Chainalysis rechaza las regulaciones del FAFFLas plataformas receptoras de criptomonedas que exigen KYC (información de contacto del cliente) son poco prácticas y perjudiciales para la industria. Esa es la esencia de un comentario público recopilado la semana pasada por la firma Chainanalysis.
Chainalysis analiza blockchain, en respuesta a las recomendaciones formuladas por una OIG, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que se dedica a combatir la legalización del dinero y otros delitos relacionados en el sector financiero.
En dicho documento, publicado en febrero, el GAFI expuso numerosas acciones que los gobiernos estatales deberían implementar para monitorear eficientemente el comercio de criptomonedas y evitar riesgos de lavado de dinero.
Según la evaluación de Chainalysis, dichas medidas darán lugar a que los VASP (proveedores de servicios de activos virtuales) o intercambios, disminuyan las actividades potencialmente ilegítimas.
En la sección 7(b) del documento, el GAFI recomienda una controvertida directiva que establece que los Estados deben garantizar que los VASP de origen obtengan y comprendan lasdentobligatorias y precisas del remitente y la información requerida del destinatario en las transmisiones virtuales, envíen la información a los VASP de destino... y la hagan fácilmente accesible a pedido de las autoridades competentes.
El Grupo de Acción Financiera Internacional solicitó observaciones públicas sobre la sección en cuestión y calificó los requisitos preliminares como una medida preventiva.
El director de operaciones de Chainanalysis, Jonathan Levin, y el director internacional de políticas, Jesse Spiro, escribieron recientemente que existen numerosos problemas relacionados con este probable requisito. Principalmente, el "receptor" de los fondos podría no ser una plataforma de intercambio de criptomonedas. Afirmaron que el propósito de los activos virtuales era proporcionar más valor sin ningunadent.
Agregaron además que los fondos podrían transferirse a sus billeteras personales o a otro tipo de destinatario que no sea capaz de aceptar información de reconocimiento. Imponer este requisito a las plataformas de intercambio podría resultar en el cierre de estas, ya que no existe infraestructura para respaldar dicha información. Además, es técnicamente impracticable alterar el funcionamiento de las cadenas de bloques para integrar este tipo de transferencia.
¿Mejor manera?
Levin y Spiro afirmaron que la transparencia, característica de una cadena de bloques, ofrece oportunidades técnicas, aunque dichas transferencias pueden utilizar los datos ya almacenados en la cadena de bloques para producir un método activo basado en el riesgo.
Al mantener los datos sobre KYC, los intercambios pueden ofrecer información sobre transferencias precisas o personas a la ejecución de la ley, organismos de control y bancos, según se desee, para evitar cualquier actividad ilegal.
Levin y Spiro señalaron que Chainalysis ha contribuido en abundantes investigaciones, utilizando los datos obtenidos de blockchain para reconocer billeteras y fondos que se sospechaba que estaban involucrados en actividades ilegítimas.
Otras recomendaciones brindadas por la compañía incluyen el desarrollo de programasmatic de atención al cliente, capaces de filtrar destinos en busca de actividades criminalesdent.
Si las recomendaciones proporcionadas por el GAFI se adoptan tal como están, entrarán en vigor como estándar global en junio de 2019. Aunque el grupo está invitando a comentarios públicos sobre la controvertida sección 7(b), el período de comentarios fue prohibido el 11 de abril y no es seguro si la respuesta de Chainalysis será asimilada o no.
