تم اتهام Jack Dorsey’s لأبحاث Hindenburg.
يقول التقرير إن الشركة تدعي أنها طورت تقنية مالية "خالية من الاحتكاك" و "سحرية" بمهمة تمكين "غير المتعاملين مع البنوك" و "الذين يعانون من ضعف البنوك". ومع ذلك ، فقد وجدت أن بلوك قد استغل حليفًا matic الخصائص الديموغرافية التي يدعي أنه يساعدها.
مقاييس Block المتضخمة والسلوك الاحتيالي
وفقًا للتحقيق ، لم يكن "سحر" Block الذي يكمن وراء أعمالها في الابتكار المعطل ، بل بالأحرى رغبة الشركة في تسهيل الاحتيال ضد المستهلكين والحكومة ، وتجنب اللوائح ، وتزييف القروض والرسوم الجائرة على أنها تقنية ثورية ، وتضليل المستثمرين بالتضخم. المقاييس.
تضمن البحث عشرات المقابلات مع موظفين سابقين ، وشركاء ، وخبراء في الصناعة ، ومراجعة شاملة للسجلات التنظيمية والتقاضي ، وطلبات قانون حرية المعلومات والسجلات العامة ، كما يقول هيندنبرج للأبحاث.
بالغت Block في تقدير عدد المستخدمين الحقيقيين وقللت من تكاليف اكتساب العملاء. قدر الموظفون السابقون أن 40٪ -75٪ من الحسابات التي قاموا بمراجعتها كانت مزيفة أو متورطة في الاحتيال أو كانت حسابات إضافية مرتبطة بفرد واحد.
تم تجاوز تطبيق Cash App ، منصة Block's ، بحسابات احتيالية ومستخدمين مزيفين ، وفقًا للعديد من المقابلات مع موظفين سابقين.
تكثر الأمثلة على التشوهات الواضحة: يمتلك "Jack Dorsey" عدة حسابات مزيفة ، بما في ذلك بعض الحسابات التي يبدو أنها تهدف إلى خداع مستخدمي التطبيقات Cash . يمتلك "إيلون ماسك" و "دونالد ترامب" العشرات.
يقوم الحظر بإخفاء عدد الأفراد الموجودين على منصة Cash App من خلال الإبلاغ عن مقاييس "معاملات نشطة" مضللة مليئة بحسابات مزيفة ومكررة. يمكن بل يجب أن يوضح Block للمستثمرين تقديرًا لعدد الأشخاص الفريدين الذين يستخدمون تطبيق Cash فعليًا.
دور في تسهيل عمليات الاحتيال في مجال الإغاثة من الأوبئة
شكل جائحة COVID-19 وعمليات الإغلاق على الصعيد الوطني تهديدًا وجوديًا للمحرك الرئيسي في Block للربح الإجمالي في ذلك الوقت ، الخدمات التجارية. في هذه البيئة ، ووسط تطبيق Cash App المجاني للجميع لمكافحة الامتثال ، سهّل التطبيق موجة هائلة من مدفوعات الإغاثة الحكومية بشأن COVID.
قال الرئيس التنفيذي جاك دورسي على تويتر إنه يمكن للمستخدمين الحصول على مدفوعات حكومية من خلال تطبيق Cash "على الفور" مع "عدم الحاجة إلى حساب مصرفي" نظرًا لتقنيته غير الاحتكاكية.
في غضون أسابيع من تلقي حسابات Cash App أول مدفوعات حكومية لها ، كانت الولايات تسعى لاسترداد المدفوعات الاحتيالية المشتبه بها.
مرة أخرى ، كان من الصعب تفويت العلامات ، كما يقول هيندنبورغ. قام مغني الراب "Nuke Bizzle" بعمل فيديو موسيقي شهير حول ارتكاب عملية احتيال COVID.
بعد عدة أسابيع ، تم القبض عليه وأدين في النهاية بارتكاب احتيال COVID. موفر الدفع الوحيد المذكور في لائحة الاتهام هو Cash App ، والذي تم استخدامه لتسهيل المدفوعات الاحتيالية.
كان لـ Block ثغرات امتثال واضحة جعلت الاحتيال سهلاً ، مثل السماح لحسابات فردية بتلقي مدفوعات البطالة نيابة عن عدة أفراد من ولايات مختلفة والتحقق من العنوان غير الفعال.
في محاولة واضحة للحفاظ على محرك النمو ، تجاهل Cash App مخاوف الموظفين الداخلية ، إلى جانب تحذيرات من الخدمة السرية ، ووزارة العمل الأمريكية OIG ، و FinCEN ، والجهات التنظيمية الحكومية ، والتي أشارت جميعها على وجه التحديد إلى مشكلة مدفوعات الإغاثة المتعددة من COVID التي تذهب إلى نفس الحساب كعلامة واضحة على الاحتيال.
مع مواجهة Block للتهديدات من المنافسين الرئيسيين والاتهامات بالسلوك الاحتيالي ، يبقى أن نرى كيف سيكون أداء الشركة في المستقبل.
