Al elegir un corredor de criptomonedas o de divisas, es importante ser consciente de si están regulados o no. Los corredores regulados y no regulados tienen diferentes características que se adaptan a diferentes tipos de inversores.
En este artículo, veremos los tipos de reguladores financieros y el papel que desempeñan cuando se trata de proveedores de CFD.
Beneficios de los corredores regulados
Hay cuatro beneficios comúnmente mencionados de elegir un corredor regulado de divisas y criptomonedas: transparencia, seguridad, resolución de disputas y protección contra el fraude.
Transparencia
La industria de servicios financieros es una de las industrias más reguladas del mundo y la explotación de lagunas en la regulación ha sido el factor impulsor detrás de muchos golpes económicos globales.
Cuando un bróker de divisas o criptomonedas está regulado, sus clientes pueden estar seguros de que las operaciones del dent son transparentes y honestas. Periódicamente, estos corredores deben reportar al ente regulador con informes financieros y de divulgación.
El organismo regulador realiza un análisis riguroso del corredor para que mantenga su licencia. Los reguladores analizarán diferentes factores que pueden cuestionar la credibilidad del corredor, por ejemplo, la manipulación de las plataformas de negociación y los precios.
Seguridad
Cuando opera con un bróker regulado, puede estar seguro de que sus fondos no se utilizan para financiar las operaciones del bróker.
Los fondos de los clientes de los corredores regulados se mantienen separados de su propio capital. La segregación de fondos significa que sus fondos no están sujetos a ningún riesgo comercial para el corredor y que el corredor no puede utilizarlos para pagar a los acreedores en caso de que se declaren en bancarrota.
Resolución de conflictos
Los corredores regulados deben estar allí cuando se deben resolver disputas, o cuando sus clientes necesitan ayuda con sus cuentas o para realizar pedidos, etc.
Esto significa que, por lo general, deben tener un servicio de atención al cliente, un número de teléfono y un correo electrónico visibles, y una persona real disponible para ayudar al cliente. Esto es excelente, ya que puede ser frustrante cuando no puede comunicarse con una empresa, ¡especialmente cuando se trata de su dinero!
Protección contra prácticas fraudulentas
Al invertir con un corredor regulado, puede estar seguro de que no están manipulando los precios ni las plataformas que utilizan para operar.
Esto se basa en el factor de transparencia de antes. Lo que ve, o le dicen, es información real para que pueda tomar su decisión de inversión.
También puede estar seguro de que el corredor no retendrá sus fondos sin una razón legítima, y que sus transacciones, depósitos y retiros serán rápidos.
¿Por qué los inversores utilizarían un corredor no regulado?
Todos los reguladores supervisan la oferta de las empresas de servicios financieros en una jurisdicción en particular. Por lo general, un país, pero a veces una región o un continente. Siempre debe elegir un corredor que utilice el regulador aplicable para su país.
A continuación se muestra una lista de algunas jurisdicciones y sus organismos reguladores:
- Reino Unido – Autoridad de Conducta Financiera (FCA)
- Europa – Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC)
- Nueva Zelanda – Autoridad de Mercados Financieros (FMA)
- Australia – Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC)
- Estados Unidos: Comisión de Bolsa y Valores (SEC), Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC)
- Canadá - Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC)
Estos reguladores se conocen como nivel 1, ya que ofrecen la mejor regulación posible. Si no está operando en una de estas regiones, es una buena idea encontrar un corredor que ofrezca uno de estos reguladores para su protección.
Sin embargo, a veces puede encontrar un corredor que no tiene regulación para su país o vive en un país que no tiene un regulador financiero. En este caso, el corredor está utilizando un regulador extraterritorial o no está regulado.
Los siguientes son ejemplos de reguladores de Nivel 3:
- La Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles (FSA)
- La Comisión de Valores de las Bahamas (SCB)
- Comisión de Servicios Financieros de Vanuatu (VFS)
Los beneficios de un regulador offshore se encuentran principalmente del lado de los corredores. El costo de una licencia con estos reguladores es más económico y la regulación es más relajada. En el lado de los comerciantes, significa que al menos obtienes algo de protección.
Algunos corredores pueden no tener ninguna regulación. Si bien es posible que el corredor ofrezca un servicio legítimo, es mejor investigar antes de firmar con un corredor no regulado, ya que son más riesgosos.
Como comerciante, el principal beneficio de usar un corredor extraterritorial o no regulado es que a menudo ofrecen un mayor apalancamiento y, a veces, le permiten financiar su cuenta con criptomonedas.
Poderes de intervención del producto
Algunos reguladores consideran que su papel va más allá de regular la oferta de los corredores de servicios financieros, sino también de monitorear los productos que ofrecen.
Los reguladores europeos como FCA y CySEC limitaron las proporciones de apalancamiento a 2:1 para las criptomonedas y 30:1 para los principales pares de divisas. En marzo de 2021, los cambios de ASIC en el comercio de CFD han alineado los índices de apalancamiento con los de Europa. Estos límites existen porque los comerciantes minoristas pierden la mayoría de las veces y el uso del apalancamiento puede resultar en deudas agobiantes.
Desde entonces, la FCA ha llevado sus poderes de intervención de productos un paso más allá y ha prohibido por completo la venta de CFD de criptomonedas. Justin Grossbard de Compare Forex Brokers explica que FCA tomó esta decisión porque no hay una forma confiable de determinar el valor del criptoactivo subyacente, lo que hace que el producto sea un objetivo fácil para los delitos financieros y el abuso del mercado. También explica que los inversores minoristas son vulnerables a las pérdidas debido a la extrema volatilidad de las criptomonedas.
Para ser claros, la prohibición de los derivados de CFD de criptomonedas no descarta el comercio de criptoactivos, solo instrumentos que derivan su valor de los criptoactivos.
La regulación te protege
Al elegir un emisor de CFD, si es posible, elija siempre un corredor con regulación para su país. Como comerciante, busca obtener ganancias con sus operaciones, por lo que es útil saber que su elección de corredor es segura y confiable con sus finanzas.
