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Guía de impuestos de criptomonedas 2021

guía de impuestos de criptomonedas

A lo largo de los años, los activos de criptomonedas han estado sujetos a monedas controladas por el gobierno. Sin embargo, estas acciones no han dado buenos resultados, por lo que las autoridades gubernamentales han optado por los impuestos criptográficos. El gobierno ha tratado de incluir la declaración de impuestos en las criptomonedas para beneficiarse únicamente de las transacciones diarias.

A continuación puedes ver los impuestos que las autoridades de cada país buscan aplicar en el criptomercado. En algunas regiones, el impuesto criptográfico es bajo y las autoridades han prometido mejorar la seguridad del comercio descentralizado. Pero en otros países, los impuestos a las criptomonedas cubren tarifas altas que no ofrecen garantía en el mercado.

¿Son legales las criptomonedas?

Crypto ha existido durante más de una década, comenzando con Bitcoin , y ahora supera los 100 pares. La legalidad de la moneda digital es cuestionable porque algunos países acercan su comercio descentralizado mientras que otros lo prohíben. En los países donde las criptomonedas son legales, los inversores en criptomonedas no pueden evadir impuestos por cada transacción que realizan.

Los impuestos sobre las criptomonedas pueden variar según el país y, a veces, se aplican a un par específico de activos. La moneda virtual es otro sistema de pago en países donde se acepta o es exclusivo para inversiones.

Sin embargo, en otros países como China , las monedas virtuales no se pueden utilizar para transacciones comerciales. Sin embargo, es legal para los ciudadanos comerciar con ellos a pesar de que se han aplicado muchas restricciones en 2021.

En los Estados Unidos, las reglas fiscales sobre las criptomonedas son más abiertas, lo que permite que las empresas las utilicen. Pero los tokens se tratan como "activos" porque no son palpables físicamente.

¿Qué son los impuestos a las criptomonedas?

Guía fiscal de criptomonedas 2021 1

La tasa de impuesto a las ganancias de capital ha llegado al mercado de criptomonedas para controlar a los comerciantes activos. Así como pagas impuestos por divisa con tu moneda local, ya sea por TDC o débito, ahora debes adaptarte a los impuestos de las criptomonedas.

De acuerdo con la ley del impuesto sobre la renta, se determina que la renta total constituirá la ganancia total de una persona. Esta ley se aplica independientemente de la fuente de donde proviene el dinero y el estado legal. Esto significa que el criptoactivo también se valida en el pago de impuestos y se suma a los ingresos de la persona.

Incluso cualquier negocio relacionado con las criptomonedas, a menos que lo prohíba el gobierno, está sujeto a impuestos. tasas de impuestos de criptomonedas aplican en la mayoría de los países, incluida India, donde se especificó a principios de año.

Impuestos a las criptomonedas en diferentes países

El impuesto a las ganancias de capital en criptomonedas se trata de diferentes maneras dependiendo del país en el que te encuentres. Algunas regiones pueden ser paraísos fiscales debido a su bajo impuesto sobre las transacciones, mientras que otras son una pesadilla total. Los impuestos a las criptomonedas que manejan algunos países son:

Estados Unidos y Canadá

Dentro de los Estados Unidos, el servicio de impuestos internos (IRS) domina las criptomonedas e impone su impuesto. El organismo regulador comenzó su viaje fiscal de criptomonedas con bifurcaciones altas o lanzamientos aéreos.

El IRS enfoca su tasa impositiva en las transacciones que superan los $10,000 para los informes que muestra en mayo de 2021. Sin embargo, la autoridad suele renovar la obligación fiscal que los comerciantes de criptomonedas deben aceptar para tener un comercio legal.

Las agencias financieras y de aplicación de la ley en los EE. UU. también tienen una perspectiva diferente sobre las declaraciones de impuestos en criptomonedas. El FBI cree que las criptomonedas son "monedas digitales", por lo que se saltearían el pago de impuestos otorgado por el IRS.

En Canadá, las transacciones en moneda virtual prácticamente se saltan el impuesto a las criptomonedas que muestran las autoridades. El comerciante de criptomonedas solo tiene que reportar la mitad de sus ingresos; un esquema único. Si el comerciante compra 1 BTC por $ 30,000 y lo vende por $ 50,000, solo debe informar $ 10,000.

El sistema de cálculo canadiense para el impuesto a las criptomonedas funciona de la siguiente manera: $50 000 de venta – $30 000 de compra = $20 000 / 2 = $10 000. Con este cálculo, el gobierno intenta darle un valor de mercado justo para que el comerciante se sienta bien.

Australia

La tarifa con la que se rige el gobierno australiano trata de trac plusvalía por cada transacción. Las acciones que atraen ganancias de trac son cuando el comerciante intercambia su activo por otro token, como Bitcoin o Ethereum .

También se aplica a las criptomonedas para ganancias de criptomonedas, como el dólar australiano o el euro. Las autoridades de Australia señalan que cada activo se trata individualmente, por lo que la ganancia de capital a largo plazo varía. Esta forma de trabajar con las criptomonedas hace que Australia sea vista como un paraíso sin obligaciones fiscales.

• China e India

Las transacciones de criptomonedas tienen una perspectiva sombría en India o China porque se consideran ilegales en el límite. En estos países no se usa un impuesto porque muy pocas personas usan criptomonedas abiertamente por temor a ser encarceladas.

El Banco de la Reserva ha tenido una lucha insaciable con Bitcoin cerraron varias plataformas de intercambio . El gobierno quiere crear su criptomoneda centralizada y deshacerse de tokens populares como BTC, ETH, DOGE, etc.

En China, los impuestos criptográficos están exentos porque las corporaciones financieras tienen prohibido comerciar con criptomonedas. Incluso las redes sociales se han visto obligadas a prohibir la especulación con criptomonedas. Sin embargo, las personas aún pueden comerciar con ellos y la región continúa manteniendo una alta tasa de minería de Bitcoin .

Las obligaciones fiscales en Hong Kong son aleatorias, según indica el Departamento de Rentas Internas. Los comerciantes pueden pagar impuestos sobre la renta sin importar cuán grande sea la transacción o pasar desapercibidos.

• REINO UNIDO

La autoridad en el Reino Unido tiene un impuesto sobre la rentabilidad del capital centrado en lo que determina el organismo de control fiscal. Por las ganancias gravadas, el comerciante puede pagar entre 0 y hasta 40% en impuestos.

Sin embargo, el impuesto puede cambiar si se trata de ganancias en las que el comerciante solo tiene que cubrir el 28% como máximo. Las políticas en el Reino Unido sobre las criptomonedas también pueden cambiar debido a la presión del banco central.

• Alemania y Nueva Zelanda

Las ganancias imponibles que tienen Alemania y Nueva Zelanda en las criptomonedas se centran en las criptomonedas como un activo de propiedad. En Alemania, el inversor en criptomonedas debe pagar una tarifa si la transacción supera los 600 euros.

Sin embargo, el gobierno también recompensa a los comerciantes si almacenan las criptomonedas durante más de un año. Pero también se quita un buen porcentaje si el comerciante retira su capital por ampliación antes de llegar a los 12 meses.

Nueva Zelanda cobra un impuesto justo del 15% por cualquier transacción de bitcoin . Ambos países se mantienen firmes con el impuesto a las ganancias. Nunca han tratado de prohibirlos.

Noticias sobre plusvalías en criptomonedas

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A principios de año, la tarifa de criptomonedas sufrió cambios legislativos aplicados en el consejo de ministros de cada región. Toda inversión en criptomonedas estará sujeta al proyecto de ley para la prevención y lucha contra el fraude fiscal.

Por ahora, el documento que iniciará un impuesto a las ganancias está en proceso parlamentario, pero se espera que esté listo antes de finales de 2021. Este proyecto obligará al comerciante a declarar su criptomoneda en el formulario 720.

En este sentido, esta ley con fines tributarios obligará al comerciante a proporcionar datos personales sobre sus transacciones criptográficas si las autoridades así lo solicitan. Esto no se puede revocar porque de lo contrario, el comerciante perderá su capital. Los gobiernos de Estados Unidos y algunas zonas de Europa han iniciado el proceso legal para activar el proyecto.

Países sin impuesto a las criptomonedas

Así como hay regiones donde las autoridades gubernamentales custodian las criptomonedas, también hay países donde no se necesitan ganancias fiscales. El IRS de EE. UU. o los reguladores chinos no gobiernan estas áreas, por lo que no tiene fines ni planes fiscales.

Estos países son básicamente paraísos sin impuestos para cualquier comerciante que quiera ejecutar el intercambio de criptomonedas libremente. Las leyes contra el lavado de dinero y la responsabilidad fiscal no son tan estrictas.

• Singapur

La declaración de impuestos en criptomonedas no aplica para el gobierno de Singapur porque la moneda virtual no tiene curso legal. Los habitantes del país pueden invertir y vender Bitcoin sin pagar impuestos.

La única ley en Singapur es que si una empresa realiza una transacción de criptomonedas, debe declarar su impuesto sobre la renta. De lo contrario, será bloqueada por las autoridades del país por el cargo de lavado de dinero.

• Portugal

Los ciudadanos de Portugal pueden comerciar con criptomonedas sin pagar impuestos sobre la renta. Sin embargo, si una empresa acepta el pago de criptomonedas, debe mostrar su impuesto a las autoridades.

•Malta

En la República de Malta, las criptomonedas deben pagar una tasa de valor de mercado que se aplica al 35%. Sin embargo, si el comerciante almacena los tokens durante más de un año, puede evitar pagar el impuesto a las criptomonedas.

•El Salvador

El gobierno de El Salvador fue el último en unirse al criptomercado y ha introducido un esquema sin impuestos. El país permitirá que las personas intercambien criptomonedas, exploren con ellas y ganen mucho dinero e incluso moneda fiduciaria.

Cómo se calcula el impuesto a las criptomonedas

No existe una base formal con la que las autoridades en el mundo calculen los impuestos a las criptomonedas, especialmente con India. Aunque Estados Unidos ha hecho más avances en el campo de las criptomonedas, tampoco tiene una base para calcular la tasa impositiva.

Los funcionarios de cada gobierno solo colocan el impuesto criptográfico por una tasa de interés que parece ser la indicada para ellos. Estos pagos se pueden calcular como el 5% del monto de la transacción o el 20% en el peor de los casos si la transacción es alta.

Si necesita ayuda para calcular las tarifas, puede usar programas en línea. Estas calculadoras dan un estimado de los impuestos que debes cubrir según el IRS de los Estados Unidos:

• Zenledger

Es una buena calculadora porque soporta los principales sistemas de almacenamiento de activos criptográficos. Le dará buena información sobre los impuestos que debe cubrir en cualquier país donde almacene sus criptomonedas. La calculadora también le ofrece asesoramiento fiscal para cubrir una gran cantidad de dinero en transacciones criptográficas.

• Koinly

Funciona bajo un esquema automatizado en el que puedes poner todos los datos del intercambio de criptomonedas. Puedes conocer tus ingresos fiscales de acuerdo a los últimos reportes que han mostrado las autoridades del país. La calculadora también puede indicarle las consecuencias fiscales si no paga el impuesto y las ganancias de capital.

• trac monedas

Puede ser de gran ayuda si no tienes idea de cómo funcionan las tarifas criptográficas porque te orienta. Esta calculadora fue gratuita por un tiempo, pero ahora ofrece una versión Premium que le brinda un buen análisis de impuestos. Entre otras funcionalidades, la plataforma resuelve las implicaciones fiscales y dice cuáles pueden ser tus plusvalías a corto plazo.

¿Cómo se calculan los impuestos criptográficos de otros países?

Si el contribuyente quiere evadir impuestos en otros países que son “paraísos fiscales”, debe calcular utilizando otras formas de impuestos. Puede intercambiar criptografía en los Estados Unidos y hacerlo desde Singapur, pero sepa cómo funcionan los cálculos de impuestos.

• Impuesto sobre las fichas

Este es un programa de impuestos completo que el comerciante puede tener para calcular sus rendimientos de capital en la criptomoneda que desea intercambiar. Compatible con Coinbase y Binance admite cualquier moneda para tener criptomonedas.

• Impuesto al oso

Esta es una interfaz de programa de tarifas para entender cómo funciona el impuesto en general. Puedes saber lo lucrativa que es la declaración de impuestos en cualquier país que quieras utilizando una de sus 25 líneas de cambio.

BearTax mostrará el valor justo de mercado, para que no pierda el valor de su moneda cuando declare impuestos. BearTax hará todo lo posible para que el cliente alivie el estrés y tenga el impuesto a las ganancias de capital correcto.

• TurboTax

Con la ayuda de TurboTax, el comerciante puede presentar una hermosa declaración de tarifa criptográfica en dos modalidades, premier y autónomo. Funciona como un abogado fiscal que el cliente puede tener las 24 horas del día. TurboTax es compatible con la plataforma Cryptotrader.tax, que también sirve para impuestos.

• CryptoTrader.impuesto

Para el cálculo más preciso del impuesto sobre la renta en otros países, el cliente tendrá CryptoTrader.Tax. El usuario creará los mejores formularios de impuestos, colocará sus datos comerciales y de dónde provienen sus ingresos.

Esta aplicación también puede mostrar la ganancia de capital que tiene el comerciante después de declarar su tarifa. Puede comprender el valor justo de mercado de cada país donde se expone a aranceles.

Maneras de tener un valor justo de mercado

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Si no planea ir a un paraíso fiscal donde el impuesto criptográfico tiene un perfil bajo, puede aprender a llevarlo a cabo según el costo. Debes cumplir con algunas reglas básicas, para que el IRPF esté a tu favor:

1. Toma una base de costos funcional

Cuando intenta pagar el impuesto criptográfico, la base del costo es buena y le brinda cálculos precisos sobre la supuesta deuda. Este software sirve más que todo, para que sepas tu renta ordinaria, la plusvalía.

En los Estados Unidos, se utiliza la base de costos FIFO, respaldada por el IRS, y calcula sus ganancias y pérdidas de divisas con el programa. Con la aplicación FIFO, el servicio de impuestos sabrá qué moneda vender primero.

La base de costos también sirve para que el cliente sepa qué debe cubrir exactamente su factura de impuestos en cualquier transacción. Las transferencias de criptomonedas suelen tener una tasa impositiva única que determina la autoridad gubernamental.

2. Sea paciente

Si se encuentra en un país donde la ganancia de capital a largo plazo es una buena opción para evitar pagar impuestos, conserve el activo. Si mantiene la criptografía durante más de un año, puede tener altas ganancias criptográficas para luego cambiarlas en la moneda que desee.

Sin embargo, estos paraísos fiscales no son buenos con las ganancias de capital a corto plazo porque suelen cobrar un impuesto alto. Para mantener el activo de capital, deberá seguir solo las reglas que determinen estas autoridades, por ejemplo, en Alemania.

3. Aprovecha los fondos de tratamiento fiscal preferencial

Si pasas tu divisa a criptomoneda en Estados Unidos y comercias con ellas, puedes saltarte los impuestos. Antes de comenzar su intercambio de criptomonedas, puede enviar sus ingresos varios a estos sistemas de almacenamiento. Aunque no es la forma más segura de evitar pagar el impuesto a la divisa, quizás sea una opción única en USA.

4. Utilice software de impuestos

Verá sus ingresos y ganancias de capital a largo plazo si utiliza un programa de impuestos de criptomonedas. Podrás guiarte por este profesional de impuestos y conocer cómo será tu renta fiscal y la tasa ordinaria de impuesto a la renta que deberás cubrir.

Para tener buenos resultados, debe usar un software de impuestos profesional que le brinde ganancias de criptomonedas y no pérdidas. Puede elegir entre CrytoTrader.tx o TokenTax, que se encuentra entre los mejores, por lo que tiene un valor de mercado justo.

Preguntas frecuentes sobre impuestos criptográficos

¿Cómo se reportan los ingresos imponibles en criptomonedas?

Reportar los ingresos es muy similar a hacerlo con los ingresos ordinarios donde está involucrada la moneda. El cliente tiene que ordenar únicamente su impuesto sobre la renta y guiarse por el siguiente esquema:

• Debe realizar un seguimiento de sus transacciones criptográficas. Debes calcular las pérdidas y los rendimientos de capital.

• Usar el formulario de declaración de impuestos que tiene el IRS; con esta fórmula la autoridad sabe que está pagando tarifa en criptomonedas y no en moneda.

• Enviar el monto total de la fórmula 8949 al Anejo D; este es un formulario donde se especifican las ganancias y pérdidas de los ingresos.

• Debe especificar la renta gravable, para que las autoridades sepan si se trata de una renta de minería, comercio o inversiones pasivas.

• Finalmente, envíe el formulario y espere sus ganancias de capital a corto plazo si corresponde.

¿Qué tan constantes deben pagarse los impuestos criptográficos?

Los impuestos sobre la renta en criptomonedas y moneda se aplican todos los años o eventualmente para transacciones altas. El cliente debe estar atento a sus plusvalías y más ahora con las nuevas medidas aplicadas por el IRS.

Todo ingreso superior a $10.000 en criptomonedas debe ser justificado ante el IRS, por lo que no es visto como lavado de dinero. Los ingresos ordinarios por debajo de esa cifra pueden pasar desapercibidos por el control del IRS sobre las criptomonedas.

El comerciante puede justificar la propiedad apreciada como parte de una técnica comercial o ganar con la minería de Bitcoin . Las ganancias de capital de alto valor deben mostrarse al IRS antes de que se bloquee la cuenta criptográfica. Si se inicia una investigación contra el cliente por el reembolso de impuestos, la autoridad del IRS puede salir victoriosa.

¿Por qué Alemania tiene un pago de impuestos más flexible que otros países?

La razón por la que Alemania otorga ganancias de capital a largo plazo es que confía en las criptomonedas y quiere que se unan más comerciantes. Los entusiastas de las criptomonedas pueden sentirse trac por este país que se destaca por su flexible servicio de impuestos internos.

Sin embargo, las ganancias de capital no serán válidas si el comerciante vende las criptomonedas en menos de 12 meses. Las ganancias a corto plazo no son válidas en el país, aunque otros paraísos fiscales como Singapur las aplican.

Singapur es otro punto de referencia donde el comerciante puede tener un valor de mercado justo con respecto a los impuestos de criptomonedas. El país permite que una persona natural tenga renta de hecho gravable en criptomonedas y no responda de ella. Pero las empresas tienen que presentar tarifas de ingresos.

¿Pagar impuestos criptográficos daña el mercado descentralizado?

La justificación de la renta ordinaria de cada región es la fórmula perfecta para controlar la moneda libre. Sabiendo por qué ocurrió este hecho fiscal, las autoridades pueden llenar un formulario para descubrir inversionistas peligrosos. Si bien las ganancias de capital justificadas no reflejan el nombre del personal, las autoridades gubernamentales pueden trac su dirección IP.

Desde otro punto de vista, mostrar ingresos ordinarios al IRS, por ejemplo, no perjudica al mercado descentralizado. Esto ocurre porque las ganancias a corto plazo que obtiene el cliente en criptografía dejan el foco de atención de los reguladores.

Al igual que otras autoridades reguladoras del país, el IRS solo busca un hecho imponible que pueda ocultar negocios ilícitos. Las tasas de pago de impuestos son bastante acertadas en comparación con la prohibición total de las criptomonedas.

Línea de fondo

Los impuestos criptográficos son similares a cualquier tipo de impuestos. Sin embargo, su defi y cálculo difieren de un país a otro. En algunos países, como hemos visto, los impuestos de Bitcoin son un quebradero de cabeza a la hora de presentar la declaración de la renta. En otros países, las criptomonedas no están sujetas a impuestos.

El IRS ha indicado que no hay posibilidades de eximir a los comerciantes de criptomonedas del pago de impuestos sobre sus tenencias Bitcoin Dado que el formulario de declaración de impuestos del IRS tiene una pregunta general sobre la propiedad de las criptomonedas, EE. UU. puede obtener una tracción notable trac la fiscalidad de las criptomonedas.

Afortunadamente, para los comerciantes en países empeñados en una declaración de impuestos para los comerciantes de moneda virtual, hay software y calculadoras disponibles para hacer que el proceso sea menos tedioso.

Shawn Du'Mmett

Shawn Du'Mmett

Ex consultor y desarrollador de TI, experto en colaboración y equipos remotos, PM, CCO, escritor, soñador, idealista que busca colaborar con equipos globales en una organización global verde azulado/turquesa. El sueño de Shawn es trabajar juntos abiertamente, para obtener lo que los escritores necesitan y quieren, y para resolver los problemas globales más grandes. Está construyendo un sistema de colaboración desde el principio que todos pueden poseer y defi , lo que les permite trabajar juntos, decidir cómo funciona y según sus ideales más elevados.

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