El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos ha publicado un informe que destaca el potencial de los malos actores para explotar las vulnerabilidades en las plataformas de finanzas descentralizadas ( DeFi ) para facilitar el lavado de dinero. El informe , titulado "Evaluación del riesgo de financiación ilícita de las finanzas descentralizadas", destaca a los actores de la República Popular Democrática de Corea o Corea del Norte, así como a otros estafadores. Además, el Departamento del Tesoro ha advertido que el incumplimiento de ciertas regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT) ha permitido que los grupos involucrados en actividades ilícitas se beneficien de las plataformas DeFi .
El informe reveló que los servicios DeFi a menudo carecen de controles ALD/CFT adecuados y otros procesos para dent a los clientes. Esto ha permitido que la estratificación de las ganancias se lleve a cabo de forma instantánea y bajo seudónimo, utilizando largas cadenas de caracteres alfanuméricos en lugar de nombres u otra información de identificación dent . Como resultado, el Departamento del Tesoro cree que los actores ilícitos, incluidos los delincuentes, los estafadores y los ciberactores de Corea del Norte, están utilizando los servicios DeFi para lavar fondos ilícitos.
Brian Nelson, subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera, enfatizó la necesidad de abordar estos riesgos para capturar los beneficios potenciales asociados con los servicios DeFi . El informe recomendó un aumento en la supervisión regulatoria de ALD/CFT para las plataformas que ofrecen servicios DeFi , orientación para las plataformas DeFi con respecto a ALD/CFT y abordar cualquier brecha regulatoria.
“Los servicios DeFi en la actualidad a menudo no implementan controles ALD/CFT u otros procesos para dent a los clientes, lo que permite que las ganancias se superpongan de manera instantánea y seudónima, utilizando largas cadenas de caracteres alfanuméricos en lugar de nombres u otra información de identificación dent . ”
Informe del Tesoro de EE. UU.
Si bien algunos proyectos DeFi han "promocionado afirmativamente la falta de controles ALD/CFT como uno de los principales objetivos de la descentralización", el informe señaló que la mayor parte del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación se produjeron utilizando moneda fiduciaria o fuera del activo digital. ecosistema. Sin embargo, la evaluación del Departamento del Tesoro estuvo de acuerdo con la orden ejecutiva sobre activos digitales firmada por el dent Joe Biden en marzo de 2022.
Desde entonces, muchas agencias del gobierno de EE. UU. han comenzado a investigar el impacto potencial de aspectos del espacio de activos digitales en el sistema financiero del país y la infraestructura de pago existente. En septiembre de 2022, el Tesoro publicó un informe que incluía la lucha contra los riesgos financieros ilícitos de los criptoactivos.
