- تقترح FinCEN لوائح تشفير جديدة من شأنها إنفاذ قواعد اعرف عميلك (KYC)
- تتماشى القاعدة المقترحة مع قاعدة السفر الخاصة بـ FATF
اقترحت شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) ، إحدى أكبر المنظمين الماليين في الولايات المتحدة ، مجموعة جديدة من لوائح التشفير التي من شأنها أن تفرض على محافظ العملات المشفرة تطبيق قواعد اعرف عميلك (KYC).
من المتوقع أن تجعل قاعدة KYC الجديدة هذه المؤسسات المالية مثل البنوك ومحافظ العملات الرقمية تحتفظ بسجلات أفضل وكذلك الإبلاغ عن متطلبات أي معاملات قد تكون متورطة فيها. وهذا من شأنه أن يؤدي إلى محافظ ذاتية الاستضافة تتمتع بمعايير محسنة لمكافحة غسيل الأموال عند حدوث ذلك. تم سنه.
تحمل لوائح التشفير الجديدة عنوان "متطلبات معاملات معينة تتضمن عملة افتراضية قابلة للتحويل أو أصول رقمية". يمكن أن يؤدي التنظيم أيضًا إلى إنهاء المعاملات المجهولة الشائعة حاليًا في مساحة التشفير.
تقترح FinCEN أن المعاملات التي تزيد قيمتها عن 3000 دولار يجب أن يكون لها قواعد اعرف عميلك المقترحة حديثًا. في حين أن تلك التي تزيد قيمتها عن 10000 دولار يجب الإبلاغ عنها مباشرة إلى المنظمين. ستلزم القاعدة الجديدة المؤسسات المشاركة في الصفقة بالتحقق من dent الأطراف المشاركة في المعاملة.
يجب أن يؤكد التحقق الاسم والعناوين الفعلية للطرفين.
تجدر الإشارة إلى أن تنظيم التشفير الجديد المقترح من شأنه أن يضر بالخصوصية التي تميل معاملات التشفير إلى منحها لمستخدميها.
لائحة العملات المشفرة المقترحة من FinCEN تحاكي قاعدة السفر الخاصة بـ FATF
اقترحت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) قاعدة سفر تطلب من أماكن التداول تقديم معلومات عن البادئ والمتلقي للمعاملات التي تزيد قيمتها عن 10000 دولار إلى السلطات.
وفقًا لقاعدة السفر هذه ، فإنه يغطي في الغالب التبادل لتبادل المعاملات في الولايات المتحدة.
قانون التشفير المقترح حديثًا من FinCEN يسحب أيضًا خط قاعدة FATF. تقترح الوكالة أيضًا قواعد ضد تقسيم المعاملات إلى وحدات أصغر من أجل التغلب على أعين الوكالة.
لتوضيح الأمر ببساطة ، تحاول السلطات المالية في الولايات المتحدة قدر الإمكان تجنب أي شخص يقوم بمعاملات دون الكشف عن هويته.
