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Cómo invertir en criptomonedas: la guía completa

En esta publicación:

  • Para invertir en criptomonedas, comience investigando diferentes criptomonedas, elija un intercambio de criptomonedas confiable y configure una billetera segura.
  • Con la inversión en criptomonedas, la diversificación de la cartera es esencial, ya que es una forma de protegerse contra las tendencias volátiles del mercado.
  • Al igual que en las finanzas tradicionales, existen varias vías por las que optar como comerciante de criptomonedas dependiendo de cuánto capital tenga y su nivel de tolerancia al riesgo.

Probablemente tenga un amigo que sea un inversor en criptomonedas, de quien haya escuchado historias sobre lo prometedor que es el mercado.

Ahora finalmente estás listo para poner tu mano en el arado y entrar en el juego. ¡Afortunadamente, estás en el lugar correcto!

En este artículo, aprenderá cómo invertir en criptomonedas, acumular valiosos activos digitales y tomar excelentes decisiones en su viaje de inversión.

¡Sigue leyendo!

Comprender los conceptos básicos de las criptomonedas

La criptomoneda es un tipo de moneda virtual que utiliza cifrado para asegurar las transacciones y controlar la creación de nuevas unidades. A diferencia de las monedas tradicionales, opera dent de un banco central.  

Las criptomonedas utilizan una tecnología llamada blockchain, una tecnología descentralizada distribuida en muchas computadoras que administra y registra transacciones. Esta tecnología dificulta que cualquiera pueda cambiar los registros sin que nadie se dé cuenta.

Un beneficio clave de las criptomonedas es su potencial para realizar transacciones rápidas y a bajo costo porque elimina intermediarios como los bancos. Sin embargo, también conlleva riesgos. Como comerciante de criptomonedas, descubrirá rápidamente que esto puede ser muy volátil. Además, puede haber problemas con la regulación, lo que puede convertirlo en un objetivo de fraude.

Pasos integrales para comenzar a invertir en criptomonedas

Muchos inversores ganan mucho dinero comerciando con criptomonedas de diferentes maneras. Sin embargo, no es tan fácil como parece. Si bien no es exactamente una ciencia, existen algunas reglas fundamentales que simplemente debes seguir.  

En esta sección, lo guiaremos paso a paso sobre cómo hacerlo de manera segura y, al hacerlo, prepararse para el éxito.

Paso 1: elija las criptomonedas adecuadas para invertir

Con toneladas de proyectos criptográficos fraudulentos por ahí, elegir las criptomonedas adecuadas para invertir nunca fue tan importante. Para empezar, es necesario llevar a cabo una cuidadosa investigación y consideración.  

También es importante comprender la tecnología detrás de cada criptomoneda y buscar aquellas basadas en cadenas de bloques robustas y escalables. A continuación, examine el equipo detrás de la moneda, ya que un equipo capacitado y experimentado puede influir significativamente en el éxito de un proyecto.

Otra cosa importante a tener en cuenta es estudiar la utilidad de la demanda del mercado detrás de la criptomoneda. ¿Cuál es la capitalización de mercado del token? ¿Se comercializa bien en las grandes bolsas? ¿Resuelve algún problema del mundo real?  

Responder estas preguntas puede ayudarle a saber qué tan estables son los activos digitales, así como el grado de interés de los inversores.

Paso 2: Elegir un corredor o un intercambio de criptomonedas

Uno de los determinantes más importantes de su estrategia de inversión es el tipo de intercambio de cifrado que elija. Primero, verifique si la plataforma es segura. Busque uno con un historial de seguridad tan tron y buenas críticas. Además, debería ofrecer autenticación de dos factores para proteger su cuenta.

A continuación, considere las tarifas. Algunas plataformas cobran más por transacciones o retiros; compare algunas para encontrar las mejores tarifas. Además, vea qué monedas puede comprar o vender porque los intercambios ofrecen muchas opciones, mientras que otros se centran en las populares como Bitcoin o Ethereum .

Luego, considere lo fácil que es usar la plataforma. Si te estresa al realizar transacciones criptográficas, es un no-no.  

Paso 3: Asegurar sus inversiones con billeteras

No tiene sentido dedicarse a la inversión en criptomonedas si no va a poder conservar los tokens cuando empiece a obtener ganancias. 

Proteger sus inversiones en criptomonedas implica utilizar sabiamente las billeteras criptográficas, ya que son cruciales para mantener seguros sus activos digitales. Lo primero que debes saber sobre ellas es que hay dos tipos principales: billeteras calientes y billeteras criptográficas frías.

Las billeteras criptográficas populares se conectan a Internet, lo que facilita el comercio y el gasto. Sin embargo, son menos seguros porque pueden ser pirateados. Por otro lado, las billeteras criptográficas frías almacenan sus claves privadas fuera de línea y de manera mucho más segura.

Otra cosa importante a tener en cuenta sobre la seguridad de sus tokens es el tipo de contraseñas que elija. Utilice siempre contraseñas tron y únicas para sus carteras criptográficas. Considere también la autenticación multifactor, ya que agrega una capa adicional de seguridad. Sin embargo, si tiene importantes tenencias de criptomonedas, las billeteras frías son las mejores. Protegen su inversión de ataques en línea.

Paso 4: Desarrollar una estrategia de inversión sólida

Aquí es donde las cosas se ponen un poco más complicadas, ya que esto es lo que determina si fracasarás o si obtendrás suficientes ganancias para mantener las cosas funcionando por mucho tiempo.

Desarrollar una estrategia sólida de inversión en criptomonedas es crucial para el éxito y la gestión del riesgo. El primer paso es comenzar estableciendo objetivos claros y preguntarse qué quiere lograr y durante cuánto tiempo está dispuesto a invertir.  

Lo peor que podría hacer aquí es no diversificar su cartera. Por lo tanto, no invierta todo su dinero en un solo tipo de criptomoneda, por muy prometedora que parezca en ese momento. Distribuya sus inversiones entre diferentes activos para reducir el riesgo. Esto puede incluir una combinación de monedas establecidas como Bitcoin y Ethereum , y tokens emergentes más pequeños.

Además, asegúrese de investigar constantemente para comprender las tendencias del mercado. Los precios de las criptomonedas pueden ser muy volátiles y comprender los patrones del mercado puede ayudarle a tomar decisiones informadas.  

A muchos inversores les gusta confiar en la suerte y en sus agallas. Aunque el miedo, la codicia y otros sentimientos humanos juegan un papel muy importante en las decisiones financieras, debes infundir algo de disciplina en las cosas.

Por lo tanto, decida de antemano cuánto desea invertir y cúmplalo. Además, revise y ajuste periódicamente su estrategia según sea necesario para alinearla con sus objetivos y las condiciones cambiantes del mercado.

Paso 5: realizar su primera compra

Ahora que tiene los conocimientos adecuados, el siguiente paso es realizar su primera compra de criptomonedas.

Estos son los pasos a seguir:

  • Comience seleccionando un intercambio de criptomonedas de buena reputación. 
  • Cree una cuenta en el intercambio proporcionando cierta información personal y pasando por un proceso de verificación para garantizar la seguridad.
  • Proteja su cuenta con autenticación de dos factores (2FA) para obtener una capa adicional de seguridad.
  • Vincula tu cuenta bancaria o tarjeta de crédito al intercambio y deposita el dinero que deseas usar para comprar criptomonedas.
  • Una vez depositados sus fondos, puede comprar la criptomoneda de su elección. 
  • Para mayor seguridad, transfiera su nueva criptomoneda del intercambio a una billetera criptográfica. 

Paso 6: Monitorear y administrar su cartera de criptomonedas

Para gestionar eficazmente los riesgos pequeños y significativos que implica la inversión en criptomonedas, siga estos prácticos consejos:

  • Invierta en un trac de cartera confiable para que pueda ver todas sus inversiones en criptomonedas en un solo lugar, incluidos valores en tiempo real, historial de rendimiento y más.
  • Utilice alertas para mantenerse actualizado sobre movimientos de precios importantes. 
  • Programe horarios regulares para revisar su cartera. 
  • Diversifique sus inversiones en diferentes tipos de criptomonedas para distribuir el riesgo.
  • Manténgase al día con las últimas noticias y tendencias sobre criptomonedas, ya que el sentimiento del mercado puede cambiar rápidamente, lo que influye en los precios.

Explorando vías de inversión en criptomonedas

Existen varias vías de inversión en la inversión en criptomonedas. Ya sea que tenga apetito por riesgos grandes o pequeños, o prefiera instrumentos financieros similares a los de la inversión tradicional, seguramente encontrará algo para usted en la inversión en criptomonedas.

Estas son algunas de las vías más populares para consultar:

Compras directas de criptomonedas

Las compras directas de criptomonedas son una forma sencilla de invertir en el mercado. Esto implica que los inversores compren monedas digitales como Bitcoin o Ethereum directamente a través de un intercambio de cifrado.  

De esta manera, puede poseer los activos reales y obtener control y potencial para obtener ganancias significativas. Las compras directas funcionan tanto para tenencias a largo plazo, con el objetivo de apreciar el valor, como para operaciones activas para capitalizar las fluctuaciones del mercado.  

Sin embargo, esta vía de inversión requiere comprender las tendencias y los riesgos del mercado y gestionar eficazmente la volatilidad del mercado .

ETF criptográficos y fondos mutuos

Los ETF (fondos cotizados en bolsa) criptográficos y los fondos mutuos son formas para que los inversores ingresen al mercado criptográfico sin comprar las monedas directamente. Estos fondos cotizados en bolsa invierten en criptomonedas o negocios relacionados con las criptomonedas.  

De esta manera, los inversores pueden invertir dinero en criptomonedas a través de cuentas de inversión tradicionales.

Los ETF criptográficos son similares a las acciones en el sentido de que se negocian en bolsas de valores regulares. Esto los hace fáciles de comprar y vender. Con los fondos mutuos en criptografía, los fondos de varios inversores se agrupan. Luego, un gerente financiero decide cómo invertirlo para hacer crecer el dinero con el tiempo.

Fideicomisos de criptomonedas y fondos indexados

Si prefiere un enfoque más estructurado para invertir en el mercado de criptomonedas, puede optar por un criptofideicomiso. Por ejemplo, uno popular, como Bitcoin Trust, le permite invertir en criptomonedas a través de cuentas tradicionales del mercado de valores.  

Esto significa que puede comprar acciones del fideicomiso, que a su vez posee grandes cantidades de una criptomoneda específica. Es una forma sencilla de ganar exposición sin tener que lidiar con las complejidades de la propiedad directa de criptomonedas.

Con los fondos indexados criptográficos, se trata de trac el desempeño de una selección de criptomonedas, tal como los fondos indexados tradicionales trac los índices del mercado de valores. Estos fondos son una forma de diversificar su cartera invirtiendo en múltiples activos digitales, lo que puede ayudar a distribuir el riesgo entre diferentes criptomonedas en lugar de depender del rendimiento de una sola.

Tanto los fideicomisos como los fondos indexados gestionan la seguridad y el almacenamiento de las criptomonedas, reduciendo la carga para el inversor. 

Invertir en acciones y futuros de criptomonedas

Si está familiarizado con el funcionamiento del mercado financiero tradicional, negociar futuros y acciones de criptomonedas debería resultarle fácil.

Las acciones de criptomonedas incluyen empresas involucradas en la minería de monedas digitales, tecnología blockchain o aquellas que poseen grandes cantidades de criptomonedas como parte de sus activos. 

Los futuros, por otro lado, son trac para comprar o vender una criptomoneda específica a un precio predeterminado en una fecha futura. Permiten a los inversores especular sobre el movimiento de precios de las criptomonedas sin poseerlas. Los futuros también se pueden utilizar para cubrir riesgos en una cartera de inversiones.

Tanto las acciones como los futuros proporcionan liquidez y pueden negociarse en las bolsas financieras tradicionales. También ofrecen exposición a la dinámica del mercado criptográfico al tiempo que brindan las salvaguardias regulatorias de los mercados financieros tradicionales.  

Riesgos y recompensas de la inversión en criptomonedas

Para invertir en criptomonedas, debe comprender los distintos riesgos y recompensas, influenciados significativamente por la volatilidad inherente de esta clase de activos. Las criptomonedas pueden experimentar fluctuaciones de precios drásticas en períodos muy cortos, impulsadas por el sentimiento del mercado, las noticias regulatorias y los desarrollos tecnológicos.  

Esta volatilidad puede generar grandes ganancias para los inversores que compran barato y venden caro, pero también puede generar pérdidas graves si el mercado se mueve en su contra.

Para gestionar estos riesgos, los inversores pueden emplear varias técnicas. Por un lado, puedes diversificar; distribuir inversiones en varias criptomonedas para reducir el riesgo en comparación con poner todos los fondos en un solo activo.  

También puede establecer órdenes de limitación de pérdidas para ayudar a limitar pérdidas potenciales mediante la venta matic de aliados a un precio predeterminado. Además, mantenerse actualizado con las tendencias tecnológicas y del mercado puede proporcionar información que ayude a tomar decisiones informadas.

Enfoques de inversión a largo plazo versus a corto plazo

Para invertir en criptomonedas, generalmente existen dos estrategias: a largo plazo y a corto plazo. 

Los inversores a largo plazo, a menudo llamados "HODLers" en la comunidad criptográfica, compran y mantienen activos independientemente de las fluctuaciones del mercado a corto plazo, a menudo con la creencia en el crecimiento a largo plazo de la tecnología.

Los inversores o comerciantes a corto plazo, por otro lado, pretenden capitalizar la volatilidad del mercado comprando y vendiendo rápidamente para obtener beneficios de los cambios de precios.

Consideraciones importantes antes de invertir

Antes de comenzar a invertir en criptomonedas, aquí hay algunas consideraciones cruciales para usted:

Evaluación de sus objetivos financieros y tolerancia al riesgo

Primero, evalúe sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo. Es importante comprender sus objetivos y saber cuánto riesgo puede afrontar cómodamente para ayudarle a elegir la inversión adecuada.  

Ya sea que se trate de ahorrar para la jubilación, obtener ganancias a corto plazo o diversificar su cartera, unos objetivos claros guían sus decisiones.

La cantidad de capital de inversión requerida

Lo siguiente es considerar cuánto quieres invertir desde el principio. Diferentes inversiones exigen distintos niveles de entrada de capital.  

Así que asegúrese de invertir dinero que pueda permitirse perder, especialmente en mercados volátiles como las criptomonedas.

Preocupaciones regulatorias y de seguridad

Si pasa por alto las preocupaciones regulatorias y de seguridad, está cometiendo un gran error. No pasar por alto las preocupaciones regulatorias y de seguridad.

El panorama regulatorio de las criptomonedas aún está evolucionando, lo que puede afectar la seguridad y el rendimiento de las inversiones. Además, el riesgo de piratería y fraude en las inversiones en criptomonedas es significativo.  

Por lo tanto, opte únicamente por plataformas con sólidas medidas de seguridad y manténgase informado sobre los cambios regulatorios en su país. 

Diferencias entre criptografía e inversión tradicional

Algunas de las diferencias entre la inversión tradicional y la criptomoneda incluyen:

Horario de Operación del Mercado

Los mercados de valores tradicionales operan durante horarios específicos, generalmente entre semana, con cierres durante los días festivos y fines de semana. 

Por el contrario, el mercado de criptomonedas opera las 24 horas del día, los 7 días de la semana, lo que permite operar en cualquier momento. Este mercado las 24 horas del día puede generar una mayor volatilidad, ya que las noticias y los eventos pueden afectar los precios instantáneamente, en cualquier momento del día.

Entorno regulatorio

Las inversiones tradicionales están fuertemente reguladas por organismos gubernamentales que ayudan a garantizar la estabilidad del mercado y proteger los intereses de los inversores. 

Sin embargo, las criptomonedas son relativamente nuevas y están sujetas a regulaciones menos estrictas. Este entorno regulatorio incipiente puede generar mayores riesgos, incluida la falta de recursos en casos de fraude o robo.

Volatilidad

Las criptomonedas son notoriamente volátiles. Los precios pueden variar matic en períodos muy cortos, influenciados por factores como cambios tecnológicos, sentimiento del mercado y noticias regulatorias.  

Si bien los mercados tradicionales también experimentan volatilidad, normalmente es menos grave en comparación con los rápidos cambios de precios que se observan en los mercados de criptomonedas.

Barrera de entrada

Generalmente, ingresar al mercado de las criptomonedas es más fácil y requiere menos capital en comparación con los mercados tradicionales, donde los inversores a menudo necesitan fondos importantes para comenzar o deben pasar por procesos más rigurosos para abrir cuentas de corretaje. 

Los intercambios de cifrado permiten que casi cualquier persona con una conexión a Internet comience a operar con una configuración mínima.

Propiedad y control

En la inversión tradicional, comprar acciones o bonos significa poseer una acción de una empresa o una obligación de deuda. 

La inversión en criptomonedas generalmente implica la compra de una moneda virtual, que puede representar diferentes formas de valor o derechos dentro de su respectiva red blockchain, pero que generalmente no confiere propiedad de un activo físico o empresa.

Dependencia tecnológica

Las inversiones en criptomonedas están profundamente entrelazadas con la tecnología. El valor y la seguridad de estos activos digitales dependen significativamente de la tecnología blockchain subyacente.  

Con las inversiones tradicionales, las cosas se ven menos directamente afectadas por los cambios tecnológicos, centrándose más en factores económicos, políticos y demográficos.

Tendencias emergentes en la inversión en criptomonedas

El panorama de la inversión en criptomonedas evoluciona continuamente. Estas son algunas de las tendencias que darán forma al futuro de cómo los inversores interactúan con este espacio:

Finanzas descentralizadas

DeFi está transformando las inversiones en criptomonedas al eliminar intermediarios en las transacciones financieras. Con contratos inteligentes trac redes blockchain, las plataformas DeFi permiten prestar, tomar préstamos y comerciar con criptomonedas sin bancos ni corredores tradicionales.

Esto democratiza el acceso a los servicios financieros y puede generar altos rendimientos en comparación con los productos bancarios convencionales, aunque los riesgos son mayores.

Fichas no fungibles

Las NFT han ganado popularidad, lo que permite la tokenización de activos digitales y del mundo real únicos. Estos tokens digitales representan la propiedad de artículos específicos como arte, música e incluso bienes raíces, lo que ofrece una nueva clase de activos para los inversores.  

Las NFT no solo han abierto nuevas vías de inversión, sino que también han creado un puente entre las criptomonedas y la cultura de consumo generalizada.

Minería criptográfica sostenible

A medida que aumentan las preocupaciones ambientales sobre el consumo de energía de las prácticas mineras tradicionales, la criptominería sostenible está ganando trac . Innovaciones como el uso de fuentes de energía renovables y el desarrollo de mecanismos de consenso más eficientes desde el punto de vista energético, como la prueba de participación (PoS), son cada vez más frecuentes.

Estos esfuerzos tienen como objetivo mitigar el impacto ambiental y potencialmente aumentar el atractivo del sector para los inversores ambientalmente conscientes.

Claridad regulatoria

Hoy en día, se espera que el creciente interés de los organismos reguladores de todo el mundo en las criptomonedas conduzca a regulaciones más claras para el ecosistema. 

Esto podría estabilizar el mercado al eliminar algunas de las incertidumbres que existen actualmente, haciendo que las inversiones en criptomonedas sean más seguras y trac para los inversores institucionales.

Adopción institucional

Las principales instituciones financieras están adoptando cada vez más las criptomonedas y ofrecen servicios como custodia, negociación y gestión de activos digitales. 

Esta tendencia está legitimando las inversiones en criptomonedas y podría generar una mayor liquidez y estabilidad en el mercado.

Integración con las finanzas tradicionales

Otra tendencia interesante es cómo las criptomonedas se están integrando cada vez más con los productos financieros tradicionales. Los ejemplos incluyen el comercio de futuros Bitcoin en las principales bolsas y el desarrollo de ETF que trac los activos de criptomonedas.  

Es una forma de cerrar la brecha entre los mercados tradicionales y criptográficos, ofreciendo a los inversores mecanismos familiares para invertir en activos digitales.

Terminando

La inversión en criptomonedas no es para personas débiles de corazón. Desde elegir los exchanges de criptomonedas equivocados hasta no tener una cartera diversificada, hay varias formas en las que puedes equivocarte.

Si se toma en serio la inversión en criptomonedas, debe vigilar una investigación exhaustiva. Una combinación de conocimiento y paciencia adecuados puede ayudarle a establecer sus objetivos de inversión.

¡De esta manera, podrás operar con base en estrategias de inversión eficientes y mejorar tus finanzas personales!

preguntas frecuentes

¿Se puede empezar a invertir en criptomonedas con una pequeña cantidad?

Sí, defi puedes empezar a invertir en criptomonedas con una pequeña cantidad de dinero. Muchos intercambios de criptomonedas como Kraken, Binance y Coinbase le permiten invertir pequeñas cantidades de criptomonedas, a veces incluso unos pocos dólares.

¿Cómo detectar y evitar estafas criptográficas?

Antes de invertir en cualquier criptomoneda, investigue a fondo el proyecto, su equipo y sus objetivos. Además, tenga cuidado con las promesas poco realistas y los proyectos que promueven esquemas de "bombeo y descarga". Finalmente, limítese únicamente a los intercambios de criptomonedas y proveedores de billeteras acreditados.

¿Cuáles son los mejores recursos para los inversores en criptomonedas?

Los mejores recursos para inversores en criptomonedas incluyen sitios web acreditados de noticias sobre criptomonedas como Cryptopolitan para obtener actualizaciones, CoinMarketCap o CoinGecko para datos de mercado y foros como r/CryptoCurrency de Reddit para debates y análisis de la comunidad.

¿Es ahora un buen momento para invertir en criptomonedas?

Si bien no hay un momento "bueno" o "malo" para invertir en criptomonedas, por así decirlo, todo depende de sus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y análisis de mercado. Por lo tanto, considere todos los factores importantes, como las tendencias actuales del mercado, los desarrollos regulatorios y su horizonte de inversión antes de sumergirse.

Descargo de responsabilidad. La información proporcionada no es un consejo comercial. Cryptopolitan.com no asume ninguna responsabilidad por las inversiones realizadas en función de la información proporcionada en esta página. Recomendamos tron dent independiente y/o la consulta con un profesional calificado antes de tomar cualquier decisión de inversión.

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