A medida que aumentan las preocupaciones sobre la escalada de delitos financieros, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) se está preparando para emplear soluciones de inteligencia artificial (IA) de vanguardia. Esta medida tiene como objetivo fortalecer la protección de los consumidores y las pequeñas empresas contra un aumento de estafas, mala conducta digital y prácticas crediticias predatorias que se han vuelto frecuentes en el sector financiero australiano.
ASIC está reforzando proactivamente sus capacidades de aplicación de la ley en una respuesta asertiva a la creciente ola de mala conducta financiera. El organismo regulador está decidido a contrarrestar la proliferación de estafas, delitos financieros digitales y comportamientos crediticios poco éticos que se han infiltrado en el ecosistema financiero australiano.
Trazando un camino estratégico: el plan corporativo
Durante un discurso reciente, Joe Longo, presidente de ASIC, presentó el Plan Corporativo recién presentado de la organización. Esta estrategia integral describe la visión de ASIC para afrontar los desafíos financieros en evolución. En particular, el plan reconoce los logros del año pasado y al mismo tiempo subraya los objetivos futuros.
El plan está diseñado para abordar tendencias clave y cuestiones emergentes en el ámbito regulatorio, incluido el panorama cambiante de las finanzas sostenibles, la economía digital y los desafíos distintivos que plantea el envejecimiento de la población.
Prioridades claras en el punto de mira
La hoja de ruta de cuatro años de ASIC presenta distintas prioridades destinadas a fortalecer su postura regulatoria:
Elevar las acciones de cumplimiento.- Basándose en su historial de acciones de cumplimiento decididas, los esfuerzos recientes de ASIC son un testimonio de sus compromisos futuros. Durante los tres años anteriores hasta junio de 2023, la agencia inició más de 125 acciones penales, lo que resultó en 92 condenas penales y 39 sentencias privativas de libertad.
Además, se iniciaron cerca de 200 acciones civiles, que resultaron en más de 130 demandas civiles exitosas. En conjunto, estas acciones han llevado a la imposición de más de $500 millones en sanciones penales y civiles durante este período.
Vigilancia en Finanzas Sostenibles y Tendencias Digitales. – Reconociendo el potencial transformador de las finanzas sostenibles y la economía digital, la ASIC se ha posicionado como un observador atento de estas tendencias. En respuesta al dinámico panorama financiero, la agencia pretende mantenerse ágil frente a los avances tecnológicos y su impacto.
Optimización de los procesos de toma de decisiones.- Una estructura organizacional revisada, implementada en julio, subraya la dedicación de ASIC a la adaptabilidad. Con una intención centrada en una toma de decisiones rápida y eficiente, la agencia apunta a reforzar la flexibilidad operativa, equipándola hábilmente para los desafíos cambiantes.
Adoptando la inteligencia artificial
Con un enfoque de futuro, ASIC está explorando activamente la integración de la inteligencia artificial en sus operaciones. Las posibles aplicaciones de la IA para dent y prevenir malas conductas financieras están siendo objeto de un examen meticuloso.
Joe Longo enfatizó el interés de la organización por aprovechar las capacidades transformadoras de la IA en la supervisión de empresas y mercados. A medida que el panorama financiero evoluciona continuamente, el compromiso de ASIC de aprovechar tecnologías innovadoras sigue siendo inquebrantable.
La creación de la primera célula de fusión por parte del Centro Nacional Antiestafa, que aborda un desafío sustancial al que se enfrenta el sector financiero australiano, es prometedora. Esta iniciativa de colaboración, gestionada conjuntamente por la Comisión Australiana de Competencia y Consumidores (ACCC) y ASIC, responde directamente a la importante fuga de más de mil millones de dólares atribuida al fraude de inversiones cada año. A través de este esfuerzo conjunto, se pretende mitigar el impacto de las estafas financieras en los ciudadanos.
Desarrollos recientes en la regulación
La ASIC ha prolongado el período de ayuda transitoria para ampliar el apoyo a los proveedores de servicios financieros extranjeros (FFSP). Originalmente programado para concluir en marzo de 2024, el nuevo plazo se extendió hasta el 31 de marzo de 2025. Esta extensión brinda a estas entidades tiempo adicional para obtener una licencia australiana de servicios financieros (AFS) para sus transacciones con clientes mayoristas dentro de Australia.
Al mismo tiempo, la ASIC ha publicado un informe que destaca las mejores prácticas para los denunciantes. Este esfuerzo busca fomentar un entorno donde las personas estén incentivadas a revelar información vital que ayude a descubrir actividades ilícitas dentro de los mercados financieros.
Con un compromiso inquebrantable de proteger a los consumidores y las pequeñas empresas de malas conductas financieras, los avances estratégicos de ASIC son dignos de mención. Al aprovechar el potencial de la inteligencia artificial y mantenerse adaptable a las tendencias financieras en evolución, el organismo regulador se posiciona como un guardián contra las amenazas emergentes.
El Plan Corporativo recientemente presentado subraya la determinación de ASIC de preservar la confianza del mercado y reforzar la economía de Australia en un panorama financiero en constante evolución.
