La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) ha iniciado un proceso civil contra Bit Trade, el operador del intercambio de criptomonedas Kraken en Australia. La demanda alega que Bit Trade no cumplió con las obligaciones de diseño y distribución de uno de sus productos comerciales, una oferta comercial de margen. Según la declaración de ASIC publicada el 21 de septiembre, el regulador financiero afirmó que Bit Trade no creó una determinación del mercado objetivo antes de poner su producto de comercio de margen a disposición de los clientes australianos.
ASIC dijo que la empresa se negó a seguir los requisitos legales.
Según la ASIC, las obligaciones de diseño y distribución son requisitos legales impuestos a las empresas que ofrecen productos financieros en Australia. Exigen que las empresas diseñen productos financieros que se alineen con las necesidades predeterminadas de los clientes y los distribuyan a través de un plan específico. Las reclamaciones de ASIC se derivan de la introducción de estas obligaciones en octubre de 2021. Alega que, desde entonces, al menos 1.160 clientes australianos interactuaron con el producto de comercio de margen de Bit Trade, lo que resultó en una pérdida colectiva de aproximadamente 8,35 millones de dólares (12,95 millones de dólares australianos).
En particular, ASIC afirmó que había informado a Bit Trade de su incumplimiento de estas obligaciones en junio de 2022. A pesar de esta notificación, el regulador afirma que Bit Trade continuó ofreciendo el producto sin tomar las determinaciones necesarias. En respuesta a la acción legal de ASIC, Jonathon Miller, director general de las operaciones australianas de Kraken, expresó sorpresa, creyendo que el producto cumplía con las obligaciones locales. Miller también afirmó que la empresa ha estado tratando de colaborar de manera constructiva con ASIC sobre el tema durante algún tiempo para garantizar que el producto siga cumpliendo.
Escrutinio regulatorio en la industria criptográfica de Australia
Jonathan Miller enfatizó además la decepción de la empresa al recibir la acción de cumplimiento, reiterando la creencia de que el producto se ofreció de conformidad con la ley australiana. El producto de comercio de margen de Bit Trade proporciona un servicio de "extensión de margen", que permite a los clientes recibir extensiones de crédito de hasta cinco veces el valor de los activos que utilizan como garantía. Sin embargo, ASIC sostiene que este producto constituye efectivamente una "facilidad de crédito" al ofrecer a los clientes "crédito para usar en la compra y venta de ciertos criptoactivos en el intercambio Kraken".
La vicepresidenta de ASIC, Sarah Court, enfatizó que estos procedimientos sirven como un recordatorio para la industria de la criptografía de que los productos financieros se someterán a un escrutinio regulatorio para garantizar que cumplan con las leyes de protección al consumidor en Australia. El tribunal mencionó que la acción de ASIC debería recordar a las empresas la importancia de cumplir con las obligaciones de diseño y distribución para que los productos financieros se distribuyan a los consumidores de manera adecuada.
La acción legal de ASIC contra Bit Trade, el operador del de criptomonedas en Australia, destaca el escrutinio regulatorio que enfrenta la industria de las criptomonedas en relación con el diseño y distribución de productos financieros. Las acusaciones giran en torno al producto de comercio de margen de Bit Trade y su incapacidad para crear una determinación del mercado objetivo como lo exige la ley australiana. Este caso subraya los esfuerzos continuos de los reguladores financieros para hacer cumplir las leyes de protección al consumidor en el sector de las criptomonedas y señala la necesidad de que los actores de la industria garanticen el cumplimiento estricto de los requisitos reglamentarios.
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