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FTX está bajo fuego regulatorio en el Reino Unido. ¿Están en peligro sus consumidores?

FTX

El regulador financiero del Reino Unido está tras la pista de FTX. La Autoridad de Conducta Financiera ha dicho que el intercambio de criptomonedas FTX puede estar ofreciendo servicios o productos financieros en el Reino Unido sin su licencia.

FTX es uno de los intercambios de cifrado más grandes del mundo. Este año, ha elevado su perfil al ayudar a las plataformas de activos digitales que han fallado a medida que los precios de las criptomonedas han disminuido.

Mientras que otros intercambios de criptomonedas han estado sintiendo los efectos del criptoinvierno en curso, FTX ha seguido creciendo. De hecho, según se informa, sus ingresos en 2021 aumentaron en un 1000 % a $1020 millones. Y no muestran signos de desaceleración, incluso con las condiciones actuales del mercado. Se espera que generen $ 1.1 mil millones en ingresos en 2022 después de finalizar el primer trimestre con $ 270 millones.

FCA dice que FTX podría estar operando en el Reino Unido sin autorización

reguladores de todo el mundo todavía están debatiendo cómo regular mejor los negocios de criptomonedas. La FCA dijo en julio que se requieren reglas globales para regir las criptoempresas internacionales y "mantener los mercados limpios". FTX aún no ha respondido a la acusación del regulador financiero británico.

Casi todas las empresas e individuos que ofrecen, promocionan o venden servicios o productos financieros en el Reino Unido deben estar autorizados o registrados por nosotros […] Esta empresa no está autorizada por nosotros y está dirigida a personas en el Reino Unido.

declaración FCA

Además, el Financial Times informa que FTX ha dejado de proporcionar servicios de criptoderivados para clientes minoristas en el Reino Unido. A esto le siguió la prohibición de la FCA de vender y distribuir productos derivados de criptomonedas a comerciantes minoristas.

Mientras tanto, la crítica de la FCA a FTX no fue la primera vez que hizo sonar una alarma sobre una corporación de criptomonedas. El año pasado, criticó a Binance , que como resultado prometió cumplir con la ley.

Con la aprobación regulatoria, el brazo europeo de FTX, con sede en Suiza, anunció sus ambiciones de ingresar al mercado del Reino Unido a principios de este año. Sin embargo, el giro actual de los acontecimientos puede cancelar los planes de expansión que tenía FTX.

Este año, en abril, el Reino Unido hizo permanente su registro de criptoactivos. Esto requiere que cualquier empresa que realice actividades de criptomonedas dentro del país cumpla con los estándares contra el lavado de dinero de FCA. Si bien algunas grandes empresas como Gemini, Kraken y Crypto.com están registradas, otras como FTX, Coinbase y Binance no lo están, aunque todas ellas siguen siendo accesibles para los consumidores del Reino Unido.

FTX cae bajo las regulaciones criptográficas de FCA

En enero de 2020, se instituyeron nuevas regulaciones centradas en las criptomonedas para permitir que la FCA supervise las empresas que operan en el espacio y haga cumplir las regulaciones de financiamiento contra el terrorismo y ALD. El portavoz de la FCA explicó esto en agosto:

El registro exitoso depende de que una empresa cumpla con los estándares mínimos que esperamos para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y hemos visto demasiadas señales de alerta de delitos financieros que las empresas de activos criptográficos que buscan registrarse no pasan por alto.

FCA

Aunque se desconocen las repercusiones inmediatas para las entidades no registradas, la FCA no será suave en su aplicación. tron del Reino Unido, uno de los mayores proveedores de pagos electrónicos, cerró el 13 de septiembre después de recibir una orden de la FCA debido a deficiencias en el control de delitos financieros.

La Comisión Federal de Comercio (FTC) ha estado vigilando de cerca a la empresa en las últimas semanas, al igual que con otras firmas. El 19 de agosto, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) entregó una carta de ejecución a FTX, alegando que había engañado a los clientes sobre ciertos servicios relacionados con criptomonedas que estaban asegurados por la FDIC.

De acuerdo con una guía de la FCA, los proveedores de criptointercambios y monederos deben registrarse con la FCA para la supervisión contra el lavado de dinero si su actividad de activos digitales ocurre en el Reino Unido.

¿Cómo afectan las criptorregulaciones a los inversores?

La FCA y otros reguladores financieros de todo el mundo han estado tratando de proteger a los consumidores y establecer estándares en los criptomercados. Sin embargo, esto ha sido difícil porque muchos de los grupos más grandes tienen su sede en jurisdicciones extraterritoriales. FTX y Binance han establecido filiales estadounidenses para apaciguar a las autoridades estadounidenses, pero continúan ofreciendo servicios desde su base internacional.

Si los clientes del Reino Unido tratan con FTX, no tendrán acceso a las mismas protecciones al consumidor que son estándar en el Reino Unido. Esto incluye el Defensor del Pueblo Financiero y el Plan de Compensación de Servicios Financieros. Esencialmente, es poco probable que estos consumidores recuperen su dinero si algo sale mal.

Dependiendo de las regulaciones criptográficas del país, los inversores pueden enfrentar consecuencias significativas. Por ejemplo, una nación con estrictas reglas de intercambio de criptomonedas podría dificultar el comercio de criptomonedas.

Alternativamente, suponga que un país tiene reglas criptográficas débiles o inexistentes. En ese caso, puede resultar en un entorno al estilo del Lejano Oeste en el que es más probable que los inversores sean estafados o sujetos a otras consecuencias negativas. En pocas palabras, los inversores deben comprender el clima regulatorio de las criptomonedas en cualquier país antes de invertir dinero allí.

Florencia Muchai

Florence Muchai

Florence es una escritora y entusiasta de las criptomonedas a la que le encanta viajar. Como nómada digital, explora el poder transformador de la tecnología blockchain. Su escritura refleja las posibilidades ilimitadas de la humanidad para conectarse y crecer.

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