El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS, por sus siglas en inglés) insta a los custodios de criptomonedas a tomar precauciones adicionales para proteger a los clientes y sus activos, ya que la industria de las criptomonedas continúa siendo testigo de un número cada vez mayor de quiebras. El lunes, la superintendente del NYDFS, dent Harris , publicó nuevas regulaciones que exigen que los custodios de activos digitales deben separar con precisión los activos de los clientes de los fondos de las empresas, tanto en la cadena como en sus cuentas contables internas.
Una nueva directriz para los criptocustodios
La nueva directiva estipula que los criptocustodios solo deben recibir activos de los clientes con el fin de proporcionar servicios de custodia y custodia para no crear una relación deudor-acreedor. El regulador declaró que las pautas propuestas están destinadas a proteger a los clientes de una posible insolvencia u otros procedimientos similares.
En noviembre, FTX se declaró en quiebra debido a la supuesta mala gestión de fondos entre su firma comercial Alameda Research y ella misma. Sam Bankman-Fried, el fundador de FTX, negó cargos como fraude electrónico, lavado de dinero y violación de las leyes de financiación de campañas presentados en su contra hace varias semanas.
El regulador ordenó a las entidades salvaguardar los activos y mantener registros completos de todas las transacciones. También ha pedido a estas entidades que brinden términos precisos del servicio de custodia y prohíban las prácticas engañosas.
En un comunicado, Harris declaró que las regulaciones de moneda virtual del dent han estado protegiendo a los residentes desde 2015. Además, aconsejó a las empresas de criptomonedas reguladas por el NYDFS que comprendan y sigan la directiva emitida, garantizando la seguridad total de los activos de los clientes.
El mes pasado, el regulador ordenó que los bancos regulados por el estado reciban una aprobación explícita antes de participar en actividades de activos digitales.
Casos de quiebra en la criptoindustria
Recientemente, el NYDFS descubrió que Coinbase había violado las leyes contra el lavado de dinero en 2018 y 2019. Coinbase acordó pagar una fuerte multa de 50 millones de dólares y una suma adicional de 50 millones de dólares para remediar su violación.
Un día después, la fiscal general de Nueva York, Letitia James, presentó una demanda civil contra el ex director ejecutivo de Celsius Network, Alex Mashinsky, por hacer declaraciones engañosas e inexactas a los inversores instándolos a invertir sus activos digitales en la plataforma. En julio, Celsius se declaró en quiebra y simultáneamente suspendió los retiros de los clientes debido a las condiciones desfavorables del mercado.
BlockFi, la empresa fintech en dificultades, se declaró en bancarrota solo unos días después de que colapsara su contraparte, FTX. Los documentos indicaron que BlockFi está endeudado con más de 100,000 personas con activos y pasivos por valor de $ 1 mil millones a $ 10 mil millones combinados.
La semana pasada, Génesis se unió a las filas de las criptoempresas que se declararon en bancarrota. Detuvieron de manera controvertida los retiros de clientes en noviembre después de tener $ 175 millones en activos bloqueados en FTX.
Gemini finalizó recientemente su programa Earn, que brindaba a los clientes que prestaron criptoactivos a Genesis una recompensa máxima del 8%. Según los informes, Cameron Wink Levoss (cofundador de Gemini) afirmó que Digital Currency Group le debe $ 1.675 mil millones a Genesis, una afirmación que Barry Silbert (CEO de DCG) ha negado con vehemencia.
El NYDFS se convertiría en el fideicomisario a cargo de la quiebra de Gemini. Además, los activos almacenados en la reserva Gemini Dollar (GUSD) se guardarán por separado de los que son propiedad de Gemini y no se incluirán en sus tenencias de propiedad.
