El anonimato en la mira mientras el GAFI clava más clavos en los intercambios de criptomonedas

Según el último informe, el Grupo de Acción Financiera Internacional ha decidido establecer una restricción temporal de doce meses, y en ese período, los intercambios de criptomonedas tienen instrucciones de compartir información de los usuarios y remitentes con las instituciones beneficiarias.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es una organización intergubernamental creada para promover medidas regulatorias para combatir el lavado de dinero.

En la recomendación final del conjunto de normas emitidas por el GAFI, se estableció que cuando los intercambios de criptomonedas envían dinero, la información requerida para cada transferencia que se debe obtener es la siguiente:

1) Nombre del originador (es decir, el cliente remitente).

2) Número de cuenta del número de cuenta del originador (por ejemplo, la billetera VA).

3) Dirección física/geográfica del domicilio del originador, o Número de Identificación Nacional.

4) Nombre del beneficiario.

5) Número de cuenta del beneficiario (por ejemplo, la billetera VA).

Vale la pena señalar que aquellos exchanges que no cumplan con las últimas normas del GAFI serán incluidos en la lista negra.

Estas directrices sobre el intercambio de datos de las plataformas de intercambio de criptomonedas han echado más leña al fuego. La comunidad criptográfica ya ha mostrado su indignación por las recomendaciones emitidas por el GAFI. Consideran que, debido a este exceso de regulaciones, se están comprometiendo los derechos y el anonimato de los receptores y emisores de criptomonedas.

A principios de este año, la empresa blockchain Chainanlysis le señaló a la organización financiera que los intercambios de criptomonedas funcionan bajo el principio del anonimato, están diseñados de tal manera que transfieren valor sin necesidad de saber quién es el participante que está realizando la transacción.

En una carta al GAFI, un grupo de finanzas digitales de Londres afirmó que si bien la intención principal de las transacciones con moneda digital es mantener un alto nivel de anonimato para todos, gran parte de la información requerida por el GAFI ya está contenida en la mayoría de los códigos que se envían junto con las transacciones.