En los últimos años, la aplicación de las leyes de sanciones de los Estados Unidos a la industria de las criptomonedas ha experimentado un aumento significativo. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU. y el gobierno de EE. UU. se han vuelto cada vez más activos en la extensión de las regulaciones de sanciones para cubrir las transacciones de activos digitales. La OFAC ha emitido una guía clara que enfatiza que las sanciones estadounidenses se aplican a las transacciones de criptomonedas tal como se aplican a las tradicionales, subrayando la necesidad de cumplimiento dentro del espacio criptográfico.
Además, la OFAC no solo ha iniciado acciones coercitivas contra las empresas de criptomonedas que violan las sanciones de los EE. UU., sino que también ha impuesto sanciones a los intercambios de criptomonedas y a las entidades dentro del ecosistema de las criptomonedas que se perciben como amenazas a la seguridad nacional y los intereses de la política exterior de los EE. UU. Las recientes sanciones estadounidenses derivadas de acontecimientos geopolíticos, como la invasión rusa de Ucrania, han aumentado aún más las preocupaciones sobre el posible uso indebido de las criptomonedas para evadir las sanciones estadounidenses.
Guía de cumplimiento de sanciones de EE. UU. para el espacio de las criptomonedas
Las sanciones estadounidenses son restricciones legales que prohíben ciertas transacciones que involucran a países e individuos/entidades ampliamente sancionados que figuran en la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas (SDN) de la OFAC. Estas sanciones se extienden a las transacciones de criptomonedas y las infracciones pueden dar lugar a sanciones civiles e incluso a un proceso penal. La OFAC ha aclarado que estas obligaciones de cumplimiento son las mismas para las monedas fiduciarias virtuales y tradicionales.
La OFAC emitió una guía de cumplimiento en octubre de 2021 adaptada a la industria de las criptomonedas. Esta guía ofrece un marco integral para comprender y adherirse a las sanciones estadounidenses dentro del espacio criptográfico. Incluye una descripción general de las sanciones, las mejores prácticas para el cumplimiento y los pasos para mitigar los riesgos relacionados con las sanciones. La OFAC enfatiza que esta guía se aplica no sólo a las empresas estadounidenses sino también a las entidades no estadounidenses que realizan negocios con o a través de los Estados Unidos o que involucran productos de origen estadounidense.
Cinco pilares de un programa de cumplimiento eficaz
La guía de la OFAC dent cinco pilares clave para un programa de cumplimiento eficaz dentro del espacio de la moneda virtual:
Compromiso de la gestión: compromiso demostrado por parte del liderazgo para priorizar el cumplimiento de las sanciones.
dent Riesgos: Identificación y evaluación de riesgos relacionados con sanciones adaptados a las operaciones específicas de la empresa.
Controles internos: implementación de controles, incluidas políticas escritas, procedimientos KYC y evaluación de sanciones.
Pruebas/Auditoría: Pruebas y auditorías periódicas de las medidas de cumplimiento para garantizar su eficacia.
Capacitación: Capacitación continua para los empleados para garantizar que conozcan y puedan afrontar el cumplimiento de las sanciones.
Las medidas de cumplimiento específicas pueden variar según los perfiles de riesgo individuales. Las medidas de cumplimiento comunes incluyen:
- Procedimientos KYC: Procedimientos de Conozca a su Cliente para verificar la dent de los usuarios de criptomonedas.
- Evaluación de sanciones: Evaluación de transacciones y partes contra la Lista SDN y otras listas relevantes.
- Controles de geolocalización: emplear controles de geolocalización como el bloqueo de IP para detectar la participación de jurisdicciones ampliamente sancionadas y los esfuerzos para evadir estos controles, como el uso de VPN.
- Indicadores de riesgo/banderas rojas: identifico y monitoreo indicadores de riesgo o señales de alerta en transacciones y clientes de criptomonedas, lo que ayuda a detectar actividades potencialmente sospechosas dent
Acciones de ejecución contra empresas de cifrado
En los últimos años, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU. ha iniciado acciones coercitivas contra empresas de criptomonedas que violan las sanciones estadounidenses. Estas acciones resaltan las defi de cumplimiento dentro de la industria de la criptografía.
En diciembre de 2020, BitGo, Inc., una empresa con sede en EE. UU. que ofrece servicios seguros de gestión de billeteras digitales, llegó a un acuerdo con la OFAC por 98.830 dólares. BitGo había facilitado transacciones en aparente violación de las sanciones contra Ucrania, Cuba, Irán, Sudán y Siria. BitGo no impidió que personas en jurisdicciones ampliamente sancionadas usaran sus servicios de billetera, lo que resultó en 183 transacciones de moneda digital por un total de aproximadamente $9,127 en violaciones de sanciones.
En febrero de 2022, BitPay, Inc., un proveedor de servicios de pago en moneda digital, llegó a un acuerdo con la OFAC por 507.375 dólares. BitPay permitió a personas en jurisdicciones sancionadas como Crimea, Cuba, Irán, Corea del Norte, Sudán y Siria realizar transacciones en su plataforma a pesar de poseer datos de ubicación que mostraban su estado prohibido. Esta falta de control de los datos de ubicación dio lugar a 2.102 transacciones de moneda digital por un total de aproximadamente 129.000 dólares en violaciones.
Persecución penal de violaciones de sanciones.
El Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ) puede procesar penalmente violaciones de sanciones, particularmente cuando se trata de una conducta “deliberada”. Un caso notable es el de Virgil Griffith, quien se declaró culpable en septiembre de 2021 de conspirar para violar las sanciones estadounidenses al proporcionar servicios relacionados con criptomonedas y blockchain a Corea del Norte. Griffith había ofrecido orientación sobre el uso de blockchain y criptomonedas para evadir sanciones durante su participación en la “Conferencia de Pyongyang Blockchain y Criptomonedas” en Corea del Norte.
El enfoque del Departamento de Justicia en la aplicación de sanciones
El Departamento de Justicia ha intensificado su atención en la aplicación de sanciones, especialmente a la luz de las sanciones dent precedentes impuestas a Rusia tras su invasión de Ucrania. La creación del Grupo de Trabajo KleptoCapture en marzo de 2022 subraya este compromiso.
Una de las misiones clave del grupo de trabajo es apuntar a los esfuerzos por utilizar criptomonedas para evadir sanciones, lavar dinero o eludir las respuestas de Estados Unidos a la agresión militar rusa. El DOJ y la OFAC mantienen tron relaciones de trabajo para coordinar investigaciones, compartir recursos y aprovechar la experiencia en la aplicación de sanciones dentro del espacio de las criptomonedas.
El panorama geopolítico en evolución y las amenazas emergentes a la seguridad nacional continúan dando forma a las políticas de sanciones y las estrategias de aplicación, lo que hace imperativo que los participantes de la industria criptográfica permanezcan atentos y adapten sus medidas de cumplimiento en consecuencia.
Designaciones de sanciones de EE. UU. en el espacio criptográfico
Entidades e individuos sancionados
El gobierno de EE. UU. ha ampliado las sanciones a entidades e individuos relacionados con las criptomonedas, abordando la naturaleza cambiante de las monedas digitales.
En respuesta al intento de Venezuela de evadir las sanciones mediante el lanzamiento de la criptomoneda “petro”, el dent de los EE. UU. emitió la Orden Ejecutiva 13827 en 2018. Esta orden prohibía las transacciones relacionadas con los EE. UU. que involucraran cualquier “moneda digital, moneda digital o token digital” venezolano. ” incluido el petro.
La OFAC sancionó a Ali Khorashadizadeh y Mohammad Ghorbaniyan, dos personas con sede en Irán involucradas en la conversión de pagos en moneda digital a riales iraníes como parte de un esquema de ransomware. Esta fue la primera vez que la OFAC atribuyó públicamente direcciones de moneda virtual a individuos, lo que ayudó a los esfuerzos de cumplimiento dentro de la comunidad de moneda virtual.
Designación de empresas criptográficas
La OFAC incluyó sus designaciones iniciales de empresas de criptomonedas en la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas (SDN).
En septiembre de 2021, la OFAC designó al intercambio de moneda virtual SUEX OTC, SRR (“SUEX”) por facilitar transacciones financieras en nombre de actores de ransomware. Esta designación cortó los vínculos de SUEX con la economía estadounidense e interrumpió un método principal para facilitar los pagos de ransomware.
En noviembre de 2021, la OFAC designó otra casa de cambio de moneda virtual, Chatex, junto con su red de soporte asociada. Estas acciones se tomaron en respuesta a la creciente amenaza de ataques de ransomware dirigidos a empresas estadounidenses, donde actores cibernéticos ilícitos exigían pagos en criptomonedas.
Asesoramiento sobre cómo facilitar los pagos de ransomware
La OFAC emitió un aviso advirtiendo contra la facilitación de pagos de ransomware. Destacó el potencial de que dichos pagos promuevan los intereses de los malos actores, incluidos aquellos vinculados a personas sancionadas o jurisdicciones ampliamente sancionadas. Facilitar los pagos de ransomware podría potencialmente violar las regulaciones de la OFAC, lo que daría lugar a multas o sanciones importantes.
Ampliar las sanciones a los mezcladores de criptomonedas
La OFAC amplió el alcance de sus sanciones a los mezcladores de monedas virtuales, como Blender.io y Tornado Cash .
En mayo de 2022, la OFAC designó a Blender.io, un mezclador de divisas virtual que combina criptomonedas depositadas para ocultar su origen, destino y contrapartes. Se alega que Blender.io apoyó las actividades cibernéticas maliciosas de Corea del Norte procesando una parte de los fondos robados.
El 8 de agosto de 2022, la OFAC designó a Tornado Cash , otro mezclador de moneda virtual, por lavar miles de millones de dólares en moneda virtual, incluidos fondos asociados con el cibercrimen. Esta ampliación de las sanciones a los mezcladores de criptomonedas tiene como objetivo disuadir su uso para facilitar transacciones ilícitas.
Han surgido controversias y desafíos legales con respecto a la designación de Tornado Cash , lo que destaca las complejidades de aplicar marcos de sanciones tradicionales a tecnologías de criptomonedas de vanguardia. Estos desarrollos subrayan la necesidad de que los participantes de la industria criptográfica se mantengan informados y adaptables en sus esfuerzos de cumplimiento.
Impacto de las sanciones en la industria de la criptografía
Es esencial examinar el impacto más amplio de las sanciones estadounidenses en la industria de las criptomonedas. Esto incluye los desafíos, las incertidumbres y el panorama regulatorio en evolución que enfrentan las empresas de criptomonedas mientras navegan por la intersección de las criptomonedas y las sanciones.
Desafíos e incertidumbres
Ambigüedad regulatoria : la rápida evolución de las criptomonedas y la tecnología blockchain ha superado la claridad regulatoria. Las empresas de criptomonedas a menudo operan en una zona gris, sin estar seguras de cómo se aplican las leyes de sanciones a sus actividades específicas.
Alcance global : las sanciones no se limitan a Estados Unidos. Muchos países tienen sus propios regímenes de sanciones, lo que crea una compleja red de requisitos de cumplimiento internacional para las criptoempresas con presencia global.
Panorama en constante cambio : El panorama geopolítico puede cambiar rápidamente, lo que lleva a cambios en las políticas de sanciones. Las empresas de cifrado deben mantenerse alerta y adaptarse rápidamente a estos cambios.
Carga de cumplimiento
Uso intensivo de recursos: la implementación de medidas sólidas de cumplimiento de sanciones puede consumir muchos recursos para las empresas de criptomonedas, especialmente para las empresas emergentes más pequeñas. Esto incluye invertir en tecnología para la evaluación de sanciones y contratar expertos en cumplimiento.
Complejidad de las transacciones : las transacciones de criptomonedas pueden ser muy complejas e involucrar a múltiples partes e intermediarios. Garantizar el cumplimiento en cada paso de estas transacciones puede ser un desafío.
Orientación regulatoria en evolución
Falta de precedentes dent la industria de la criptografía a menudo carece de dent en lo que respecta al cumplimiento de sanciones. Las empresas deben confiar en una orientación regulatoria que evoluciona continuamente.
Variabilidad de interpretación : diferentes empresas de cifrado pueden interpretar las regulaciones de sanciones de manera diferente, lo que genera inconsistencias en los esfuerzos de cumplimiento. Se necesita una orientación regulatoria más clara para estandarizar las prácticas de cumplimiento.
Impacto en la innovación
Inhibición de la innovación : Los estrictos requisitos de cumplimiento de sanciones pueden potencialmente sofocar la innovación en el espacio criptográfico. Las empresas emergentes pueden enfrentar barreras de entrada debido a los costos y complejidades de cumplimiento.
Exclusión de ciertos mercados: las sanciones pueden restringir el acceso a ciertos mercados para las empresas de cifrado, limitando su potencial de crecimiento.
Consideraciones legales y éticas
Desafíos legales: algunas empresas de cifrado han impugnado sus designaciones de sanciones en los tribunales, argumentando que su tecnología está descentralizada y más allá del alcance de las sanciones tradicionales. Estas batallas legales introducen incertidumbres jurídicas.
Dilemas éticos : las empresas de cifrado pueden enfrentar dilemas éticos al tratar con clientes de jurisdicciones sancionadas. Equilibrar el cumplimiento con consideraciones éticas puede ser un desafío.
Colaboración global
Cooperación internacional : Dada la naturaleza global de las criptomonedas, la cooperación internacional es esencial para hacer cumplir las sanciones. Las empresas de criptomonedas deben colaborar con los reguladores y los organismos encargados de hacer cumplir la ley en todo el mundo.
Esfuerzos de estandarización : las iniciativas de toda la industria para estandarizar las prácticas y tecnologías de cumplimiento de sanciones podrían simplificar la carga de cumplimiento para las empresas de cifrado.
Iniciativas educativas
Capacitación y concientización : las empresas de cifrado deben invertir en programas continuos de capacitación y concientización para sus empleados. Es fundamental garantizar que todos los miembros del personal estén bien versados en el cumplimiento de las sanciones.
Intercambio de información : la comunidad criptográfica debe compartir activamente información y mejores prácticas para el cumplimiento de las sanciones, fomentando una cultura de colaboración y aprendizaje.
Conclusión
La evolución de las sanciones estadounidenses en el espacio de las criptomonedas refleja un panorama regulatorio dinámico. Mientras anticipamos más orientación, acciones coercitivas y designaciones, las empresas de criptomonedas deben priorizar el fortalecimiento de sus medidas de cumplimiento de sanciones. Mantenerse alerta e informado sobre los avances regulatorios en la industria de la criptografía y su intersección con actividades ilícitas es imperativo para mantener operaciones legales y éticas en este panorama en evolución.
