- FinCEN ordena a la empresa de intercambio de criptomonedas que recopile más información de los usuarios
- Transacciones por valor de más de $ 250 para ser examinadas
La Red de Ejecución de Delitos Financieros de los Estados Unidos (FinCEN) y las Reservas Federales publicaron un nuevo aviso el viernes. Afirmaron que quieren reducir el umbral a $ 250 para transacciones internacionales.
Estas nuevas regulaciones requieren que todas las organizaciones financieras compartan la información de sus clientes y todas las transacciones en cripto que superen los $250, en su mayoría para transacciones que comienzan o terminan en los Estados Unidos.
Este Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés) propuso una nueva regla de viaje, que obliga a la institución financiera a intercambiar dichos datos con las agencias federales, incluso para transacciones pequeñas.
FinCEN y su agencia hermana, la Reserva Federal, requerirían que la institución comparta información como el nombre y la dirección de quien inicia la transacción, el monto de la transacción y la fecha de ejecución del pago. Otra información requerida de la institución financiera es cualquier instrucción adjunta a la orden de pago y el banco del destinatario.
De acuerdo con esta nueva regla, FINCEN asegura que las empresas de intercambio de criptomonedas almacenan bastante información sobre sus usuarios en su base de datos.
FinCEN busca hacer cumplir nuevas regulaciones.
El GAFI está analizando la posibilidad de hacer cumplir estas nuevas pautas, o una similar, en países con altos casos de controversia en sus transacciones con criptomonedas.
Este nuevo mandato se sitúa en el extremo de lo que había propuesto el libro blanco de Bitcoin . Bitcoin buscaba mantener a los usuarios privados y alejados del centro de atención, pero esta nueva regulación obligaría a las empresas de intercambio a recopilar información sobre sus usuarios.
Aunque actualmente, las pautas solo se siguen proponiendo, FINCEN y sus agencias hermanas están consultando al público y solicitando aportes de todos aquellos que podrían verse afectados por esta nueva regla. La consulta estaría abierta durante los próximos 30 días.
