En septiembre de 2023, la Oficina Ejecutiva de Control y No Proliferación de los EAU publicó una guía que proporciona una lista consolidada de señales de alerta de financiación del terrorismo (FT) y financiación de la proliferación (PF) que incluyen disposiciones relacionadas con activos virtuales.
Según el documento publicado, el propósito es proporcionar una lista consolidada1 de señales de alerta sobre el financiamiento del terrorismo (FT) y el financiamiento de la proliferación (PF) que tienen como objetivo ayudar a las instituciones financieras (IF), las empresas y profesiones no financieras designadas (APNFD) y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) para dent y detectar actividades sospechosas de FT y FP, incluidas aquellas que pueden estar relacionadas con la evasión de sanciones financieras selectivas (TFS) impuestas en virtud de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (UNSCR) o por designaciones locales.
Las señales de dent identificadas incluyen, por ejemplo, la realización de múltiples retiros de cash en cajeros automáticos en breve sucesión en territorios en la frontera de países sancionados; así como activos virtuales intercambiados en territorios donde las personas sancionadas tengan influencia o jurisdicciones sancionadas.
El documento también analiza los requisitos de las instituciones financieras, APNFD y VASP (proveedores de servicios de activos virtuales) para implementar indicadores que puedan usarse para dent sospechas que puedan indicar actividades ilícitas y actualizar esos indicadores de manera continua.
El documento recomienda que las IF, APNFD y VASP actualicen sus sistemas de detección con las últimas señales de alerta e indicadores para poder dent y detectar mejor transacciones y actividades inusuales o sospechosas.
Esto incluiría indicadores de alerta con respecto al uso de activos virtuales para enviar fondos a algunas billeteras seleccionadas en intercambios de activos virtuales no regulados (o intercambios en territorios donde las personas sancionadas tienen influencia o jurisdicciones sancionadas).
Además de la transferencia de fondos a la cuenta bancaria operativa de un intercambio de activos virtuales (para financiar una billetera de activos virtuales), seguida de la conversión de cripto a moneda fiduciaria (más o menos) desde el mismo intercambio en un período de tiempo relativamente corto.
La guía se produce después de que el Banco Central de los EAU haya emitido su tan esperado marco bajo el paraguas de una nueva guía sobre lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) para instituciones financieras autorizadas (LFI). ) con especial atención a los riesgos de tratar con activos virtuales.
El Banco Central de los EAU ha aclarado qué se considera activos virtuales y quién puede ofrecer servicios en este ámbito, así como cómo los bancos e instituciones financieras trabajarán con los VASP cuando se trata de abrirles cuentas y cumplir con los requisitos de cumplimiento. También deja claro que los activos virtuales no se consideran moneda de curso legal en los Emiratos Árabes Unidos.
Los Emiratos Árabes Unidos, mientras trabajan para construir su economía y ecosistema criptográfico, están deseosos de cumplir con los requisitos del GAFI. libro de reglas de activos virtuales de VARA para el servicio de liquidación y transferencia de activos virtuales. Como se publica en el libro de reglas, los VASP que brindan servicios de liquidación y transferencia de VA deben cumplir con todos los requisitos legales y reglamentarios aplicables emitidos por el Banco Central de los EAU que se aplican al VASP, que se refieren a la habilitación de pagos, remesas y /u otros servicios relacionados que puedan modificarse periódicamente.
Los VASP que brindan servicios de transferencia y liquidación de VA deben asegurarse de cumplir con todos los requisitos legales y reglamentarios para dichos servicios, dentro y fuera de los EAU. Los VASP deben garantizar en todo momento que cualquier transmisión o transferencia y/o liquidación que se esté llevando a cabo sea permisible y pueda facilitarse y concluirse en todas las jurisdicciones que sean relevantes para esa transmisión, transferencia y/o liquidación.
Los VASP también deben cumplir con el reglamento de cumplimiento y gestión de riesgos. Los VASP que brindan servicios de transferencia y liquidación de VA deben cumplir con todos los requisitos con respecto a ALD/CFT contenidos en ese Reglamento, incluidos, entre otros, los requisitos de cumplimiento específicos del GAFI, como la Regla de viaje.
En conclusión, los Emiratos Árabes Unidos se están preparando para aceptar activos virtuales sin dejar de cumplir con las regulaciones y requisitos internacionales.
