Die niederländische Finanzmarktaufsicht (AFM) hat eine Warnung vor Pump-and-Dump-Betrugsmaschen auf dem Kryptomarkt herausgegeben.
Da die Regulierung der Märkte für Krypto-Assets (MiCA) am 30. Dezember in Kraft treten soll, bereitet sich die AFM darauf vor, gegen diese Aktivitäten vorzugehen.
Pump-and-Dump-Betrügereien konnten bisher ungehindert stattfinden, doch mit MiCA sollen sie künftig angeblich zahlreichentronrechtlichen Beschränkungen unterliegen.
Wie Pump-and-Dump-Betrugsmaschen typischerweise funktionieren
Bei einem Pump-and-Dump-Schema wird der Preis eines Krypto-Tokens künstlich in die Höhe getrieben (gepumpt), indem vor allem über soziale Medien ein Hype verbreitet wird.
Sobald der Preis in die Höhe schnellt, verkaufen die Täter ihre Bestände (werfen sie ab), streichen die Gewinne ein und lassen ahnungslose Anleger auf wertlosen Vermögenswerten sitzen.
Ziel ist es, möglichst viele Menschen zum Kauf zu bewegen und so den Preis in die Höhe zu treiben. Die Organisatoren versprechen absurde Renditen von bis zu 800 % und sogar über 1000 % und erzeugen dadurch ein Gefühl der Dringlichkeit.
Sobald der Preis die gewünschte Zahl erreicht hat, verkaufen die Insider ihre Token und lassen den Preis einbrechen.
Die AFM gibt an , in höchster Alarmbereitschaft zu sein und die Muster in den sozialen Medien sowie die Preistrends zu beobachten.
Nach der Analyse zahlreicher Fälle konnten sie spezifische Aktivitätendent, die mit diesen Machenschaften in Verbindung stehen, und sie sind bereit, die neuen Regeln durchzusetzen.
Das niederländische Finanzministerium hat Anfang dieses Jahres Konsultationen zu MiCA eingeleitet und die Rückmeldungen am 30. August abgeschlossen.
Dies sollte sicherstellen, dass die Umsetzung den lokalen Bedürfnissen gerecht wird und gleichzeitig die EU-Vorschriften eingehalten werden.
Am 18. Juli aktualisierte die niederländische Nationalbank (DNB) ihre Regeln für den Umgang von Banken mit Krypto-Assets gemäß der Kapitaladäquanzverordnung (CRR3).
Es gibt eine vorübergehende Regelung, die es Banken erlaubt, bestimmte Krypto-Assets zu halten, sie müssen aber weiterhin genügend Kapital vorhalten.
Die Niederlande haben die Fünfte Geldwäscherichtlinie (5MLD) ebenfalls in ihre Gesetze umgesetzt.
Gemäß dieser Regelung werden Krypto-Dienstleister als „Verwahrungs-Wallet-Anbieter“ bezeichnet und müssen sich bei der DNB registrieren, wenn sie im Land gewerblich oder professionell tätig sind.
Diese Registrierung beinhaltet strenge Kontrollen darüber, wer diese Unternehmen führt und besitzt, um sicherzustellen, dass sie die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einhalten.
Umfragen zufolge haben etwa 15 % der Bevölkerung des Landes trotz der Unsicherheit bezüglich der Regulierung mit Kryptowährungen gehandelt oder in diese investiert.
Die Gesamtmarktkapitalisierung von Kryptowährungen in den Niederlanden beträgt rund 30 Milliarden Euro und wird von globalen Trends und vibelokaler Investoren beeinflusst. Bitcoin ist führend und macht fast 45 % des Marktes aus.
