Sin duda, los impuestos sobre las criptomonedas siempre han sido complejos y siguen siendo uno de los mayores obstáculos para su adopción generalizada. Calcular la deuda tributaria puede ser un proceso complejo y agotador, especialmente en países como el Reino Unido, donde los usuarios y comerciantes de criptomonedas están sujetos al impuesto sobre las ganancias de capital, además del impuesto sobre la renta de las criptomonedas.
¿Lo creerías? Algunas personas no saben que tienen que pagar impuestos sobre las criptomonedas , independientemente de que ganen o pierdan al comerciar con ellas.
El HMRC (Her Majesty's Revenue and Customs) en el Reino Unido ofrece pautas bien definidas defi ayudar a los usuarios a presentar sus impuestos sobre criptomonedas en el Reino Unido. Generalmente, las personas en el Reino Unido están obligadas a pagar dos tipos de impuestos sobre sus criptoactivos:
- Impuesto sobre la renta
- Impuesto sobre las ganancias de capital individuales
El impuesto sobre la renta de criptomonedas se aplicaría cuando un usuario recibe airdrops de criptomonedas, ingresos por minería o cualquier criptoactivo por servicios. Sin embargo, los ingresos inferiores a £12,570 se consideran exentos de impuestos y no están sujetos al impuesto sobre la renta.
| Tramo de ingresos imponibles | Tasa del impuesto sobre la renta |
| Hasta £12,570 | 0% |
| Entre £12,571 – £50,270 | 20% |
| Entre £50,271 – £150,000 | 40% |
| Más de £150.000 | 45% |
Por el contrario, el impuesto sobre las ganancias de capital individuales se aplica cada vez que un usuario enajena sus activos de criptomonedas en el Reino Unido. No existen umbrales de exención de impuestos para las ganancias de capital, ya que el HMRC considera las criptomonedas como activos para inversiones personales. Esto significa que un operador de criptomonedas incurrirá en impuestos por cada operación rentable.
La "disposición" de criptomonedas se aplica a cualquier actividad que implique la venta de criptomonedas por moneda fiduciaria, el intercambio de una moneda por otra o el envío de criptomonedas como regalo. Por supuesto, también se tiene en cuenta la obligación tributaria. Por ejemplo, si los usuarios venden criptoactivos con pérdidas, la pérdida de capital puede deducirse de las ganancias de capital.
| Banda de tasa de ingresos | Tasa de impuesto sobre las ganancias de capital |
| Entre £12,571 – £50,270 | 10% |
| Entre £50,271 – £150,000 | 20% |
| Más de £150.000 | 20% |
Las donaciones de criptomonedas también se consideran ganancias de capital para quien las recibe, a menos que se donen a una pareja de hecho o a un cónyuge. Por otro lado, si se donan criptomonedas a organizaciones benéficas, estas donaciones no están sujetas a impuestos sobre las ganancias de capital. Hay mucho que recordar, ¿verdad?
Problemas con el pago de impuestos sobre las criptomonedas
El mayor desafío con el pago de impuestos sobre criptomonedas es que calcular la base imponible y, por lo tanto, la cantidad a pagar puede ser increíblemente complicado. Al fin y al cabo, los traders e inversores a tiempo completo suelen realizar cientos de operaciones y no pueden llevar un registro de todas ellas. Esto puede resultar muy estresante para el trading de criptomonedas.
Además, los usuarios frecuentes de criptomonedas suelen recibirlas de múltiples fuentes. Sin la debida atención, esto puede generar informes inexactos y resultar en la responsabilidad legal del usuario de pagar multas cuantiosas. Por lo tanto, es imposible evitar el pago de impuestos sobre las criptomonedas. La falta de contadores especializados en la declaración de impuestos sobre criptomonedas dificulta aún más el proceso para los nuevos usuarios.
Para saber si está obligado a pagar impuestos, necesita su base imponible (basada en el valor de mercado de los activos recibidos originalmente por el usuario). A continuación, debe verificar la pérdida de capital. Para una sola transacción, esto puede ser fácil de calcular. Sin embargo, al acumular varias transacciones a lo largo del tiempo, el cálculo de impuestos puede volverse un proceso complejo. Esta información también puede ser difícil de encontrar en las plataformas de intercambio debido a la falta de un mecanismo oficial de informes .
Cryptiony , el reconocido proveedor polaco de software de automatización de impuestos sobre activos digitales, se ha vuelto indispensable para simplificar el cálculo de impuestos sobre activos digitales y permitir el seguimiento de las obligaciones tributarias en tiempo real. Por lo tanto, calcular los impuestos sobre criptomonedas en el Reino Unido es increíblemente fácil gracias a su aplicación web de automatización de impuestos sobre criptomonedas.
Cómo usar Cryptiony
¿No sería muy útil poder importar fácilmente tus transacciones de varias cuentas a Cryptiony y tener una visión completa de toda tu actividad de trading de criptomonedas? ¡Es posible!.
- Crea una cuenta usando tu dirección de correo electrónico.
- Agregue fácilmente sus cuentas de intercambio a través de API de solo lectura o archivos CSV y conecte sus billeteras blockchain usando direcciones de recepción públicas.
- Genere su informe de impuestos.
Cryptiony elimina la molestia de tener que cambiar entre múltiples fuentes. En su lugar, puedes importar los datos de todas tus operaciones directamente a Cryptiony, junto con los precios originales de los activos y las comisiones de cada operación.
Ventajas comparativas de Cryptiony
La mayor ventaja competitiva de Cryptiony es su integración fluida con una amplia gama de plataformas de intercambio mediante API o importando archivos. Esto incluye Binance , KuCoin, Crypto.com, Zonda, Kraken, Kanga Exchange, Revolut, Local Bitcoin , Bitstamp, Coinbase, Coinbase Pro y BitFinex.
Puedes ver todas tus obligaciones fiscales en el panel de control de Cryptiony en tiempo real a medida que se sincronizan los datos (el periodo de sincronización depende del plan que elijas). Esto no solo facilita el cálculo de impuestos, sino que también te permite realizar tracde tus impuestos para optimizarlos.
El precio de Cryptiony en el Reino Unido también es extremadamente competitivo . Ofrece un paquete gratuito que permite reportar un máximo de 500 eventos fiscales y se sincroniza cada 24 horas. Sin embargo, su plan más económico , llamado Hodler , sigue siendo increíblemente asequible, con solo £89/año fiscal, y es adecuado para todos los inversores, desde pequeños hasta medianos. Los inversores más exigentes pueden optar por el plan Pro, por £169/año fiscal, para enj de eventos fiscales ilimitados y sincronizaciones cada tres horas.
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¿Listo para la Web3?
El mercado británico cuenta con aproximadamente 4,2 millones de usuarios de criptomonedas, y a nivel mundial, hay 295 millones. Estos datos son impresionantes para los emprendedores que desean cash la revolución de las criptomonedas. Aquí tienes algunos consejos prácticos de Cryptiony:
El software de impuestos sobre criptomonedas es esencial para mantener buenas relaciones con los reguladores y cuanto antes las personas conozcan los impuestos sobre criptomonedas y utilicen el software de impuestos Cryptiony , más confianza dent las personas en la adopción de criptomonedas.
Facilitar el cálculo de impuestos sobre criptomonedas puede ser un gran paso hacia su adopción generalizada, especialmente en países como el Reino Unido, donde los usuarios están sujetos a impuestos sobre las ganancias de capital por transacciones individuales. Cryptiony ofrece una solución a este problema proporcionando informes fiscales precisos y datos de transacciones en tiempo real.
Las marcas y las partes interesadas deberían aprovechar esta oportunidad de integrarse con un veterano del software B2C de impuestos sobre criptomonedas y estar del lado ganador al aceptar el desafío que se avecina: "Web3 cambiará la industria de impuestos y contabilidad, ¡y estamos listos para esta revolución!"
