Desglose de TL;DR
• BCRA investiga a empresas argentinas FinTech por transacciones en criptomonedas.
• El gobierno argentino no aclara su posición frente a las criptomonedas.
El BCRA inició una investigación contra las fintech argentinas. Esta investigación se debe a que el gobierno argentino pretende regular el mercado de criptomonedas en el país. Empresas FinTech con filiales en todo el mundo han estado operando en la República Argentina recientemente.
Según el BCRA, las fintech argentinas ofrecen servicios de enlace enfocados a la industria financiera. Fintech financia proyectos de inversión utilizando criptoactivos como canal de ahorro. Se abre la investigación para determinar si este grupo realiza intermediación financiera no autorizada.
Motivos de la investigación FinTech Argentina
Los criptoactivos representan un desafío para los inversores, los usuarios y el sistema financiero. En los últimos años, las criptomonedas han tenido una gran popularidad, lo que ha llevado a muchas empresas nacionales e internacionales a utilizar los activos.
Con esto, el gobierno argentino intenta obtener pruebas concretas de intermediación financiera no autorizada. El Banco Central de la República Argentina es la única institución que habilita o desaprueba estas transacciones entre ciudadanos.
La investigación cubre nueve empresas argentinas de tecnología financiera que toman depósitos de dinero fiduciario en un intento por convertirlos en criptoactivos. Estas transferencias de dinero dentro de Argentina pueden tener consecuencias penales para quienes las realizan.
Si el gobierno determina que hay indicios de transacciones financieras no autorizadas, el BCRA presentará cargos penales. Se prevé que las personas que cometieron el delito sufran penas de prisión de entre 5 y 7 meses.
Puntos relevantes en investigación fintech del BCRA
La investigación del BCRA se centra en el intercambio de dinero fiduciario (pesos argentinos) o dólares a criptomonedas. El gobierno argentino está imponiendo reglas a las criptomonedas que no están aprobadas institucionalmente.
Esta acción del gobierno argentino sirve como advertencia para las empresas del FinTech que utilizan criptomonedas. Es posible que estas empresas estén estrictamente reguladas con sus actividades monitoreadas.
Esta investigación determinará el futuro de las criptomonedas y alertará a numerosas empresas y nuevas empresas con criptoactivos. Ante esta acción, toda la industria argentina que trabaja con criptomonedas encendió sus alarmas por una posible regulación. Los inversionistas deben estar atentos a cuándo termina la investigación fintech para conocer el plan de las autoridades del país.
De acuerdo con la ley de entidades financieras, el BCRA tiene toda la autoridad y facultad para exigir información cuando exista sospecha de que una empresa o persona realiza actividades de intermediación financiera de forma supuestamente ilícita.
