Chainalysis lehnt die FATF-Vorschriften abDie Forderung von Kryptowährungs-Empfängerplattformen nach KYC-Informationen (Know Your Customer) ist unpraktisch und schädlich für die Branche. Dies ist die Kernaussage einer öffentlichen Stellungnahme, die in der vergangenen Woche von der Firma Chainanalysis zusammengetragen wurde.
Chainalysis analysiert Blockchain-Technologien als Antwort auf die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF), einer internationalen Organisation, die sich dem Kampf gegen Geldwäsche und andere damit verbundene Verbrechen im Finanzsektor widmet.
In dem besagten Dokument, das im Februar veröffentlicht wurde, leitete die FATF zahlreiche Maßnahmen ab, die die Regierungen der Bundesstaaten ergreifen sollten, um den Handel mit Kryptowährungen effizient zu überwachen und gleichzeitig das Risiko der Geldwäsche zu vermeiden.
Laut der Einschätzung von Chainalysis werden diese Maßnahmen dazu führen, dass VASPs (Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte) oder Börsen potenziell illegale Aktivitäten verringern.
In Abschnitt 7(b) des Dokuments empfiehlt die FATF eine umstrittene Richtlinie, wonach die Staaten gewährleisten sollten, dass die Ursprungs-VASPs die obligatorischen und genauendentund die erforderlichen Empfängerinformationen für virtuelle Übertragungen erfassen und verstehen, die Informationen an die Empfänger-VASPs weiterleiten und sie den zuständigen Behörden auf Anfrage leicht zugänglich machen.
Die Financial Action Task Force bat um öffentliche Stellungnahmen zu dem betreffenden Abschnitt und bezeichnete die Entwurfsanforderungen als Präventivmaßnahme.
Jonathan Levin, COO von Chainanalysis, und Jesse Spiro, Leiter der internationalen Politikabteilung, schrieben kürzlich, dass es zahlreiche Probleme im Zusammenhang mit dieser wahrscheinlichen Anforderung gibt. Vor allem ist der „Empfänger“ der Gelder möglicherweise kein Krypto-Börsenbetreiber. Sie erklärten, dass der Zweck virtueller Vermögenswerte darin bestehe, ohnedenteinen Mehrwert zu bieten.
Sie fügten hinzu, dass die Gelder möglicherweise auf persönliche Wallets oder andere Empfänger überwiesen werden könnten, die nicht in der Lage sind, Identifikationsdaten zu verarbeiten. Eine solche Anforderung an die Börsen könnte zur Schließung dieser Plattformen führen, da die Infrastruktur zur Verarbeitung solcher Informationen fehlt. Darüber hinaus ist es technisch nicht umsetzbar, die Funktionsweise von Blockchains zu ändern, um diese Art von Überweisung zu integrieren.
Gibt es einen besseren Weg?
Levin und Spiro stellten fest, dass die für eine Blockchain charakteristische Transparenz technische Möglichkeiten bietet; allerdings können solche Überweisungen die bereits in der Blockchain gespeicherten Daten nutzen, um eine aktive risikobasierte Methode zu erzeugen.
Durch die Speicherung der KYC-Daten können Börsen den Strafverfolgungsbehörden, Aufsichtsbehörden und Banken auf Wunsch Informationen über genaue Überweisungen oder Personen zur Verfügung stellen, um jegliche ungesetzliche Aktivitäten zu verhindern.
Levin und Spiro stellten fest, dass Chainalysis zu zahlreichen Untersuchungen beigetragen hat, indem es die aus der Blockchain gewonnenen Daten nutzte, um Wallets und Gelder zu identifizieren, die im Verdacht standen, in illegale Aktivitäten verwickelt zu sein.
Zu den weiteren Empfehlungen des Unternehmens gehört die Entwicklungmatic Kundenbetreuungsprogramme, die in der Lage sind, Reiseziele aufdentkriminelle Aktivitäten zu überprüfen.
Wenn die Empfehlungen der FATF unverändert übernommen werden, treten sie bis Juni 2019 als globaler Standard in Kraft. Obwohl die FATF die Öffentlichkeit zu dem umstrittenen Abschnitt 7(b) um Stellungnahmen gebeten hat, endete die Frist für die Abgabe von Kommentaren am 11. April, und es ist ungewiss, ob die Antwort von Chainalysis berücksichtigt wird oder nicht.
