No es una buena idea invertir en un activo que no sabe cómo cash . Ya sea Bitcoin o activos tradicionales, siempre se recomienda conocer los entresijos para salir cómodamente cuando sea necesario y liquidar el activo ya sea por dinero en cash u otros activos estables/volátiles.
Esta guía explicará cómo un titular de BTC puede cash (es decir, Bitcoin para cash u otras criptomonedas) utilizando el canal más seguro posible .
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El auge de Bitcoin como alternativa al fiat
Bitcoin es un activo digital valioso. Estas monedas siguen estando en gran medida sin regular o con regulación insuficiente en algunas jurisdicciones. La moneda prospera con la descentralización, a diferencia del decreto emitido por el gobierno.
Por estas razones exactas, algunos gobiernos están en contra de la minería Bitcoin o el comercio de criptomonedas como Bitcoin por cash . Un buen ejemplo es China. En septiembre de 2017, intercambios de criptomonedas que operaban en China continental que facilitaban el intercambio del Yuan por Bitcoin y viceversa fueron detenidos en seco trac la tienda o cambiaran de ubicación.
Un negocio lucrativo en el momento adecuado, muchas empresas cripto optaron por registrarse en zonas de apoyo cripto como Japón o Singapur . Mientras continuaba la purga, Bitcoin y las criptomonedas estaban bombeando.
En diciembre de 2017, a medida que se desarrollaba el criptomercado, BTC cotizaba a más de $19 000 a medida que las altcoins subían a sus máximos. En estos tron astronómicos, algunos de los primeros en adoptar, pero solo aquellos que fueron lo suficientemente pacientes como para mantener su reserva a través del giro, eran millonarios e incluso multimillonarios en el papel.
No habían vendido sus monedas a pesar de que una gran cantidad de dinero ingresaba al ecosistema criptográfico a través de ofertas iniciales de monedas y FOMO: rápidamente se corrió la voz de la bomba única en la vida por la que Bitcoin había pasado desde el segundo trimestre de 2017, y todos querían un pedazo de el pastel.
Pero sin liquidación, es incomprensible cómo un minero Bitcoin o un inversor publicarán ganancias o cubrirán los gastos operativos. La cuestión es que debe haber una plataforma para comprar y vender criptomonedas como Bitcoin .
En este caso, el dinero en cash (fíat) puede cambiar de manos, o un inversor puede optar por cambiar su Bitcoin por un activo diferente. Sin embargo, la mayoría de las veces, cuando se vende Bitcoin , la gente lo relaciona con convertir Bitcoin en cash , a menudo USD.
Cómo vender Bitcoin por dinero en cash
Bitcoin como sistema emergente compite contra un sistema financiero establecido compuesto por bancos y respaldado por gobiernos.
Con el tiempo, se han inyectado miles de millones para estabilizar el sistema y cualquier cosa que compita contra este interés a menudo se toma como una amenaza para el control del gobierno sobre su sistema monetario y, por extensión, su economía.
La economía global está respaldada por un amplio sistema que está cruelmente protegido. Algunos líderes opinan que Bitcoin y las criptomonedas, aunque prometen mucho, no significan nada. dent Trump incluso ha dicho que Bitcoin está respaldado por aire, ya que protegió la hegemonía del USD .
Por lo tanto, comprar Bitcoin o convertir cash por Bitcoin suele ser muy difícil en algunas jurisdicciones.
Las empresas que se esfuerzan por instalar tales rampas también se examinan rigurosamente y se someten a muchas pruebas de estrés, ya que los reguladores implementan medidas de seguridad para garantizar un seguimiento estrecho de los participantes según lo exigen las leyes aplicables.
A pesar de los desafíos, todavía es posible cash Bitcoin o vender Bitcoin .
A menudo, así es como se hace:
Usa un intercambio de criptomonedas
Un intercambio de criptomonedas es una rampa donde las personas pueden registrarse cuando quieran vender o comprar Bitcoin y otras criptomonedas.
Algunos de los principales intercambios de criptomonedas han sido actores clave del mercado durante varios años a medida que se desarrollaban junto con el mercado en general. Por lo tanto, echemos un vistazo a algunos de ellos:
Binance : actualmente, el cambio criptográfico más grande por volumen de negociación ofrece una tarifa Maker/Taker del 0,1 por ciento, con un descuento del 25 por ciento si la tarifa se paga con Binance Coin nativa que se encuentra en la billetera de intercambio. Además, se ofrecen más descuentos en función del volumen total de 30 días.
Bitfinex es uno de los intercambios más antiguos y ofrece una tarifa de Maker del 0,1 por ciento y Taker del 0,2 por ciento. El descuento del tomador se aplica si usa su token LEO nativo. El descuento por volumen está disponible, a partir de $ 500 mil en volumen durante 30 días.
Coinbase Pro se encuentra entre los intercambios de cifrado más grandes y populares, y sus acciones se lanzaron recientemente en el mercado de valores normal. El precio comercial comienza con una tarifa de fabricante y comprador del 0,5 por ciento. Por encima de 10 mil en volumen, la tarifa se reduce aún más. Huobi ocupa el segundo lugar por volumen total de operaciones después de Binance , ya que es una de las opciones más populares en Asia. La tarifa inicial se establece en 0,2 tanto para el creador como para el receptor, con reducciones basadas en la cantidad de Huobi Token en su billetera de intercambio y el volumen de 30 días.
Sin embargo, no todos admiten crypto-to-fiat o viceversa. Algunos, como Coinbase , admiten compras fiduciarias con una opción de transferencia bancaria, mientras que otros, como Binance Global, no lo hacen. Incluso hay una plataforma que admite cash a través de una tarjeta de crédito. Por lo tanto, al buscar un intercambio para vender Bitcoin por cash , es ideal que seleccione una rampa que admita Bitcoin a USD/EUR/JPY como método de pago.
Antes de continuar, también tenga en cuenta esto:
El intercambio de criptomonedas con soporte fiduciario está centralizado. Todas las monedas retenidas están bajo su control. La plataforma es el titular de todas las claves privadas. En caso de que haya, digamos, una orden judicial contra el intercambio que prohíba sus operaciones comerciales, usted será la víctima. A menos que haya una cobertura de seguro para sus depósitos, los fondos pueden terminar desapareciendo de la dirección de su billetera.
Aún así, los intercambios de criptomonedas centralizados con métodos de pago fiduciarios, como la conexión directa a una cuenta bancaria, han evolucionado. Ahora son más seguros y, a pesar de un pasado manchado con ataques que dañan la reputación, la seguridad al vender Bitcoin se ha mejorado significativamente. Todos los depósitos se guardan de forma segura en una billetera fría multisig.
Suponiendo que haya realizado su diligencia debida, no importa si lleva mucho tiempo, eligió un intercambio de criptomonedas de buena reputación donde puede vender su Bitcoin por cash u otras monedas alternativas, esto es lo que debe hacer para comenzar cuando sea quieres vender:
- Primero, configure una cuenta. Las cuentas son gratuitas e independientemente de la reputación de un intercambio de cifrado (al menos en el momento de escribir este artículo), los usuarios pueden ingresar sin que se les cobre un centavo. Un intercambio decente solicitará detalles personales, que pueden incluir una dirección de correo electrónico, pasaporte, una tarjeta de dent nacional, una licencia de conducir y otras formas de dent reconocidas.
Esto también incluye una foto selfie solo para asegurarse de que la persona que crea una cuenta no sea un robot. Posteriormente, se verificará la dirección. Si se aprueba, un vendedor puede conectar el USD/EUR/JPY del intercambio, o cualquier otra cuenta fiduciaria admitida, con su cuenta bancaria (o su método de pago preferido).
- En segundo lugar , vaya a la sección de depósito del intercambio y seleccione Bitcoin . Copie la dirección de recepción y envíe monedas desde su otra billetera Bitcoin En unos pocos minutos, pero puede extenderse a horas, su cantidad se reflejará. Por lo general, la transacción se valida después de unas cuatro a seis confirmaciones. Sin embargo, asegúrese de que las monedas se envíen a la dirección correcta porque si se envían a la dirección incorrecta, o peor aún, a una cadena diferente, se perderán para siempre.
- Tercero , con sus monedas recibidas, cuenta verificada y cuenta bancaria/tarjeta de crédito vinculada, navegue a la sección de compra/venta del intercambio y coloque una orden de venta. El proceso es fácil e incluso simplificado para los comerciantes principiantes. Un intercambio orientado al cliente generalmente crea dos canales para efectuar este tipo de transacciones. Bitcoin se puede vender desde una interfaz compleja con órdenes limitadas y de mercado, o directamente a través de una interfaz simplificada con una orden de mercado.
En este caso, Bitcoin se venderá a precios de mercado. En este modo, a un comerciante se le cobran tarifas más altas como "Tomador" que le quita liquidez al intercambio. Sin embargo, si se elige una orden de límite (para un comerciante experimentado), un comerciante recibe una compensación cada vez que coloca una orden de límite como "fabricante" de liquidez. Cuando se coloca y completa la orden de venta, se envía USD/EUR/JPY a las billeteras respectivas.
A partir de ahí, un comerciante puede retirarse a sus cuentas verificadas a través de su canal preferido, como una transferencia bancaria. En algunos intercambios, se han impuesto límites diarios/semanales/mensuales. Por lo tanto, un comerciante debe verificar la cantidad de Bitcoin en su poder, comparar esto con el límite de transferencia bancaria del intercambio, antes de iniciar una orden de venta. Además de los límites impuestos, un comerciante también debe verificar las tarifas de retiro para una transferencia bancaria y los umbrales mínimos.
Para mantenerse competitivo y trac usuarios, un intercambio a menudo cobra diferentes cargos por retiros fiduciarios según el método de pago elegido. Las tarifas también vienen con lo que resuelve el intercambio. Si un intercambio admite una opción de venta ofrecida por algunos otros, es obvio que cobrarán una prima por sus servicios.
Esto también depende de las normas aplicables y de lo estricto que sea el regulador en cosas como, por ejemplo, las transferencias bancarias. En India, por ejemplo, las transferencias bancarias solo se permitieron para hacer negocios con intercambios de criptomonedas en marzo de 2020.
A menudo, el tiempo que tarda el saldo en reflejarse en su cuenta bancaria será entre 4 y 5 días hábiles en los Estados Unidos y entre 1 y 3 días hábiles en Europa.
El paso anterior explica cómo vender Bitcoin por fiat pagadero a través de una cuenta bancaria verificada desde la dirección de la billetera Bitcoin de un intercambio.
¿Qué pasa si un comerciante quiere vender su Bitcoin por otras criptomonedas como Ethereum , Litecoin o XRP ?
El proceso es bastante simple. Sin embargo, dado que estas transacciones son de cripto a cripto, la cantidad de intercambios que admiten esta conversión es numerosa. A veces, no es necesario enviar información personal como parte de KYC.
Aliado coincidente dent aunque algunos de ellos han cumplido con los reguladores de EE. UU. y han establecido sucursales en el país, la mayoría opera en blockchain , ofreciendo una variedad de activos a los comerciantes de criptomonedas que desean comprar y vender sin restricciones. Antes de emocionarse, lo mejor es verificar si la plataforma cuenta con el respaldo del regulador y si aceptan comerciantes de los Estados Unidos o China.
Aunque la cantidad de monedas que se ofrecen es limitada, un intercambio de criptomonedas que opere en los Estados Unidos aún puede ofrecer opciones. Si su diligencia debida lo remite a los EE. UU., el procedimiento será el mismo que el anterior.
Todo lo que tiene que hacer es hacer un depósito en una dent , identificar un par con el que desea intercambiar monedas, digamos BTC/ETH o BTC/LTC, e iniciar una orden de venta para vender Bitcoin . Si se trata de una orden de mercado, la transacción será instantánea. El número de altcoins comprados se reflejará en su respectivo monedero. Si era ETH, verifique la billetera ETH, Litecoin , verifique la billetera LTC, y así sucesivamente.
Los pasos anteriores se aplican a pedidos pequeños y manejables.
Pero, ¿qué pasa si el comerciante tiene en su poder más de un millón de Bitcoin y quiere vender a precio de mercado?
Debido al deslizamiento, el comerciante no puede simplemente iniciar una operación en una plataforma criptográfica sin correr el riesgo de adelantarse. Esto obligará a los precios a bajar causando pérdidas masivas, especialmente si se publica una operación en bloque. En este caso, un comerciante puede decidir hacer dos cosas:
Uno, vender en pequeños trozos para evitar la volatilidad del mercado y, por lo tanto, el deslizamiento,
O,
Dos, venda todos estos Bitcoin a través de un mostrador de venta libre (OTC).
La primera opción puede demorar semanas según la cantidad de monedas y la profundidad de liquidez de la plataforma. Esto, por lo tanto, significa que si hay un millón de BTC para vender, y el precio de mercado de Bitcoin es, digamos, $ 10,000, un comerciante recibirá $ 10 mil millones en el mejor de los casos si la información de su liquidación no se filtra.
Debido al front running (el libro de órdenes de cambio es transparente), los precios caerán si estas liquidaciones son constantes. Con precios más bajos vienen precios bajos y, por lo tanto, rendimientos reales más bajos.
Use un escritorio de venta libre (OTC)
Para evitar esto, vendiendo un gran bloque de Bitcoin , lo más importante de las miradas indiscretas de los especuladores, un comerciante puede iniciar una operación de venta desde un escritorio OTC.
Una mesa OTC es una rampa que facilita la compra y venta de grandes cantidades de Bitcoin lejos de los intercambios convencionales. También se pueden regular. A diferencia de los intercambios centralizados, vender Bitcoin a través de estas plataformas es rentable y simple. A menudo, la mayoría de los principales intercambios centralizados tienen ramificaciones OTC para clientes e instituciones de alto valor neto.
El funcionamiento de un OTC es sencillo. El escritorio vincula a dos partes dispuestas. La parte compradora y el agente liquidador. Lejos de la supervisión de los intercambios centralizados, la mayoría de los clientes OTC son mineros de Bitcoin por buenas razones.
El comercio OTC ofrece dos cosas que los HNWI y las ballenas atesoran: liquidez y anonimato.
Liquidez en el sentido de que se puede vender más sin afectar el mercado ya que las transacciones están fuera del libro de pedidos y, en segundo lugar, el nivel de anonimato que se encuentra en OTC no tiene paralelo.
Puede haber papeleo, pero no hay límites diarios/semanales/mensuales, a menudo destinados a presionar al comerciante para que envíe información personal.
Al elegir un escritorio OTC, verifique sus calificaciones de seguridad (reputación), las tarifas relacionadas (estáticas o flexibles) y, lo que es más importante, si se aplican las leyes KYC y AML. Los escritorios OTC creados por los principales intercambios de criptografía regulados exigen el envío de información personal para cada transacción de venta, pero los escritorios emergentes a menudo no cumplen con eso.
Por trac que parezcan, los mostradores OTC tienen una buena cantidad de problemas. Se ha observado que la actividad de venta de criptomonedas a menudo aumenta en los mostradores OTC justo después de que se ha producido un ataque de alto nivel.
Por lo tanto, si bien un comerciante puede querer liquidar su parte por cash u otras monedas, se recomienda encarecidamente la diligencia debida.
Si un comerciante termina comprando monedas contaminadas de una billetera etiquetada y bajo la supervisión de la comunidad, no solo terminará chocando con los legisladores, sino que prácticamente no hay forma de realizar una transferencia bancaria sin ser cuestionado.
Métodos alternativos de venta de Bitcoin
Si vender a través de un intercambio o a través de una mesa OTC no es un buen augurio, un comerciante también puede optar por intercambiar Bitcoin por cash u otras monedas directamente con otros vendedores. Este método tiene sus riesgos, pero a lo largo de los años, los procesos relacionados se han simplificado.
Las plataformas de facilitación, aunque centralizadas, se han visto obligadas a cumplir con las leyes pertinentes para, en primer lugar, proteger a los comerciantes y, en segundo lugar, para prevenir el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.
Las reglas de FAFT han triturado específicamente el comercio directo, limitando la cantidad de opciones de pago de las principales plataformas de comercio entre pares.
La venta de Bitcoin por dinero en cash generalmente a través de estos métodos alternativos se puede hacer de la siguiente manera:
Usar un cajero automático de Bitcoin
Pueden parecer cajeros automáticos tradicionales, pero no lo son. Un cajero automático de Bitcoin típico no está conectado a su "cuenta" de Bitcoin , sino a Internet, lo que permite trac cómo se mueven las monedas entre direcciones. La conexión a internet facilita estas transacciones.
Dependiendo del proveedor del cajero automático, vender Bitcoin por dinero en cash puede ser un poco complicado. Algunos cajeros automáticos de Bitcoin requieren registros, escaneo de un código QR y diferentes niveles de detalles de KYC al final de los cuales no recibirá fondos de inmediato, sino un código canjeable.
Si el cajero automático dispensa cash , un comerciante generalmente tiene que esperar hasta que la transacción BTC se haya incluido en un bloque. Según la tarifa del minero asociada con esa transacción y el estado de la red de Bitcoin , el tiempo de espera puede oscilar entre varios minutos y media hora.
Aún así, es difícil localizar cajeros automáticos de Bitcoin que permitan la venta de monedas. La mayoría permite que los comerciantes solo compren BTC mientras cobran tarifas altas e incluso requieren el envío de información personal como una dirección de correo electrónico que funcione y más.
Utilice una plataforma de negociación punto a punto
La búsqueda de la diversidad y, a veces, los comerciantes que evitan enviar datos personales está fomentando el crecimiento de las plataformas comerciales entre pares.
Las reglas pueden aplicarse especialmente para aquellos que operan en los Estados Unidos o Europa, pero no hay duda de que las plataformas P2P, especialmente en economías emergentes como India y África, prefieren estas plataformas.
Alejándose de cómo funcionan los intercambios centralizados, las plataformas P2P no igualan los pedidos y los precios, sino que igualan a los participantes del mercado. Estas son personas dispuestas que quieren comprar y vender Bitcoin con soporte para una amplia variedad de métodos de pago, incluso una transferencia bancaria. A medida que la parte vendedora se separa de sus monedas a una tasa al contado que incluye las tarifas, y la otra recibe monedas y obtiene una ganancia.
Este arreglo ofrece ciertas ventajas sobre la configuración de circuito cerrado de los intercambios centralizados. Primero, hay diversidad ya que se listan varias opciones de pago al momento de vender. Un comerciante puede recibir el pago en su moneda local con seguridad garantizada debido a la función de depósito en garantía utilizada por estos mercados.
Con operaciones automatizadas y pequeñas tarifas cobradas por ejecutar operaciones, los participantes están conectados sin necesidad de una autoridad centralizada. Según sus términos, un comerciante puede vender Bitcoin por una cierta cantidad de moneda fiduciaria pagadera directamente a un canal determinado.
No hay confianza y hay límites de tiempo en los que se debe ejecutar una operación y liquidar la transacción. El hecho de que cualquiera de las partes no respete el acuerdo abre una disputa que luego es resuelta por un árbitro cuando se asegura la cantidad de Bitcoin en depósito.
En general, las transacciones P2P son resistentes a cualquier forma de interferencia gubernamental. Sin embargo, podría haber un problema con los números bajos que cash las opciones de retiro para un comerciante que busca salir del número en el menor tiempo posible.
Comercio directamente
Si no hay una opción de pago a través de la cual un comerciante pueda liquidar sus monedas, puede negociar directamente con una persona al azar por cash con la opción de cash al banco .
Dado que no existe una intermediación o una cuenta de depósito en garantía que requiera confianza, existen riesgos pertinentes que requieren una mayor seguridad. Aún así, este método es el preferido para los compradores y vendedores de Bitcoin .
A menudo, estos intercambios se realizan a través de chats privados como Telegram, WhatsApp o incluso Facebook. Dondequiera que haya un mercado, el foro puede facilitar la reunión de las partes interesadas, una interesada en comprar Bitcoin mientras que la otra quiere vender.
Para colmo
Independientemente del método elegido, la debida diligencia es importante. Con cash falso, el vendedor puede optar por invertir en un detector ultravioleta de billetes falsos. Esta máquina detectará billetes falsos y evitará que un comerciante caiga en trampas. Después de todo, es prudente tomar decisiones informadas y evitar ser víctima. Además, si la parte compradora tiene alguna intención de comprar Bitcoin para facilitar un delito, es mejor cancelar inmediatamente la operación.
Además, tenga en cuenta que comprar Bitcoin en los Estados Unidos, o en la mayoría de los países del G20, y retirar cash a través de cualquier canal como, por ejemplo, una tarjeta de crédito o una transferencia bancaria, es un hecho imponible. Por lo tanto, una persona que vende BTC a menudo por cash debe asegurarse de realizar un trac de su liquidación para estar seguro con el recaudador de impuestos.
Como industria lucrativa, los gobiernos de todo el mundo están formulando leyes para garantizar el cumplimiento. La escena de las criptomonedas se ha reducido a cero y, cada vez más, las autoridades fiscales están recurriendo a intercambios que respaldan el dinero fiduciario, como el acuerdo del IRS con Coinbase, para facilitar el trac de aquellos que quieren comprar Bitcoin y criptomonedas, y de los vendedores, especialmente aquellos que cash en su cuenta bancaria. .
Sin embargo, también podría haber un indulto. Bitcoin puede ser una herramienta para reducir la obligación fiscal especialmente si el vendedor es un minero que se deshace regularmente de grandes cantidades de BTC para financiar legalmente sus operaciones.
