La Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés) ordenó a Cross River Bank, una institución financiera líder que brinda servicios a fintech y criptoempresas, que aborde las debilidades en sus actividades de préstamo y autocorrija rápidamente cualquier violación de las leyes de préstamos justos. La FDIC emitió una orden de consentimiento el 8 de marzo, alegando que el banco participó en prácticas bancarias "inseguras" o "poco sólidas" en 2021. Aunque Cross River aceptó la orden de consentimiento, no admitió ni negó las violaciones descubiertas en el informe de 2021 de examen.
Cross River se niega a aceptar o negar las acusaciones
La orden requiere que Cross River Bank aumente su supervisión sobre el sistema de controles internos, sistemas de información, prácticas de suscripción de crédito y sistemas de auditoría interna relacionados con las leyes y reglamentos de protección al consumidor. El banco también debe abordar adecuadamente las defi y dent identificadas en el informe de examen de 2021 y crear procesos para evitar que surjan en el futuro.
El CEO de Cross River, Gilles Gade, reconoció en un comunicado el 27 de abril que el escrutinio regulatorio de los bancos está aumentando y enfatizó la importancia de la transparencia y la responsabilidad. Mencionó que el banco es la más grande de estas instituciones bancarias y tiene examinadores regulatorios que revisan continuamente algunos elementos de su negocio. La FDIC ha solicitado que Cross River cumpla en su totalidad con la orden de consentimiento a tiempo.
El momento de la orden de consentimiento plantea dudas sobre el impacto potencial en la asociación entre Cross River y Circle, el emisor de la moneda estable detrás del USDC. Circle buscó la nueva asociación después de que su proveedor anterior, Silicon Valley Bank, colapsara el 11 de marzo.
El movimiento de la FDIC muestra el escrutinio de los reguladores sobre las empresas en el mercado
El movimiento de la FDIC contra Cross River Bank refleja el mayor escrutinio regulatorio sobre los bancos y las instituciones financieras, particularmente en el espacio fintech y crypto. El cumplimiento de las leyes y regulaciones de préstamos justos es fundamental para mantener la confianza y la estabilidad en el sistema financiero, y las violaciones pueden tener repercusiones significativas para los bancos y sus clientes.
de cumplimiento de Cross River Bank es una ventaja estratégica y el banco ha tomado medidas para garantizar los más altos niveles de cumplimiento, transparencia y responsabilidad. Sin embargo, la orden de consentimiento indica que aún existen debilidades en las actividades crediticias del banco que deben abordarse. Cross River Bank debe actuar con rapidez y minuciosidad para autocorregir cualquier infracción de las leyes de préstamos justos, fortalecer sus controles internos y garantizar el cumplimiento de todas las reglamentaciones aplicables.
La orden de consentimiento emitida por la FDIC contra Cross River Bank destaca la importancia del cumplimiento de las leyes y reglamentos de préstamos justos. El banco debe abordar las debilidades en sus actividades crediticias, crear procesos para evitar que surjan debilidades similares en el futuro y cumplir plenamente con la orden de consentimiento a tiempo. La capacidad del banco para autocorregirse y garantizar el cumplimiento será crucial para mantener la confianza y la estabilidad en el sistema financiero.
