17 Führungskräfte der Silicon Valley Bank von der FDIC verklagt wegen ihrer Rolle beim Zusammenbruch
- Die FDIC verklagt 17 SVB-Manager, weil sie die Bank in 2023 ruiniert haben.
- Schlechte Anlagewetten und steigende Zinsen ließen SVB schnell abstürzen.
- Sie zahlten Monate vor dem Zusammenbruch eine Dividende von $294 Mio.
Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) hat heute eine massive Klage Klage eingereicht, die sich an 17 ehemalige Executive und Direktoren der Silicon Valley Bank (SVB) richtet und ihnen grobe Fahrlässigkeit und Verletzung der Treuepflicht vorwirft, die den spektakulären Zusammenbruch der Bank im März 2023 auslöste.
Die Klage nennt den ehemaligen CEO Gregory Becker, den ehemaligen CFO Daniel Beck und 15 weitere Personen. Die FDIC, die als Treuhänderin von SVB handelt, sagt, die Angeklagten hätten grundlegende Bankprinzipien und interne Risikopolitiken ignoriert. Stattdessen seien sie angeblich der Gewinnmaximierung und einem höheren Aktienkurs hinterhergeeilt und hätten die Bank „katastrophalen Risiken“ ausgesetzt, so die Gerichtsunterlagen.
Risikoreiche Wetten und eine Dividende in Höhe von $294 Millionen
Im Zentrum der Vorwürfe der FDIC steht eine Reihe schlechter Entscheidungen im Zusammenhang mit Zinssätzen und Liquiditätsmanagement. Die Silicon Valley Bank war stark von langfristigen Staatsanleihen abhängig, darunter US-Treasuries und hypothekenbesetzte Wertpapiere, die empfindlich auf steigende Zinssätze reagierten.
Als die Federal Reserve begann, die Zinssätze als Reaktion auf die Inflation anzuheben, sank der Wert dieser Vermögenswerte stark, was die Fähigkeit der SVB, Verbindlichkeiten zu decken, erheblich einschränkte.
Die FDIC kritisierte auch eine „großfahrlässige“ Dividendenzahlung in Höhe von 294 Millionen US-Dollar an die Muttergesellschaft der SVB im Dezember 2022. Durch die Entziehung des Bankkapitals nur drei Monate vor dem Zusammenbruch wurde die SVB in einer Zeit verwundbar, in der sie dringend Bargeld benötigte, um über Wasser zu bleiben.
Angeklagte wehren sich
Die Anwälte von Laura Izurieta, der ehemaligen Chief Risk Officer der SVB, widersprachen den Vorwürfen entschieden. Izurieta verließ die Bank im April 2022, fast ein Jahr vor dem Zusammenbruch. Ihr Anwaltsteam nannte ihre Aufnahme in die Klage „empörend“ und behauptete, sie habe vor ihrem Ausscheiden fundierte Ratschläge zum Risikomanagement gegeben.
Andere Angeklagte, darunter Becker, haben sich öffentlich nicht geäußert, obwohl Reuters berichtet, dass Beckers Anwaltsteam sagte, er befinde sich auf Reisen und sei nicht erreichbar.
Der Niedergang der Silicon Valley Bank begann am 8. März 2023, als die Bank bekannt gab, Wertpapiere im Wert von 21 Milliarden US-Dollar mit einem verheerenden Verlust von 1,8 Milliarden US-Dollar verkauft zu haben. Sie kündigte auch Pläne an, 2,25 Milliarden US-Dollar durch einen Aktienverkauf aufzubringen, um das Loch in ihrer Bilanz zu schließen. Diese Ankündigung löste eine Kettenreaktion der Panik aus.
Bis zum 9. März zogen Wagniskapitalfirmen und Tech-Startups in alarmierendem Tempo Einlagen ab. Laut Berichten zog Founders Fund unter der Leitung von Peter Thiel alle seine Einlagen ab, und bis zum Ende des Tages sah sich die SVB Abhebungsanfragen in Höhe von 42 Milliarden US-Dollar gegenüber – ein Viertel ihrer gesamten Einlagen.
Die Bank endete den Tag mit einem negativen Cash-Bestand von fast 1 Milliarde US-Dollar, was eine behördliche Intervention unvermeidlich machte. Am 10. März beschlagnahmten die Aufsichtsbehörden die SVB. Der Zusammenbruch schockierte Silicon Valley, da die SVB lange Zeit die erste Wahl war.
Ihr Untergang erschütterte auch die Finanzmärkte, einschließlich der Kryptowährungen, da ein ungewöhnlich hoher Prozentsatz der Einlagen der Bank – über 90 % – nicht versichert waren.
Nachspiel und Übernahme durch First Citizens
Die FDIC behauptet, sie habe schnell gehandelt und die Situation stabilisiert, indem sie den Einlegern mitteilte, dass alle Gelder, einschließlich derer über dem versicherten Limit von 250.000 US-Dollar, bis zum 13. März 2023 verfügbar sein würden. Aber der Schaden war bereits angerichtet.
Und der Zusammenbruch der SVB löste eine Dominoeffekt aus, wobei die Signature Bank und die First Republic Bank in den folgenden Wochen ebenfalls zusammenbrachen.
Am 26. März übernahm das in North Carolina ansässige First Citizens BancShares die meisten Vermögenswerte und Einlagen der SVB in einem von der FDIC vermittelten Deal. First Citizens übernahm Zehntausende von Millionen an Krediten, überließ jedoch Wertpapiere im Wert von 90 Milliarden US-Dollar der Treuhandschaft der FDIC.
Zum Zeitpunkt ihres Zusammenbruchs hatte die SVB Vermögenswerte im Wert von 209 Milliarden US-Dollar und war damit die 16. größte Bank in den Vereinigten Staaten. Ihr Scheitern steht nun neben berüchtigten Bankenkatastrophen wie dem Zusammenbruch von Washington Mutual im Jahr 2008.
Die klügsten Krypto-Köpfe lesen bereits unseren Newsletter. Lust dabei? Mach mit.
Haftungsausschluss. Die bereitgestellten Informationen stellen keine Anlageberatung dar. Cryptopolitan.com Wir übernehmen keine Haftung für Investitionen, die auf den auf dieser Seite bereitgestellten Informationen basieren. Wir empfehlen dringend, vor jeglichen Anlageentscheidungen eine unabhängige Recherche durchzuführen und/oder einen qualifizierten Fachmann zu konsultieren.
Jai Hamid
Jai Hamid berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Aktienmärkte, Technologie, die globale Wirtschaft und geopolitische Ereignisse, die die Märkte beeinflussen. Sie hat für auf Blockchain spezialisierte Publikationen wie AMB Crypto, Coin Edition und CryptoTale Marktanalysen, Berichte über große Unternehmen, Regulierung und makroökonomische Trends verfasst. Sie hat die London School of Journalism besucht und dreimal Krypto-Marktanalysen in einem der führenden Fernsehsender Afrikas vorgestellt.
