Ohne Zweifel waren Krypto-Steuern immer kompliziert und gehören weiterhin zu den größten Hindernissen für die weit verbreitete Adoption von Kryptowährungen. Die Berechnung, wie viel Sie an Steuern schulden, kann ein sehr komplizierter und anstrengender Prozess sein, insbesondere in Ländern wie dem UK, in denen Krypto-Händler und -Nutzer neben einer Krypto-Einkommenssteuer auch der Kapitalertragsteuer unterliegen.
Würden Sie glauben, dass einige Menschen nicht wissen, dass sie Krypto-Steuer zahlen müssen, ob sie beim Handel Gewinne oder Verluste erzielen?
Das HMRC (Her Majesty’s Revenue and Customs) im UK bietet gut definierte Richtlinien an, um Benutzern bei der Abgabe ihrer Krypto-Steuererklärungen im UK zu helfen. Im Allgemeinen sind Menschen im UK verpflichtet, zwei Arten von Steuern auf ihre Krypto-Assets zu zahlen:
- Einkommensteuer
- Individuelle Kapitalertragsteuer
Die Krypto-Einkommenssteuer gilt, wenn ein Nutzer Krypto-Airdrops erhält, Mining-Einkommen erzielt oder Krypto-Assets für Dienstleistungen erhält. Ein Einkommen von weniger als £12.570 wird jedoch als steuerfreier Freibetrag betrachtet und unterliegt keiner Einkommensteuer.
| Steuerpflichtiges Einkommensband | Einkommensteuersatz |
| Bis zu £12,570 | 0% |
| Zwischen £12,571 – £50,270 | 20% |
| Zwischen £50,271 – £150,000 | 40% |
| Über £150,000 | 45% |
Im Gegensatz dazu gilt die individuelle Kapitalertragsteuer jedes Mal, wenn ein Nutzer seine Kryptowährungs-Assets im UK veräußert. Es gibt keine steuerfreien Freibeträge für Kapitalgewinne, da das HMRC Kryptowährungen als Vermögenswerte für private Investitionen ansieht. Dies bedeutet, dass ein Krypto-Händler bei jedem profitablen Handel Steuern zahlen muss.
Die „Veräußerung“ von Krypto gilt für jede Aktivität, die den Verkauf von Kryptowährungen gegen Fiat-Währung, den Austausch einer Währung gegen eine andere oder das Versenden von Kryptowährungen als Geschenk beinhaltet. Natürlich wird auch die Steuerlast berücksichtigt. Wenn Benutzer beispielsweise Krypto-Assets mit Verlust verkaufen, kann der Kapitalverlust von den Kapitalgewinnen abgezogen werden.
| Einkommensband | Kapitalertragsteuersatz |
| Zwischen £12,571 – £50,270 | 10% |
| Zwischen £50,271 – £150,000 | 20% |
| Mehr als £150,000 | 20% |
Krypto-Geschenke zählen auch als Kapitalgewinn für den Empfänger, es sei denn, Sie geben Krypto an einen Lebenspartner oder Ehepartner. Wenn Sie Kryptowährungen wohltätigen Organisationen spenden, unterliegen solche Spenden jedoch keiner Kapitalertragsteuer. So viel zu merken, oder?
Probleme bei der Zahlung von Krypto-Steuern
Die größte Herausforderung bei der Zahlung von Krypto-Steuer besteht darin, dass die Berechnung Ihrer Kostenbasis und somit der Betrag, den Sie zahlen müssen, unglaublich mühsam sein kann. Schließlich tätigen Vollzeit-Händler und Investoren oft Hunderte von Transaktionen und können keine Aufzeichnungen über alle ihre Transaktionen führen. Dies kann den Krypto-Handel sehr stressig machen.
Darüber hinaus erhalten häufige Krypto-Nutzer oft Kryptowährungen aus mehreren Quellen. Ohne sorgfältige Pflege kann dies zu ungenauen Meldungen führen und dazu führen, dass ein Nutzer rechtlich verpflichtet wird, hohe Geldstrafen zu zahlen. Sie können die Zahlung von Steuern auf Krypto also einfach nicht vermeiden. Der Mangel an Buchhaltern, die auf die Abgabe von Krypto-Steuererklärungen spezialisiert sind, macht den Prozess für neue Nutzer weiter schwierig.
Um zu wissen, ob Sie steuerpflichtig sind, benötigen Sie Ihre Kostenbasis (basierend auf dem Marktwert der ursprünglich vom Nutzer erhaltenen Assets). Dann müssen Sie auf Kapitalverlust prüfen. Für eine einzelne Transaktion kann dies einfach zu berechnen sein. Wenn Sie jedoch mehrere Transaktionen über einen Zeitraum stapeln, kann die Steuerberechnung zu einem unübersichtlichen Prozess werden. Solche Informationen sind aufgrund eines fehlenden offiziellen Meldeverfahrens auf Börsen auch schwer zu finden.
Polens renommierter Anbieter von Software zur Automatisierung der Digital-Asset-Steuer, Cryptiony, wird unverzichtbar, um die Berechnung der Digital-Asset-Steuer zu vereinfachen und die Überwachung der Steuerlasten in Echtzeit zu ermöglichen. Somit wird die Berechnung von Krypto-Steuer im UK durch ihre Webanwendung zur Automatisierung der Krypto-Steuer unglaublich einfach.
Wie man Cryptiony verwendet
Wäre es nicht so hilfreich, wenn Sie Ihre Transaktionen einfach von mehreren Konten in Cryptiony importieren und ein vollständiges Bild Ihrer gesamten Krypto-Handelsaktivität erhalten könnten? Das können Sie genau.
- Erstellen Sie ein Konto mit Ihrer E-Mail-Adresse.
- Fügen Sie Ihre Börsenkonten einfach über eine schreibgeschützte API oder CSV-Dateien hinzu und verbinden Sie Ihre Blockchain-Wallets mit öffentlichen Empfangsadressen.
- Generieren Sie Ihren Steuerbericht.
Cryptiony entfernt die Mühe, zwischen mehreren Quellen wechseln zu müssen. Stattdessen können Sie die Daten aller Ihrer Trades direkt in Cryptiony zusammen mit den Originalpreisen der Assets und den Transaktionsprovisionen bei jedem Trade importieren.
Vorteile im Vergleich
Der größte Wettbewerbsvorteil von Cryptiony ist, dass es sich nahtlos in eine Vielzahl von Börsen integriert, entweder über APIs oder durch den Import von Dateien. Dazu gehören Binance, KuCoin, Crypto.com, Zonda, Kraken, Kanga Exchange, Revolut, LocalBitcoins, Bitstamp, Coinbase und Coinbase Pro sowie BitFinex.
Sie können Ihre gesamte Steuerlast auf dem Dashboard von Cryptiony in Echtzeit sehen, während die Daten synchronisiert werden (die Synchronisierungsperiode hängt vom gewählten Plan ab). Dies hilft nicht nur bei der Steuerberechnung, sondern ermöglicht es Ihnen auch, Ihre Steuern zu verfolgen, um sie zu optimieren.
Die Preisgestaltung von Cryptiony im UK ist ebenfalls extrem wettbewerbsfähig. Es bietet ein kostenloses Paket, das Ihnen ermöglicht, maximal 500 Steuerereignisse zu melden und synchronisiert sich alle 24 Stunden. Sein bestes Preis-Leistungs-Plan, genannt Hodler, ist jedoch immer noch unglaublich erschwinglich für nur £89/Steuerjahr und eignet sich für alle kleinen bis mittleren Investoren. Wale möchten vielleicht den Pro-Plan für £169/Steuerjahr, um unbegrenzte Steuerereignisse und Synchronisierungen alle drei Stunden zu genießen.
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Bereit für Web3?
Der britische Markt umfasst etwa 4,2 Millionen Krypto-Nutzer, und weltweit gibt es 295 Millionen Krypto-Nutzer. Das sind atemberaubende Informationen für Unternehmer, die von der Krypto-Revolution profitieren möchten. Hier ist ein vernünftiger Rat von Cryptiony:
Krypto-Steuer-Software ist unerlässlich, um gute Beziehungen zu den Aufsichtsbehörden aufrechtzuerhalten, und je früher die Menschen über Krypto-Steuern Bescheid wissen und die Cryptiony-Steuer-Software nutzen, desto selbstbewusster werden die Menschen in Bezug auf die Krypto-Adoption sein.
Die Berechnung von Krypto-Steuern zu vereinfachen, kann ein großer Schritt hin zur weit verbreiteten Adoption von Kryptowährungen sein, insbesondere in Ländern wie dem UK, in denen Nutzer der Kapitalertragsteuer auf einzelne Trades/Transaktionen unterliegen. Cryptiony bietet eine Lösung für dieses Problem, indem es genaue Steuerberichte und Transaktionsdaten in Echtzeit bereitstellt.
Marken und Stakeholder sollten diese Chance begrüßen, sich mit einem Veteranen der Krypto-Steuer-B2C-Software zu integrieren und auf der Gewinnerseite zu stehen, während sie die kommende Herausforderung annehmen: „Web3 wird die Steuer- und Buchhaltungsbranche verändern – und wir sind bereit für diese Revolution!“
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