- تظهر ملفات FinCEN أن بعض البنوك الكبرى لم تفعل ما يكفي لمنع الجرائم المالية
- ذكرت BuzzFeed News أن إدارة بعض البنوك كانت على دراية كاملة بالأنشطة الإجرامية والتستر عليها
- يرسم هذا التقرير واقع البنوك التقليدية أسوأ بكثير من التصور العام لبورصات العملات المشفرة
جاءت هذه المرة من البنوك الكبرى ، وليس من بورصات العملات المشفرة. في 20 سبتمبر ، نشرت BuzzFeed News مقالاً كشفت فيه عن بعض التفاصيل غير المتوقعة.
على مدى السنوات العديدة الماضية ، كان المجرمون ينقلون أموالهم القذرة باستخدام أصحاب الأعمال الصغيرة الفاسدين في معظم الحالات. بعبارة أخرى ، كانوا يساعدون المجرمين في غسيل الأموال بينما لم تكن شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN) قادرة على فعل الكثير حيال ذلك.
وأشار المنفذ إلى بعض الأسماء المعنية ، مثل روبرت ميلتزر ومارك جيلولا ومورين سوليفان. تم إحضارهم جميعًا فيما يتعلق بهذه الفضيحة المالية ، بينما زعموا أنهم ليس لديهم أي معرفة بها. تم غسل أكثر من 10 مليارات دولار من خلال هذا المخطط الشائن.
تظهر وثائق FinCEN أن مديري البنوك في دويتشه كانوا على دراية كاملة بالتستر على هذه العمليات المظلمة. الشيء المثير للاهتمام هو أنه عندما كانت الفضيحة تتكشف ، حمل دويتشه بنك مسؤولية العديد من المسؤولين من المستوى المتوسط في فرع البنك في موسكو. دفع دويتشه بنك الغرامات واستمر في العمل كالمعتاد.
تم إبلاغ FenCEN الأمريكية بالعمليات المشبوهة من قبل Bank of America. نظرًا للمشاكل الظاهرة ، قدم بنك أمريكا العديد من نماذج الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة (SAR) إلى FinCEN. كما قام ممثلوهم بزيارة فرع دويتشه بنك في لندن لمناقشة القضية المثيرة للقلق. حدث التحول المذهل: كان مدير دويتشه بنك يطلب من ممثلي BoA مغادرة مكتب لندن.
وفقًا لإيداع BoA ، دفعت المشكلات في بنك Deutsche BoA إلى تصعيد المشكلات على طول الطريق حتى Paul M. Achleitner ، رئيس مجلس إدارة بنك Deutsche في ذلك الوقت.
تحقيق FinCEN
تستند تقارير BuzzFeed إلى تسرب ملفات تتكون من dent الخزانة الأمريكية ووثائق بنوك مختلفة. تمت مشاركة هذه المجموعة من الوثائق ، المعروفة أيضًا باسم ملفات FinCEN ، مع أعضاء الاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين.
تعتمد FinCEN على SARs كأداة مهمة للتعرف على المعاملات غير القانونية trac . هناك الآن قلق متزايد داخل أروقة وزارة الخزانة من أن هذا التسريب سوف يسرق FinCEN من هذه الأداة المهمة في منع غسل الأموال وأشكال أخرى من تمويل الأنشطة الإجرامية.
اعتاد الجمهور على رؤية الأخبار المتعلقة بتبادل العملات المشفرة المتهم بتدفقات cash غير معروفة وخفية. تظهر هذه الحالة أن البنوك الكبرى هي اللاعب الأكثر بروزًا في هذا المجال.
مسؤولية FinCEN
ظهر مؤخرًا بعض الجدل حول الذنب المزعوم لـ FinCEN. وفقًا لـ BuzzFeed News ، حصل المنفذ الإخباري على آلاف مستندات FinCEN التي قدمتها البنوك في الفترة من 2000 إلى 2017 ، والتي تتكون في الغالب من SARs.
تظهر مجموعة من الوثائق الحكومية السرية أن البنوك الغربية تتعامل بمليارات الدولارات عبر أنشطة مشبوهة. السؤال المتزايد هو لماذا فشلت حكومة الولايات المتحدة في إنهاء ذلك.
تقدم ملفات FinCEN جانبًا مرعبًا من المخالفات المالية العالمية التي تسمح بها البنوك ، ولم تفوت الوكالات الحكومية التوقف.
غسل الأموال هو نشاط إجرامي. الدور الأساسي للقوانين هو وقفها. المشكلة هي أن ملء الإشعار لا يكفي. إنها مجرد حماية شاملة للبنوك من المسؤولية الفعلية لوقف الأنشطة الإجرامية وتجنب الملاحقة القضائية. وطالما أن ملف البنوك يقدم إشعارات ، فيمكنهم تحصيل الرسوم دون فعل أي شيء مفيد لوقف غسيل الأموال ، وسيزداد عدد المخالفات المالية.
يمنحهم تنبيه النشاط المشبوه تصريحًا مجانيًا لمواصلة نقل الأموال وتحصيل الرسوم. يجب أن يولي الأشخاص الذين يرتدون القمصان البيضاء مزيدًا من الاهتمام وأن يتوقفوا عن حديثهم القذر ضد عمليات تبادل العملات المشفرة. وإلا فإنها تغذي الفقر العالمي وتترك الأموال القذرة تدخل صناعات مشروعة أو تمول أنشطة غير مشروعة.
