ستصبح قواعد FINMA لمكافحة غسيل الأموال أكثر صرامة بعد أن قدم المنظمون اقتراحًا يوم الجمعة لمراجعة قواعد مكافحة غسيل الأموال في معاملات العملات المشفرة.
وفقًا للاقتراح ، سيُطلب من العملاء توفير وسيلة dent لمعاملات العملة المشفرة التي تزيد عن 1000 فرنك سويسري على عكس ما كان يحدث سابقًا عندما كانت المعاملات التي تزيد عن 5000 تتطلب dent العميل.
وفقًا لـ FINMA ، فإن القاعدة الجديدة ضرورية بسبب ضعف عمليات غسيل الأموال في مجال التشفير. ستتوافق قواعد FINMA لمكافحة الغسل المقترحة حديثًا مع "المعايير الدولية" المعتمدة في منتصف عام 2019 والتي تشير إلى توجيهات مجموعة العمل المالي (FATF) اعتبارًا من يونيو الماضي.
أيضًا ، وافقت مجموعة العمل المالي (FATF) التي تعمل كجهة رقابية ضد غسيل الأموال على الساحة الدولية على معاملة تشفير لا تزيد عن 1000 دولار لعملاء uni dent ified. يُترجم هذا إلى حقيقة أن شركات تبادل العملات المشفرة ستكون مطالبة بتسجيل تفاصيل الأشخاص الذين يرغبون في إكمال معاملات التشفير التي تزيد عن 1000 دولار وبالمثل المتلقي.
لمناقشة هذا التطور ، ستُعقد استشارة عامة في وقت لاحق من عام 2020 بشأن حد معاملة التشفير الجديد البالغ 1000 دولار.
قواعد FINMA لمكافحة غسيل الأموال مماثلة لقواعد AMLD5
بدأ الاتحاد الأوروبي في يناير في تنفيذ التوجيه الخامس الخاص به لمكافحة غسيل الأموال (AMLD5) الذي يتطلب من شركات التشفير اتباع برامج اعرف عميلك (KYC) المحسنة والتزامات الإبلاغ..
يتطلب التوجيه الذي بدأ تنفيذه اعتبارًا من 10 يناير أن تقوم شركات التشفير ومحافظ الحراسة بتنفيذ إجراءات أساسية لمكافحة غسل الأموال ، حيث يقال إنها تملأ ما يسمى بالفراغ التنظيمي.
ومع ذلك ، تحاول البلدان المختلفة اتباع طرق مختلفة لتكثيف جهود مكافحة غسل الأموال مما يخلق العديد من المشاكل لشركات التشفير التي لها عمليات في ولايات قضائية مختلفة. بدأت أوروبا في الاستعداد لمساحة تنظيمية صارمة للعملات المشفرة حيث كانت الشركات تتعثر بالفعل قبل تنفيذ القانون.
غسيل الأموال والعملات المشفرة
نظرًا لخصائص التشفير ، يمكن استخدامه لمساعدة الأنشطة غير المشروعة كما تعتقد البلدان وأصحاب المصلحة ضد الأصول الرقمية. ومع ذلك ، فإن التأثير الإجمالي للعملات المشفرة على غسيل الأموال ضئيل مقارنة بالمعاملات cash .
يُذكر أنه في عام 2019 ، تم إنفاق 829 مليون دولار من عملة bitcoin بنسبة 0.5٪ من جميع معاملات Bitcoin . باستخدام Blockchain لتفاصيل السجل العام لكل معاملة ، فإنه يساعد على إدارة وكبح مخاطر الجرائم المالية في العملات المشفرة بما في ذلك Bitcoin .
مع قواعد FINMA لمكافحة غسيل الأموال ، سيكون هناك الآن تنظيم أكثر صرامة لتدفق العملات المشفرة ونأمل أن تكون هناك شفافية أكبر في مصادرها واستخدامها. يعتمد نمو هذه الصناعة ، جزئيًا ، على تهيئة ظروف سوق آمنة وعادلة وموثوقة.
صورة مميزة بواسطة Pixabay
