أجرى مكتب التحقيقات المركزي الهندي (CBI) غارة دقيقة على أكثر من 170 بنكًا في البلاد في محاولة للقضاء على الاحتيال والأنشطة غير القانونية الأخرى. الاحتيال شائع جدًا في القطاع المصرفي وتسلط هذه القضية الضوء على العيوب الموجودة في الأنظمة المصرفية التقليدية. ينبغي النظر في بدائل مثل Bitcoin
داهمت البنوك في الهند لاجتثاث نشاط الاحتيال
في الهند ، تبلغ 42 حالة احتيال تم الإبلاغ عنها ما يقرب من مليار دولار أمريكي. أرسلت الوكالة أكثر من 1000 ضابط من CBI للتحقيق مع المتهمين وجمع الأدلة التي تشير إلى ذنبهم. كان هؤلاء الضباط مسؤولين أيضًا عن استجواب المتهمين عبر 16 ولاية و 15 مصرفاً مؤممًا. وقد أثمرت البنوك التي تم مداهمة الهند عليها مع ظهور "وثائق إدانة".
لوقف الاحتيال المصرفي أو على الأقل تقليل تأثيره ، يجب على الدولة التفكير في تنفيذ blockchain مثل Bitcoin والأصول الافتراضية الأخرى. ومع ذلك ، اتبعت الهند نهجًا صارمًا تجاه الأصول معلنة أنها مضادة للتشفير من خلال فرض قوانين صارمة تسببت في تبخر القطاع.
البنوك التي داهمها CBI في الهند هي واحدة من أكبر عمليات البحث المنسقة في العالم. حجم هذه الحالات ضخم حسب ما أوردته الوكالة. من بين هذه الحالات الـ 42 ، هناك أربع حالات تزيد عن 1000 كرور روبية هندية (140 مليون دولار) بينما تتراوح 11 حالة من 100 إلى 1000 كرور روبية هندية (14 مليون دولار - 140 مليون دولار).
هناك عامل آخر يجب ملاحظته وهو أن غالبية حالات الاحتيال في القروض تمت عبر خمسة عشر بنكًا بما في ذلك أكبر بنك مقرض مملوك للحكومة في الهند.
اقتحام البنوك في الهند: يجب النظر في الأصول اللامركزية
العوامل الجيوسياسية لها تأثير كبير على التمويل التقليدي كما هو واضح في لبنان وهونغ كونغ والآن في الهند. هذا يجعل الناس يفكرون في أشياء أخرى للتحوط من أموالهم مثل الذهب والأسهم في النفط Bitcoin .
تُظهر Bitcoin علاقة قليلة أو معدومة مع أي عامل جيوسياسي آخر ولا تزال غير متأثرة بالصناعات الأخرى. لا يتم التحكم في الشبكات التي لا نظير لها من قبل سلطة مركزية ، وبالتالي فإن مخاطر الاحتيال تكاد تكون معدومة.
المشكلة الوحيدة هي أن الهند التي تتبع الصين لديها واحدة من أقل الولايات القضائية مرونة فيما يتعلق بالأصول الافتراضية. انتشرت شائعات أكثر من مرة مفادها أن الهند ستفرض حظرًا شاملاً على Bitcoin . هذه العوامل تجعل البلاد أقل جاذبية للشركات الأجنبية وتقلل من ثقة الناس في القطاع مما يؤدي إلى تبخر القطاع.
