La criptorregulación en India se está endureciendo, ya que el Ministerio de Finanzas ha notificado que los negocios de criptoactivos o activos virtuales ahora estarán bajo el ámbito de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero de 2002 (PMLA).
Esto significa que los intercambios de criptomonedas indios tendrán que informar sobre actividades sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera de India (FIU-IND) y seguir las mismas normas de KYC, antilavado de dinero y diligencia debida que las entidades bancarias y otras entidades financieras.
El objetivo del movimiento de la India
La medida de India se alinea con una tendencia global de exigir que las plataformas de activos digitales “sigan estándares contra el lavado de dinero similares a los que siguen otras entidades reguladas como bancos o corredores de bolsa”, dijo Jaideep Reddy, asesor del bufete de abogados Trilegal. Sharat Chandra, cofundador de India Blockchain Forum, calificó la notificación como un gran paso hacia el cumplimiento.
Sumit Gupta, cofundador y director ejecutivo de CoinDCX, un intercambio de criptomonedas, agregó: "¡Lento pero seguro, nos estamos moviendo hacia un ecosistema de criptomonedas regulado!".
Esto significa que las entidades como CoinDCX ahora están obligadas por ley a realizar la debida diligencia y la debida diligencia mejorada en virtud de la PMLA.
La notificación proporciona más claridad sobre las transacciones bajo PMLA
The Gazette of India publicó una notificación del Ministerio de Finanzas el 7 de marzo, sujetando una variedad de transacciones criptográficas a la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA) de 2002, incluido el intercambio, las transferencias, la custodia y la administración de activos virtuales. Los servicios financieros relacionados con la oferta de un emisor y la venta de activos virtuales también se incluyen en la PMLA.
La PMLA obliga a las instituciones financieras a mantener un registro de todas las transacciones de los últimos diez años, proporcionar estos registros a los funcionarios si así lo solicitan y verificar la dent de todos los clientes.
Si bien la imposición de estándares contra el lavado de dinero (AML) en criptografía no es nueva, solo ahora el gobierno indio ha decidido notificar a todas las partes interesadas sobre la obligación de cumplir con la ley nacional AML.
Impacto en el mercado criptográfico
El año pasado, India aplicó normas fiscales más estrictas en el sector de las criptomonedas, incluido un gravamen sobre el comercio. Estos movimientos, así como la caída global de los activos digitales, provocaron una caída en los volúmenes de operaciones nacionales.
La última medida contra el lavado de dinero “es preocupante, ya que es probable que la implementación de las medidas de cumplimiento requeridas requiera tiempo y recursos”, dijo Reddy.
Sin embargo, aunque la notificación complicará la vida de las empresas de criptomonedas en la India, proporciona la claridad y el cumplimiento que tanto se necesitan en un mercado incierto.
El movimiento del gobierno indio es un paso hacia un ecosistema criptográfico regulado, y entidades como CoinDCX ya están cumpliendo con las nuevas regulaciones.
