Canadá se está poniendo duro con los intercambios de criptomonedas y, a partir del 1 de junio de 2020, todos los intercambios de criptomonedas en el país deberán registrarse con las autoridades pertinentes como medida contra el lavado de dinero.
Un movimiento reciente del Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (Fin TRAC ) ha demostrado que el país está haciendo todos los esfuerzos posibles para frenar el lavado de dinero. El registro obligatorio en Canadá entraría en acción junto con otras regulaciones financieras previstas para 2020.
Canadá refuerza sus leyes contra el fraude y el abuso
Las regulaciones contra el lavado de dinero y las actividades de financiamiento del terrorismo se vencieron hace mucho tiempo, y la reciente acción del gobierno viene como un tron recordatorio de la tolerancia cero de Canadá hacia los delitos financieros.
También se requerirá que los intercambios cumplan con las políticas de Conozca a su cliente (KYC), que exigen la autenticación de las identidades dent y la verificación de las transacciones. Además, deberán designar un Oficial de Cumplimiento para protegerse contra cualquier actividad financiera sospechosa.
En un movimiento para alentar a los bancos canadienses a unir fuerzas para combatir los delitos financieros, Lori Stein, socia de una destacada firma de abogados comerciales en Canadá, señala que el enfoque del gobierno evitará en gran medida las prácticas engañosas, dada la participación de los bancos, las empresas de cambio plataformas y otras instituciones financieras para monitorear de cerca cada transacción.
Dos caras de cada historia
Sin embargo, como dice el dicho popular, todo tiene un lado negativo. Stein indica que la medida puede ahuyentar a los intercambios internacionales que no están dispuestos a participar. También puede disuadir el establecimiento de nuevos servicios.
Moe Adham, CEO de Bitaccess, empresa basada en blockchain, señala su preocupación a Global and Mail,
“Espero ver que varias empresas se trasladen fuera de Canadá, así como empresas internacionales que limiten el acceso a los canadienses”.
La empresa canadiense de intercambio de criptomonedas, Coinsquare, comenta que Canadá ha sido vista como una de las naciones más tolerantes a las criptomonedas hasta el momento. Políticas regulatorias como estas no solo arruinarán la imagen sino que también impedirán que los clientes hagan negocios con el intercambio.
"Los clientes que no quieren revelar su información a los intercambios probablemente solo realicen transacciones entre ellos directamente".
Las nuevas regulaciones pueden tener fallas; sin embargo, ante la gravedad de las implicaciones que pueden derivarse de prácticas fraudulentas, será dent que las empresas establezcan una cultura de cumplimiento justo.
