FINRA multó a la aplicación Robinhood con medio millón de dólares ($ 1,5 millones) después de encontrar violaciones relacionadas con los procesos de ejecución. La famosa aplicación de inversión ofrece servicios sin comisiones a los comerciantes. FINRA descubrió que el precio de ejecución en la aplicación no se actualizó correctamente, lo que provocó interrupciones relacionadas con el precio para los usuarios.
Las órdenes de acciones no se representaban con honestidad, lo que causó problemas indebidos a los comerciantes al colocar órdenes de acciones. La FINRA considera que el mejor precio de ejecución es el requisito previo para brindar servicios comerciales de calidad a los usuarios. FINRA multó a Robinhood por no supervisar los procesos de ejecución relacionados con los precios.
FINRA multó a la aplicación Robinhood por discrepancias comerciales
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es responsable de supervisar las operaciones de las compañías de valores en los EE. UU. FINRA multó a la aplicación Robinhood debido a una discrepancia de "pago por flujo de pedidos" que ocurrió entre octubre de 2016 y noviembre de 2017. Esta discrepancia es muy controvertida en la industria comercial e involucra la venta de transacciones de clientes a empresas comerciales. La aplicación Robinhood se entregaba a esta práctica regularmente y la comunidad comercial se preocupaba por ella.
Según FINRA, la aplicación proporcionó detalles de las órdenes de acciones de los clientes a cuatro corredores de bolsa. En consecuencia, estas entidades pagaron a Robinhood por proporcionarles estos intercambios. Curiosamente, Robinhood ganó alrededor de setenta millones de dólares (70 millones de dólares) utilizando esta práctica fraudulenta en 2018.
FINRA multó a la aplicación Robinhood para controlar las prácticas comerciales incorrectas
Según las estadísticas de la industria, más firmas de corretaje se están entregando a prácticas similares. Las casas de bolsa deben asegurarse de que la diligencia debida se lleva a cabo de manera adecuada. Los clientes deben tener acceso a los mejores precios para realizar operaciones exitosas. La 'Regla 5310' de FINRA establece que cada corredor debe seguir las prácticas de 'mejores precios de ejecución'.
Sin embargo, los corredores de descuento como la aplicación Robinhood han interrumpido esta tendencia últimamente. Ofrecía una ruta fácil y sin comisiones para los inversores. A los millennials les gustan especialmente estas aplicaciones, ya que les brindan múltiples opciones de inversión en un formato fácil de entender. No es de extrañar que la aplicación tenga alrededor de diez millones (10 millones) de usuarios.
FINRA multó a la aplicación Robinhood por 'pago por flujo de pedidos' además de fallas en los controles matic Se violaron todas las categorías de órdenes, incluidas las órdenes límite y stop. Sin embargo, la aplicación Robinhood ha negado estas acusaciones y afirma que sus procesos han mejorado con el tiempo.
Fuente de la imagen: Pixabay
