La organización internacional de la sociedad civil Transparencia Internacional de EE. UU. ha instado a los legisladores a reexaminar algunas partes de la legislación sobre la estructura del mercado de criptomonedas. El proyecto de ley está actualmente a la espera de la aprobación del Capitolio.
La organización expresó su preocupación por la legislación en una carta dirigida al líder de la mayoría del Senado estadounidense, John Thune, y al senador Charles Schumer. Las preocupaciones de Transparencia Internacional se centran en la Ley de Claridad del Mercado de Activos Digitales (Ley CLARITY) y la Ley de Innovación Financiera Responsable (RFIA).
Transparencia Internacional ve riesgos que plantea el proyecto de ley RFIA
La carta destaca los riesgos que plantean los proyectos de ley, con el apoyo de la Fundación Rusia Libre, la Coalición para la Responsabilidad Financiera y la Transparencia Corporativa, y Nate Sibley, director de la Iniciativa contra la Cleptocracia del Instituto Hudson. Los partidos exigen que el Congreso garantice que la legislación sobre activos digitales incluya medidas de protección contra el blanqueo de capitales y la evasión de sanciones, entre otras actividades ilícitas.
La organización argumentó que los activos virtuales se están convirtiendo en las nuevas herramientas para blanquear el producto de la corrupción, incluyendo el soborno y la malversación de fondos. La carta citó el ejemplo de Tareck El Aissami, un funcionario venezolano acusado de malversar fondos estatales para invertirlos en activos digitales y blanquearlos a través de plataformas de intercambio de criptomonedas estadounidenses.
“Estos puntos ciegos en nuestras leyes sobre criptomonedas les darían a los cárteles de la droga, a los traficantes de fentanilo y a regímenes corruptos como Irán, Corea del Norte y Rusia exactamente lo que necesitan para mover dinero sucio de forma anónima y financiar sus delitos”
-Scott Greytak, Director Ejecutivo Adjunto de Transparencia Internacional Estados Unidos.
Las recomendaciones de la organización surgen a raíz del reciente marco de estructura de mercado presentado por los demócratas del Senado. Este marco destaca la necesidad de medidas regulatorias más estrictas para las criptomonedas. Los senadores demócratas explicaron previamente que los riesgos derivados de la alta volatilidad de la mayoría de los activos digitales plantean una crisis financiera bajo la RIFA.
El recién nombrado director ejecutivo del Consejo de Asesoresdentsobre Activos Digitales, Patrick Witt, también instó al Congreso a principios de este mes a avanzar con rapidez en la legislación sobre la estructura del mercado de criptomonedas. En un evento del sector en Washington, D. C., el 12 de septiembre, afirmó que lograr la aprobación de la legislación es una prioridad absoluta.
Los legisladores estadounidenses también argumentaron que una laguna en la RFIA podría permitir que las plataformas de criptomonedas descentralizadas eludan las políticas diseñadas para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Transparencia Internacional afirmó en la carta que el Departamento del Tesoro de EE. UU. debería tener la facultad de implementar medidas contra el lavado de dinero en las plataformas DeFi para prevenir actividades ilícitas.
La carta también aboga por medidas para eliminar ciertas lagunas legales en los mezcladores de criptomonedas. Los mezcladores de activos digitales, como Tornado Cash, han estado vinculados previamente con actividades delictivas.
Los autores argumentaron que la RFIA permitiría a las empresas evitar la rendición de cuentas al afirmar que no operan en Estados Unidos. También sostuvieron que cualquier legislación final debe garantizar que las plataformas de criptomonedas que prestan servicios a clientes estadounidenses deben cumplir con las sanciones estadounidenses y los requisitos ALD/CFT.
La Ley GENIUS limita a los emisores de monedas estables la posibilidad de ofrecer rendimiento
Los autores también reconocieron la importancia de crear igualdad de condiciones para los emisores de monedas estables. Afirmaron que todos ellos deben implementar un monitoreo razonable de todo el ecosistema. Según ellos, la iniciativa podría ayudar a garantizar la protección de los inversores, a la vez que garantiza que no participen en actividades financieras ilícitas.
La Ley GENIUS entró en vigor en julio y estipula que ningún emisor de stablecoins puede ofrecer rendimientos ni intereses sobre sus tenencias. Los senadores demócratas también propusieron prohibir el pago de intereses o rendimientos, ya sea directamente o a través de afiliados, por parte de los emisores de stablecoins. La legislación sobre stablecoins prohíbe a los emisores ofrecer rendimientos directamente o a través de afiliados, pero no impide que las plataformas de intercambio lo hagan.
Los bancos abogaron por la inclusión del término «a través de afiliados» en la legislación sobre las stablecoins, e incluso después de su promulgación, no han dejado de exigir el cambio. El Instituto de Política Bancaria escribió en agosto que los legisladores deberían utilizar el proyecto de ley sobre la estructura del mercado para cerrar la laguna legal creada por la Ley GENIUS.
La industria de las criptomonedas considera el proyecto de ley sobre las stablecoins como una legislación justa que permite a las plataformas de intercambio y afiliadas pagar intereses a sus titulares. Los grupos de presión del sector respondieron a la declaración del Bank Policy Institute, argumentando que solo los bancos que cuentan con tales concesiones les otorgan una ventaja y limitan las opciones de los consumidores.
