Desglose de TL;DR:
- La inmutabilidad de la cadena de bloques dificulta la ocultación de transacciones.
- La criptomoneda es utilizada como herramienta por los ciberdelincuentes.
- El 0,15 por ciento de las transacciones criptográficas en 2021 estuvieron involucradas en actividades ilegales.
Según los críticos, las criptomonedas son un medio para el lavado de dinero. Las criptomonedas pueden resultar útiles para que los estafadores oculten el origen de su dinero y se están volviendo cada vez más populares entre los ciberdelincuentes, desde la compra de bienes ilegales con Bitcoin como opción de pago hasta los ataques de ransomware en los que los rescates se pagan con Bitcoin . Es más probable que las personas hagan esto porque la criptomoneda es anónima, fácil de usar y puede sortear las fronteras y regulaciones internacionales; en otras palabras, para “lavar” el dinero que la gente ha robado.
La criptomoneda es más fácil de ser robada por malhechores y delincuentes
Esto suele ser promovido por funcionarios que tienen una participación significativa en el antiguo sistema financiero. Los gobiernos de todo el mundo también se han vuelto más conscientes del mercado de criptomonedas, blockchain y las múltiples formas en que puede regularse en los últimos años.
Si bien la cantidad de personas que usan criptomonedas está aumentando, al igual que la participación de importantes instituciones financieras, los escépticos continúan caracterizando las criptomonedas y la cadena de bloques como una herramienta utilizada por malhechores y delincuentes. Las vulnerabilidades explotables del código o los problemas de centralización han llevado a la piratería de numerosas plataformas criptográficas y protocolos de finanzas descentralizadas ( DeFi ) a lo largo de los años. Sin embargo, robar dinero es simple; transportarlo y cash es un desafío.
Esto se debe en parte al hecho de que tantas transacciones de bitcoin se documentan en un libro de contabilidad público, que sirve como un trac permanente, y aunque el pirata informático emplea múltiples servicios de mezcla de monedas para ocultar sus orígenes, los programas de tron de transacciones pueden ser efectivos. eventualmente descubrirá tales trac ilegales.
Avances en criptomoneda
Los servicios ahora están bloqueando transacciones relacionadas o etiquetadas como ilegales. Las empresas forenses criptográficas como Chainalysis y Elliptic han estudiado bitcoin exhaustivamente y han descubierto que no es adecuado para el fraude económico y el comportamiento enmascarado. Según un análisis reciente de Chainalysis, el 0,15 por ciento de las criptotransacciones en 2021 estuvieron involucradas en actividades ilegales.
Las criptomonedas han ganado popularidad en los últimos años, pasando de ser consideradas una burbuja de internet hace dos años a una alternativa de inversión segura en la actualidad. Dmytro Volkov, CTO de CEX.IO, dijo que la idea de que los ciberdelincuentes solo utilizan crypto/blockchain está desactualizada.
La inmutabilidad de la bloques dificulta la ocultación de transacciones. Con Bitcoin , un intercambio profesional con un buen personal de análisis puede monitorear y luchar fácilmente contra los piratas informáticos y los lavadores de dinero.
Siempre que nuestros profesionales de seguridad sean proactivos y estén actualizados con la tecnología de registros distribuidos, podemos proteger a nuestros clientes. Con suerte, la idea errónea de que las criptomonedas solo las utilizan los delincuentes disminuirá.
Los ciberdelincuentes y los equipos de seguridad del ecosistema de criptomonedas están en una "carrera armamentista", dijo Volkov, mientras continúan buscando herramientas para facilitar sus acciones ilegales. Esto no es exclusivo del mercado de criptomonedas, afirmó Volkov.
Rastro de evidencia
El ejemplo más reciente fue Bitfinex cuando se detectaron delincuentes que intentaban lavar criptomonedas robadas años después. Los agentes trac Bitcoin robado a través de la cadena de bloques para detener a la estrella de las redes sociales Heather Morgan y su esposo, el experto en seguridad cibernética Ilya Lichtenstein.
vicepresidente de Coinsource , un Bitcoin , Derek Muhney, dijo eso en el ataque de Bitfinex de 2016. Los individuos implicados intentaron lavar alrededor de $4.500 millones en criptomonedas. El dinero se trac en la cadena de bloques, lo que permitió a las autoridades detener a los delincuentes y recuperar la mayoría de los fondos robados. Los delincuentes pueden intentar explotar las criptomonedas, pero fallarán. Crypto fue diseñado para el público y seguirá siéndolo.
Los intercambios criptográficos son la primera línea de defensa en términos de trac
Los intercambios de criptomonedas desempeñan un papel importante en la detección y restricción o congelación cash porque funcionan efectivamente como "vías de salida" para los intercambios de criptomonedas por moneda fiduciaria. En el hackeo del puente Ronin, Binance acaba de incautar $6 millones en fondos robados. El pirata informático intentó retirar $ 5,8 millones de 86 cuentas, afirmó el intercambio de cifrado.
Debido a la dificultad del lavado a través de intercambios centralizados con estrictas regulaciones de Conozca a su cliente (DEX). La mayoría de las veces, los piratas informáticos convierten su criptomoneda incautada en monedas estables, que el emisor puede congelar fácilmente si se marca. El lavado a través de los servicios DEX se ha vuelto más complejo.
Mientras los delincuentes utilicen criptomonedas y blockchain para lavar dinero, los intercambios serán la primera línea de defensa y deben estar preparados. Los intercambios deben tener suficiente personal con las habilidades y herramientas relevantes para prevenir e dent transacciones fraudulentas. Se requieren herramientas trac y de seguimiento.
Binance también ayudó a desmantelar a un grupo de ciberdelincuentes que lavaba 500 millones de dólares con activos digitales derivados de ransomware. El intercambio ha colaborado con organismos públicos locales y organizaciones encargadas de hacer cumplir la ley para combatir las amenazas de ransomware.
Las operaciones ilegales tienen como objetivo las monedas fiduciarias
Algunos de los oponentes criptográficos más vocales como dispositivo para el crimen son los banqueros convencionales, que no son inmunes a las fechorías financieras. Desde el año 2000, las grandes organizaciones bancarias han pagado aproximadamente $300 mil millones en pérdidas por diversas infracciones de conducta, principalmente, pero no restringidas, a fraude de valores e insuficiencias ALD.
Aunque los propios banqueros tradicionales no tienen antecedentes penales, se encuentran entre los críticos más enérgicos del uso de las criptomonedas como herramienta para los delincuentes. Desde el año 2000, las grandes organizaciones bancarias han pagado aproximadamente $300 mil millones en multas por diversas infracciones de conducta, que incluyen, entre otras, fraude de valores e insuficiencias ALD.
Pensamientos finales
Las criptomonedas son cada vez más populares entre los ciberdelincuentes y los estafadores. Los críticos argumentan que las criptomonedas se utilizan como medio para el lavado de dinero. Las empresas forenses de criptomonedas han estudiado bitcoin extensamente y lo encontraron inadecuado para el fraude económico y el comportamiento enmascarado. Los analistas estiman que el 0,15 por ciento de las transacciones criptográficas en 2021 involucraron actividades ilegales.
Los delincuentes pueden intentar explotar blockchain, pero fallarán. Los intercambios de criptomonedas desempeñan un papel esencial en la detección y restricción o congelación del cash robado porque funcionan efectivamente como "vías de salida" para los intercambios de criptomonedas por moneda fiduciaria. Los intercambios de criptomonedas deben ser la primera línea de defensa y deben estar preparados. El lavado a través de los servicios DEX se ha vuelto más complejo.
