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Globale Stablecoins: Mit dem Regulierungsrahmen von FSI durch die Zukunft navigieren

In diesem Beitrag:

  • Das Financial Stability Institute (FSI) führt einen detaillierten Regulierungsrahmen für globale Stablecoins (GSCs) ein, der sich auf robuste Regulierung, Technologieneutralität und die Anpassung an die Entwicklung digitaler Währungen konzentriert, um die Stabilität und Integrität des Finanzsystems zu gewährleisten.
  • Das FSI-Rahmenwerk legt den Schwerpunkt auf globale Zusammenarbeit, Governance, Datensicherheit und Risikomanagement und setzt sich für internationale Zusammenarbeit, klare Governance, robusten Datenschutz und umfassendes Krisenmanagement ein, um die stabile und sichere Entwicklung von GSCs im Einklang mit Finanzstabilität und Verbraucherschutz zu unterstützen.

Das Financial Stability Institute (FSI) hat kürzlich eine Reihe bahnbrechender Empfehlungen eingeführt, die als Leitfaden für die Überwachung globaler Stablecoins (GSCs) dienen sollen. Die Initiative kommt zu einem entscheidenden Zeitpunkt, da GSCs weiterhin die Aufmerksamkeit der Märkte weltweit auf sich ziehen und sowohl Chancen als auch Herausforderungen für das Finanzökosystem mit sich bringen.  

Der umfassende Rahmen des FSI zielt darauf ab, diese Herausforderungen direkt anzugehen und sicherzustellen, dass der Aufstieg von GSCs positiv zur Stabilität und Integrität des Finanzsystems beiträgt.

Schaffung eines robusten Regulierungsrahmens

Der Kern des FSI-Berichts liegt in der Forderung nach einem robusten Regulierungs-, Aufsichts- und Aufsichtsmechanismus für GSC-Vereinbarungen. Es unterstreicht die Notwendigkeit, dass die Behörden über die entsprechenden Befugnisse, Instrumente und Ressourcen verfügen, um diese digitalen Vermögenswerte effektiv zu regulieren und zu überwachen. Dazu gehört die Verabschiedung relevanter Gesetze und Vorschriften, die die Stabilität und Sicherheit des Finanzsystems gewährleisten. Der Ansatz des Instituts befürwortet Technologieneutralität und konzentriert sich auf die mit GSCs verbundenen Aktivitäten und Risiken und nicht auf die zugrunde liegende Technologie. Die Strategie stellt sicher, dass die Aufsichtsanforderungen umfassend sind, sich an internationalen Standards orientieren und auf die spezifischen Funktionen und Aktivitäten der GSC-Vereinbarungen zugeschnitten sind, während sie gleichzeitig in einem angemessenen Verhältnis zu deren Risiken stehen.

Darüber hinaus betont das FSI die entscheidende Bedeutung der Anpassung der Regulierungsrahmen an die sich entwickelnde Landschaft digitaler Währungen. Durch das Eintreten für einen dynamischen Regulierungsansatz möchte das FSI sicherstellen, dass die Regulierungsbehörden agil bleiben und auf neue Entwicklungen und Herausforderungen im GSC-Bereich reagieren. Die vorausschauende Haltung ist entscheidend für die Wahrung der Marktintegrität und den Schutz der Verbraucher in der sich schnell entwickelnden Welt des digitalen Finanzwesens.

Förderung globaler Zusammenarbeit und Governance

In Anerkennung des grundsätzlich globalen Charakters von Stablecoins unterstreicht das FSI die dringende Notwendigkeit einer grenzüberschreitenden Zusammenarbeit, Koordination und des Informationsaustauschs zwischen Regulierungsbehörden. Eine effektive internationale Zusammenarbeit ist für die Förderung einer effizienten Kommunikation und die Unterstützung regulatorischer Bemühungen in verschiedenen Gerichtsbarkeiten von entscheidender Bedeutung. Der Bericht unterstreicht außerdem die Bedeutung des Aufbaus verstärkter nationaler und internationaler Partnerschaften, um konsistente Regulierungsergebnisse sicherzustellen und dem Potenzial für Regulierungsarbitrage entgegenzuwirken. Der kollaborative Ansatz ist der Schlüssel zur Schaffung eines kohärenten und einheitlichen Regulierungsrahmens für GSCs, der über nationale Grenzen hinausgeht.

Auch der Governance globaler Stablecoins und ihrem dezentralen Betrieb wird in den Empfehlungen des FSI große Aufmerksamkeit gewidmet. Behörden werden ermutigt, klare Governance-Rahmenbedingungen vorzuschreiben, die Verantwortungs- und Rechenschaftspflichten innerhalb des GSC-Ökosystems festlegen. Dazu gehört die Einführung strenger Risikomanagementpraktiken, um die betriebliche Widerstandsfähigkeit, die Cybersicherheit, die Bekämpfung von Geldwäsche und die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung zu gewährleisten. Die Forderung des FSI nach umfassenden Datenverwaltungsrichtlinien stellt sicher, dass Regulierungsbehörden Zugriff auf die erforderlichen Informationen haben, und unterstreicht die Bedeutung von Transparenz und Rechenschaftspflicht beim Betrieb von GSCs.

Gewährleistung der Datensicherheit und eines effektiven Risikomanagements

Der FSI-Bericht befasst sich mit den kritischen Aspekten der Datensicherheit und des Risikomanagements innerhalb des GSC-Ökosystems. Sie plädiert für die Entwicklung robuster Rahmenbedingungen für die Erhebung, Speicherung und den Schutz von Daten, um sicherzustellen, dass Behörden auf die Informationen zugreifen können, die sie zur effektiven Erfüllung ihrer Regulierungspflichten benötigen. Der Fokus auf Datensicherheit ist von entscheidender Bedeutung für die Aufrechterhaltung des Vertrauens und der Integrität von GSC-Vereinbarungen und bietet eine solide Grundlage für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und den Verbraucherschutz.

Darüber hinaus betont das Institut die Notwendigkeit umfassender Sanierungs- und Lösungspläne, um potenzielle Krisen effektiv bewältigen zu können. Diese Pläne sind von entscheidender Bedeutung, um die ordnungsgemäße Abwicklung von GSCs im Falle finanzieller Instabilität sicherzustellen und das Finanzsystem insgesamt zu schützen. Das FSI schreibt außerdem eine gründliche Offenlegung vor, um Benutzern und Interessengruppen klare Einblicke in die Funktionsweise, Risiken und Finanzlage des GSC-Ökosystems zu bieten und so die Grundsätze der Transparenz und Rechenschaftspflicht zu stärken.

Fazit

Der Entwurf des FSI zur Überwachung globaler Stablecoins ist eine wegweisende Initiative, die sich mit den komplexen regulatorischen Herausforderungen dieser digitalen Vermögenswerte befasst. Durch die Festlegung eines detaillierten Rahmens für Regulierung, Risikomanagement und internationale Zusammenarbeit schafft das FSI die Voraussetzungen für eine stabile und sichere Zukunft für GSCs. Da sich die digitale Währungslandschaft weiter weiterentwickelt, werden die vom FSI bereitgestellten Erkenntnisse und Richtlinien maßgeblich dazu beitragen, den Regulierungsansatz für globale Stablecoins zu gestalten und sicherzustellen, dass ihre Entwicklung mit den Zielen der Finanzstabilität, der Marktintegrität und des Verbraucherschutzes im Einklang steht.

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