Para mejorar la supervisión, combatir los delitos financieros y agilizar los procesos regulatorios, el Tesoro del Reino Unido ha publicado un documento de consulta que describe cambios significativos en las regulaciones de lavado de dinero, particularmente en lo que respecta a la regulación de los criptoactivos .
Las enmiendas propuestas, que surgen de una revisión de las Regulaciones sobre lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y transferencia de fondos (información sobre el pagador) de 2017 (MLR), tienen como objetivo marcar el comienzo de una nueva era de “regulación más inteligente”. Esto implica minimizar las cargas regulatorias, garantizar que las regulaciones sigan siendo relevantes en las tecnologías en evolución y fomentar un panorama de reguladores receptivos y responsables.
Integración de la regulación de la FCA para empresas de cifrado
Una de las propuestas centrales es integrar la regulación de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) para los proveedores de servicios de criptoactivos actualmente sujetos a supervisión MLR. Según el marco actual, muchas empresas de cifrado operan fuera de la supervisión de la FCA y están reguladas únicamente por las MLR. La nueva propuesta sugiere que estas empresas ahora requerirían la regulación de la FCA además de la autorización MLR, pero ya no dependerían únicamente de ella.
El alcance de la Ley de Mercados y Servicios Financieros de 2000 (FSMA) se ampliará para incluir diversas actividades relacionadas con las criptomonedas, como la operación de intercambios y los servicios de custodia. Anteriormente, la FSMA solo cubría los criptoactivos involucrados en actividades reguladas o instrumentos financieros. Con los cambios propuestos, los criptoactivos que no estén bajo la supervisión de la FCA deberán registrarse ante la FCA para la supervisión MLR, ampliando efectivamente la red regulatoria.
Un punto clave de discusión en el documento de consulta gira en torno a alinear los estándares de control entre las MLR y la FSMA. Actualmente, las evaluaciones bajo estos regímenes difieren significativamente, particularmente en lo que respecta a los tipos de individuos que pueden ejercer el control y los umbrales asociados. El documento plantea la cuestión de si es necesario mantener estándares de control separados, lo que sugiere una alineación más cercana de los requisitos de MLR con los de FSMA.
Implicaciones para la criptoindustria
Si se implementan, estos cambios propuestos podrían tener profundas implicaciones para la de la criptografía en el Reino Unido. Si bien tiene como objetivo mejorar la eficacia regulatoria y reducir las cargas de cumplimiento, la integración de la supervisión de la FCA y la extensión del alcance de la FSMA significa un cambio significativo en la forma en que se regulan las empresas de cifrado. Las empresas deben adaptarse al nuevo panorama regulatorio, lo que podría requerir ajustes en sus marcos operativos y de cumplimiento.
El documento de consulta publicado por el Tesoro del Reino Unido marca un paso significativo hacia la modernización de los marcos regulatorios que rigen los criptoactivos. Al adoptar una “regulación más inteligente”, los cambios propuestos buscan equilibrar una supervisión efectiva y minimizar las cargas regulatorias. Sin embargo, el impacto potencial en la industria de la criptografía aún está por verse, y las partes interesadas esperan ansiosamente nuevos desarrollos a medida que se desarrolle el proceso de consulta.
