Paul Grewal, director jurídico de Coinbase, ha expresado públicamente su preocupación con respecto a un informe reciente de la Oficina de Responsabilidad Gubernamental de los Estados Unidos (US GAO). Este informe, publicado el 13 de diciembre de 2023 y seguido de una respuesta federal el 16 de enero de 2024, analiza el uso de monedas digitales para evadir sanciones.
Analizando las conclusiones del informe de la GAO de EE. UU.
El informe de la GAO de EE. UU. destacó los riesgos que plantean los activos digitales como Bitcoin en la aplicación de las sanciones estadounidenses. Subrayó la capacidad de estos activos para facilitar rápidas transferencias de valor transfronterizas. Sin embargo, el informe también reconoció la naturaleza descentralizada y el libro de contabilidad público de las criptomonedas. Este aspecto podría ayudar a las agencias y empresas de análisis estadounidenses a trac transacciones e dent actividades ilícitas. El informe señaló además las limitaciones en el uso de activos digitales como medio de pago y sugirió que la implementación de estándares globales podría mejorar el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML).
Críticas y respuestas al informe.
La crítica de Grewal al informe de la GAO de EE. UU. se centra en lo que él percibe como una falta de análisis comparativo y un enfoque injusto en la industria de las criptomonedas. Destacó que, contrariamente a las implicaciones del informe, la industria invierte significativamente en el cumplimiento legal. Además, el propio informe admite que las criptomonedas no son una herramienta ideal para eludir las sanciones.
A pesar de esto, la senadora Elizabeth Warren citó el informe para promover regulaciones ALD más estrictas para las empresas de cifrado, similares a las de otras instituciones financieras. El uso del informe por parte de Warren ha sido recibido con críticas , destacando su mención de una sola instancia de criptomoneda utilizada para evitar sanciones.
Panorama regulatorio global y perspectivas futuras
La respuesta al informe de la GAO de EE. UU. se extiende más allá de los EE. UU., y los principales organismos reguladores mundiales implementan marcos para alinear las operaciones de criptomonedas con las directrices ALD. Europa ha promulgado la Regulación de los Mercados de Criptoactivos, y países asiáticos como Hong Kong, Japón y Singapur han introducido regulaciones estrictas para los proveedores de servicios criptográficos. Estos desarrollos apuntan a una tendencia creciente a integrar las criptomonedas dentro de los marcos regulatorios financieros existentes.
Además, cabe señalar que la proporción de criptomonedas utilizadas para actividades ilícitas es significativamente menor en comparación con las monedas fiduciarias tradicionales. La transparencia inherente y trac de blockchain a menudo obstaculizan el movimiento de fondos criptográficos robados o pirateados. A pesar de estos hechos, Estados Unidos aún debe finalizar sus regulaciones criptográficas, aunque existen políticas específicas que rigen a los proveedores de servicios criptográficos.
