El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés), el organismo de control mundial contra el lavado de dinero, ha enfatizado la necesidad de abordar las brechas regulatorias en el sistema de cumplimiento de los activos virtuales. Durante su tercer plenario celebrado en París, al que asistieron más de 200 delegados, el GAFI evaluó el nivel de adopción de sus recomendaciones sobre activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).
GAFI quiere que las agencias reguladoras aborden el lavado de dinero
Los informes y evaluaciones indican que una mayoría significativa de las jurisdicciones representadas en el plenario cumplían parcialmente o no cumplían con estas recomendaciones. En una publicación publicada después del plenario, el organismo expresó su preocupación de que muchas jurisdicciones aún no hayan implementado los requisitos esenciales. Además, más de la mitad de los dent no habían tomado ninguna medida para implementar la "regla de viaje", un requisito crucial de la agencia diseñado para evitar la transferencia de fondos a personas o entidades sancionadas.
La regla de viaje, parte de las recomendaciones, implica la recopilación de las dent del remitente y el destinatario durante las transacciones. Dependiendo de un umbral específico, la agencia sugiere requisitos de datos adicionales. Esta recomendación relativamente nueva para los VASP tiene como objetivo establecer reglas de comunicación y protocolos de intercambio de datos transfronterizos dentro de la industria de las criptomonedas.
El plenario del GAFI destacó los riesgos que plantea el incumplimiento de estas recomendaciones, ya que crea oportunidades para que los delincuentes aprovechen las lagunas regulatorias. Cerrar estas brechas en el sistema de cumplimiento se dent como una prioridad urgente. El GAFI planea publicar un próximo informe instando a los países a implementar sus recomendaciones con prontitud, evitando así que los delincuentes se aprovechen de estas vulnerabilidades.
El informe, cuya publicación está prevista para el 27 de junio, también llamará la atención sobre los riesgos asociados con las actividades de Corea del Norte y su utilización de activos virtuales para financiar su programa de armas de destrucción masiva. Además, abordará los riesgos relacionados con las actividades financieras descentralizadas y las transacciones entre pares.
Los próximos informes destacarán los riesgos y exigirán una acción inmediata
En mayo, el dent del GAFI, Raja Kumar, instó a los países del Grupo de los Siete (G7) a actuar como líderes mediante la implementación de las recomendaciones del GAFI en sus marcos normativos. El objetivo es eliminar los refugios seguros para las criptotransacciones ilícitas y dar ejemplo a otras naciones.
El enfoque del GAFI en fortalecer las regulaciones que rodean los activos virtuales refleja la creciente preocupación por el lavado de dinero y las actividades ilícitas facilitadas mediante el uso de criptomonedas. Al implementar medidas de cumplimiento sólidas, las jurisdicciones pueden mejorar su capacidad para detectar y prevenir transacciones financieras ilícitas.
Cerrar las regulatorias en el sistema de cumplimiento es crucial para garantizar la integridad del sistema financiero global. El GAFI juega un papel vital en el establecimiento de estándares internacionales y la promoción de la implementación efectiva de medidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. A medida que el uso de activos virtuales continúa evolucionando, los países deben mantenerse alerta y adaptar sus marcos regulatorios en consecuencia. El próximo informe del GAFI servirá como un llamado a la acción para que los países de todo el mundo prioricen la implementación de las medidas recomendadas. Al hacerlo, pueden reforzar la lucha contra el lavado de dinero, mejorar la transparencia financiera y fomentar una mayor confianza en la creciente industria de activos virtuales.
