El gobierno aprobó un proyecto de ley para regular de criptomonedas , un avance significativo para el panorama de las criptomonedas en Estonia. Esta decisión marca un paso crucial hacia la supervisión integral del floreciente sector criptográfico dentro del país. Sin embargo, el camino del proyecto de ley hasta convertirse en ley depende de una votación parlamentaria exitosa.
Supervisión por parte de la Autoridad de Supervisión Financiera (FSA)
Según la legislación propuesta, los proveedores de servicios de criptomonedas quedarían bajo la supervisión de la Autoridad de Supervisión Financiera (FSA), una medida diseñada para reforzar la supervisión regulatoria y mejorar la rendición de cuentas dentro de la industria. Actualmente, estos proveedores operan bajo el ámbito de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y deben cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML).
Si el proyecto de ley recibe la aprobación parlamentaria y se convierte en ley, la FSA comenzará a emitir licencias a proveedores de servicios de criptomonedas a partir de 2025. Los actuales titulares de licencias de la UIF se enfrentarán a un período de transición y deberán solicitar una licencia de la FSA a finales de ese año. El Ministro de Finanzas de Estonia, Mart Võrklaev, expresó su confianza en el proceso de concesión de licencias y enfatizó que los proveedores de servicios serios pueden obtener las licencias necesarias de la Autoridad de Supervisión Financiera.
Penas más estrictas por infracciones ALD
Un aspecto notable de la legislación propuesta es la introducción de multas sustancialmente mayores por violaciones contra el lavado de dinero (AML). Si bien la ley nacional actual permite multas de hasta 40.000 euros (43.450 dólares), el nuevo proyecto de ley podría elevar las penas hasta 5 millones de euros (5,2 millones de dólares). Esta importante escalada subraya el compromiso de Estonia de combatir los delitos financieros y garantizar el estricto cumplimiento de sobre criptomonedas .
El proyecto de ley tiene como objetivo alinear a Estonia con las regulaciones de los Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la Unión Europea, una medida que busca armonizar los marcos regulatorios entre los estados miembros. Además, la legislación propuesta modificaría el requisito del folleto de valores, reflejando el enfoque proactivo de Estonia hacia la evolución regulatoria en línea con directivas europeas más amplias.
La evolución amigable con las criptomonedas de Estonia
Estonia se posicionó por primera vez como una jurisdicción amigable con las criptomonedas en 2017, promulgando una legislación que facilitó el establecimiento y operación de empresas de criptomonedas y al mismo tiempo agilizó los procesos de registro, incluida la introducción de la residencia electrónica. Sin embargo, el país implementó regulaciones más estrictas en 2020 luego de un escándalo de corrupción no relacionado con las criptomonedas, lo que indica un cambio hacia una postura regulatoria más cautelosa.
A medida que Estonia avanza hacia la implementación de una regulación integral para los proveedores de servicios de criptomonedas, las partes interesadas de toda la industria esperan con gran interés el resultado de la próxima votación parlamentaria. Con el potencial de mayores sanciones y una supervisión más estrecha por parte de la Autoridad de Supervisión Financiera, la legislación propuesta subraya el compromiso de Estonia de fomentar un ecosistema de criptomonedas sólido y compatible, al tiempo que se alinea con los estándares regulatorios europeos en evolución.
