منصات استقبال العملات المشفرة التي تتوقع اعرف عميلك (KYC)، على سبيل المثال، معلومات "اعرف عميلك" هي أمر غير عملي وسيئ بالنسبة للصناعة. هذا هو جوهر التعليق العام الذي تم جمعه في الأسبوع الماضي بواسطة شركة Chainana Analysis.
تقوم تشيناليسيس بتحليل تقنية بلوكتشين ، ردًا على التوصيات التي قدمتها منظمة حكومية دولية، وهي فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، المخصصة لمحاربة تقنين الأموال والجرائم الأخرى ذات الصلة في القطاع المالي.
في الوثيقة المذكورة، التي نُشرت في فبراير، وجهت مجموعة العمل المالي (FATF) العديد من الإجراءات التي يجب على حكومات الولايات تنفيذها من أجل مراقبة تداول العملات المشفرة بكفاءة مع تجنب مخاطر غسيل الأموال.
وفقًا لتقييم تشيناليسيس، ستؤدي الإجراءات المذكورة إلى VASPs (مقدمي خدمات الأصول الافتراضية) أو التبادلات، مما يقلل من الأنشطة غير المشروعة المحتملة.
في القسم 7 (ب) من الوثيقة، توصي FATF بتوجيه مثير للجدل ينص على أنه يجب على الدول ضمان إنشاء VASPs، والحصول على بيانات اعتماد المرسل الإجبارية والدقيقة dent ومعلومات المستلم المطلوبة عن عمليات الإرسال الافتراضية، وتقديم المعلومات إلى VASPs المستلمين ... ويمكن الوصول إليها بسهولة عند الطلب من السلطات المعنية.
طلبت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية تعليقات عامة على القسم المعني، ووصفت مسودة المتطلبات بأنها إجراء وقائي.
كتب جوناثان ليفين، المدير التنفيذي للعمليات في تحليل السلسلة، والرئيس الدولي للسياسة جيسي سبيرو، مؤخرًا أن هناك العديد من المشكلات المتعلقة بهذا المطلب المحتمل. في المقام الأول، قد لا يكون "المتلقي" للأموال هو شركة تبادل عملات مشفرة. وذكروا أن الغرض من الأصول الافتراضية هو توفير المزيد من القيمة دون أي dent .
وأضافوا أيضًا أنه قد يتم نقل الأموال إلى محافظهم الشخصية أو إلى نوع آخر من المستلمين غير القادرين على قبول التعرف على المعلومات. يمكن أن يؤدي تفويض هذا المطلب إلى البورصات إلى إغلاق هذه المنصات، حيث لا تتوفر البنية التحتية لدعم هذه المعلومات. علاوة على ذلك، من غير العملي من الناحية الفنية تغيير عمل البلوكشين لدمج هذا النوع من النقل.
طريقة افضل؟
ذكر ليفين وسبيرو أن الشفافية، التي تتميز بها blockchain توفر فرصًا تقنية، على الرغم من أن عمليات النقل هذه يمكن أن تستخدم البيانات المخزنة بالفعل على blockchain لإنتاج طريقة نشطة قائمة على المخاطر.
من خلال الاحتفاظ بالبيانات المتعلقة بمعرفة عميلك (KYC)، يمكن للبورصات تقديم معلومات حول التحويلات الدقيقة أو الأشخاص إلى جهات تنفيذ القانون والهيئات الرقابية والبنوك، حسب الرغبة، لتجنب أي نشاط غير قانوني.
وأشار ليفين وسبيرو إلى أن تشيناليسيس ساهمت في تحقيقات وفيرة، باستخدام البيانات التي تم الحصول عليها من بلوكتشين للتعرف على المحافظ والأموال التي يشتبه في تورطها في أنشطة غير مشروعة.
وتشمل التوصيات الأخرى التي تقدمها الشركة تطوير برامج تلقائية للانتباه matic للعملاء، والتي تكون قادرة على فحص الوجهات بحثًا عن الأنشطة الإجرامية dent .
إذا تم اعتماد التوصيات المقدمة من مجموعة العمل المالي كما هي، فسوف تدخل حيز التنفيذ كمعيار عالمي بحلول يونيو/حزيران 2019. وعلى الرغم من أن المجموعة تدعو الجمهور إلى التعليق على القسم المثير للجدل 7 (ب)، فقد تم حظر مدة التعليق في 11 أبريل/نيسان. ومن غير المؤكد ما إذا كان سيتم استيعاب رد تشيناليسيس أم لا.
