizada de las finanzas globales.
El intento anterior de Japón de adoptar estas medidas ALD en 2021 debía ser considerado más por el GAFI. La implementación inminente refleja el esfuerzo continuo de la nación durante los últimos dos años para alinear sus regulaciones de criptomonedas con los estándares internacionales en medio de críticas sobre su progreso en la supervisión de activos digitales.
Una estructura legal mejorada para las criptomonedas
La evolución de la criptorregulación de Japón no se limita a las medidas AML. En junio del año pasado, la legislatura japonesa aprobó un importante proyecto de ley de protección de los inversores, estableciendo una estructura legal sólida para las monedas estables, defi como monedas digitales.
La ley reserva la emisión de monedas estables a instituciones financieras reconocidas, como bancos registrados, agencias de transferencia de dinero y sociedades fiduciarias. Este movimiento se combinó simultáneamente con enmiendas a la Ley de Divisas para frenar las transacciones de criptomonedas sospechosas de ayudar a los nacionalistas rusos sancionados.
Si bien Japón refuerza sus reglas AML de criptomonedas, vale la pena señalar el cambio contrastante en Hong Kong, que se espera que relaje las restricciones sobre los proveedores de activos virtuales que antes no podían atender a los criptoinversores minoristas.
Sin embargo, el movimiento de Japón se hace eco de una tendencia más amplia en Asia, ya que países como Corea del Sur e India también han incorporado la regla de viaje del GAFI. Con los activos digitales convirtiéndose en una parte cada vez más crítica del panorama financiero, las medidas regulatorias de Japón señalan un paso vital para salvaguardar su floreciente mercado de criptomonedas.
