En los recientes desarrollos legislativos relacionados con las regulaciones de criptomonedas en los Estados Unidos, dos disposiciones cruciales que abordan preocupaciones contra el lavado de dinero fueron notablemente excluidas de la versión conjunta de la Ley de Autorización de Defensa Nacional (NDAA). La NDAA, un proyecto de ley fundamental de financiación militar, se considera tradicionalmente una legislación obligatoria que describe el presupuesto para el próximo año.
Proyectos de ley contra el lavado de dinero eliminados de la NDAA
Las disposiciones excluidas, detalladas en un proyecto de ley conjunto presentado por legisladores de la Cámara y el Senado de Estados Unidos, tenían como objetivo establecer un marco estandarizado de examen contra el lavado de dinero para los activos digitales. Además, las disposiciones buscaban exigir un informe completo que analizara la utilización de monedas de privacidad y otras "tecnologías que mejoran el anonimato" dentro del espacio de las criptomonedas. Vale la pena señalar que, si bien estas disposiciones estaban presentes en la versión del Senado de la NDAA, no encontraron lugar en la versión de la Cámara de Representantes.
La NDAA, además de centrarse principalmente en el presupuesto militar, a menudo se convierte en un vehículo legislativo para incorporar diversas disposiciones adicionales. En este contexto, las enmiendas del Senado a la NDAA incluyeron una directiva para que el Secretario del Tesoro establezca un proceso de examen y revisión centrado en el riesgo para las instituciones financieras. Este proceso evaluaría específicamente la idoneidad de las obligaciones de presentación de informes sobre criptoactivos según las normas contra el lavado de dinero y garantizaría el cumplimiento entre las empresas financieras que manejan criptomonedas.
Otra enmienda importante del Senado propuso ordenar al Departamento del Tesoro que generara un informe completo sobre el uso de mezcladores y vasos, la escala de las transacciones que involucran herramientas de privacidad y la posible utilización de estas herramientas por parte de entidades sancionadas. Además, la enmienda pedía que el Tesoro proporcionara recomendaciones para la legislación o regulación relativa a las tecnologías y servicios descritos. Estos aspectos subrayan la naturaleza cambiante de las discusiones regulatorias en torno a las tecnologías centradas en la privacidad dentro del ecosistema de las criptomonedas.
Al mismo tiempo, el mismo día, un grupo de senadores, incluidos Mark Warner (D-Va.) y Jack Reed (DR.I.), presentaron un proyecto de ley separado. Esta nueva legislación tiene como objetivo ampliar las reglas de sanciones de Estados Unidos para abarcar a las partes que facilitan transacciones financieras con organizaciones terroristas, citando a Hamás como un ejemplo destacado. En particular, el proyecto de ley pone especial énfasis en las “empresas extranjeras de activos digitales” que pueden participar en el procesamiento o apoyo de transacciones vinculadas a grupos terroristas.
La exclusión de las disposiciones contra el lavado de dinero de la NDAA indica debates y consideraciones en curso sobre el marco regulatorio para las criptomonedas en los EE. UU. Mientras que algunos senadores abogaron por un mayor escrutinio y obligaciones de presentación de informes para las instituciones financieras involucradas con criptoactivos, otros buscaron una mayor investigación sobre herramientas de privacidad y tecnologías asociadas con activos digitales.
Estos avances legislativos subrayan el complejo panorama de las regulaciones sobre criptomonedas y los intentos continuos de lograr un delicado equilibrio entre fomentar la innovación y abordar las preocupaciones relacionadas con ilícitas . A medida que continúan las discusiones regulatorias, la industria de las criptomonedas permanece atenta a los posibles impactos en los requisitos de cumplimiento y las prácticas operativas, anticipando una mayor claridad en el entorno regulatorio en evolución.
