أصدرت شركة Cipher Trac تقريراً يوم الاثنين كشف أن حوالي ملياري دولار أمريكي (2 مليار دولار) معاملات تشفير يتم تنفيذها دون علم من قبل البنوك التجارية الرائدة في الولايات المتحدة.
كتب كبير المحللين الماليين في Cipher Trac e ، John Jefferies ، في تقريره أنه لم يجد بعد بنكًا أمريكيًا لم تسهل شبكة الدفع الخاصة به معاملات التشفير. أبلغ ما لا يقل عن عشرة بنوك تجزئة رائدة في الولايات المتحدة عن عمليات تحويل أموال مشفرة غير مسجلة ، حيث تنبع معظم الأموال من شركات خدمات الأموال المرتبطة بالعملات المشفرة (MSBs) مثل منصات التبادل والوسطاء.
تسهل البنوك الأمريكية الكبرى معاملات العملات المشفرة عن غير قصد
أشار Jefferies ، في تقريره ، إلى حقيقة أنه سواء كان البنك مؤيدًا للعملات المشفرة ويريد احتضانها من خلال تقييم المخاطر والفوائد المرتبطة به أم أنه مضاد للتشفير ولا يدعم مدفوعات ومعاملات التشفير بأي شكل من الأشكال ، إنهم جميعًا يتعاملون مع العملات المشفرة ، كما لم يفعلوا.
عادةً ما يقوم بنك تجزئة كبير بمعالجة حوالي ملياري دولار أمريكي من العملات المشفرة. وهذا يعني أنه على الرغم من قانون السرية المصرفية الأمريكي وقواعد السفر التي تفرضها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية والتي تتطلب من الكيانات المالية تحديد الخطوط العريضة لبنك MSBs التي تتعامل معها ومعرفتها ، إلا أن المؤسسات الكبيرة لا تزال تفتقر إلى المعدات المناسبة وأحدث التقنيات لمراقبة هذه المعاملات.
تعمل Cipher Trac على تمكين البنوك باستخدام أدوات trac الملك الفعالة
تساعد Cipher Trac dent معاملات التشفير التي لم يتم اكتشافها trac في الآونة الأخيرة ، أعلنت Cipher Trac e Labs إطلاق أداة بارعة ، تسمى Cipher Trac e Crypto Risk Intelligence ، تم تطويرها بالتنسيق مع مستشاري الأمن في البنك ، والتي أجرت تحديد المخاطر لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). ويكشف عن المخاطر المرتبطة بالاتصالات غير المكشوف عنها بين VASPs وشبكة الدفع الخاصة بالبنك. تدعي الشركة أيضًا أن الأداة trac MSBs وأنظمة الدفع غير المعتمدة ، بما في ذلك معاملات الويب المظلمة
Cipher Trac e البنوك أيضًا على dent من تلك الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة التي لديها نتائج منخفضة المخاطر وأسهل في التعامل معها. من خلال تقديم رؤى قيمة حول درجات المخاطر الخاصة بها ، والامتثال لسياسات مكافحة غسيل الأموال ومعرفة عميلك ، تتيح Cipher Trac e للبنوك القدرة على اختيار تحالفاتها الاستراتيجية وعملائها بحكمة.
صورة مميزة بواسطة Pixabay
