وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية (FTC) ، فقد أكثر من 46000 شخص أكثر من مليار دولار في أقل من عامين بسبب عمليات الاحتيال في العملات الرقمية. وفقًا لتقرير لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) المنشور في 3 يونيو 2022 ، ازداد حجم عمليات الاحتيال على العملة المشفرة بمقدار 60 ضعفًا منذ عام 2018. وزعموا أن إخفاء الهوية في blockchain هو القوة الدافعة الأساسية وراء عمليات الاحتيال على العملة المشفرة نظرًا لأن خطأ الجاني غير dent والمعاملة لا رجعة فيه.
تكلف عمليات الاحتيال على العملات المشفرة مستثمري العملات المشفرة خسائر تزيد عن مليار دولار
وفقًا لتقارير السوق ، تتزايد عمليات الاحتيال على العملات المشفرة في صناعة التمويل اللامركزية. في بيان ، أشارت لجنة التجارة الفيدرالية إلى أن هيكل قطاع التمويل اللامركزي قد أتاح بابًا مفتوحًا للاحتيال. وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية (FTC) ، فإن العملات المشفرة لها العديد من الخصائص الموجودة في trac المحتالين. لا يوجد بنك أو سلطة مركزية أخرى لمنع dent الاحتيالية ومحاولة منعها من الحدوث في المقام الأول. لا توجد طريقة لاسترداد الأموال بمجرد نفادها.
في العام الماضي ، خسر العملاء أموالاً تزيد بمقدار 60 مرة عن العام السابق ، بمتوسط خسارة فردية قدرها 2600 دولار. تلاحظ لجنة التجارة الفيدرالية أن bitcoin (70٪) ، والتيثر (10٪) ، والإيثر (9٪) كانت من بين العملات المشفرة الأكثر شيوعًا التي أبلغ عنها الأفراد المحتالون. في نهاية العام الماضي ، كانت العملات المشفرة شديدة الغضب حيث وصلت bitcoin إلى مستوى مرتفع جديد بلغ 69000 دولار في نوفمبر.
حقيقة أن تحويلات الدفع بالعملات المشفرة ، مثل bitcoin ، لا رجوع فيها هي إحدى أكثر ميزاتها جاذبية. هذا ليس دائمًا شيئًا إيجابيًا. تعد عمليات رد المبالغ المدفوعة نوعًا من الأدوات التي تهدف إلى حماية العملاء والتي تسمح لهم بإلغاء معاملة إذا كانوا يعتقدون أنها قد تم تحصيلها عن طريق الاحتيال مقابل أي شيء لم يتلقوه. ومع ذلك ، فإن هذه الميزة غير متاحة لمعاملات التشفير.
وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية (FTC) ، ذكر أكثر من نصف dent الذين فقدوا عملات رقمية في عمليات الاحتيال على العملات الرقمية أن الأمر بدأ بإعلان أو منشور أو رسالة على منصة وسائط اجتماعية. وفقًا للتقرير ، فإن ما يقرب من أربعة من كل عشرة دولارات يتم فقدها بسبب الاحتيال على وسائل التواصل الاجتماعي كانت في التشفير ، أكثر بكثير من أي طريقة دفع أخرى. كانت Instagram و Facebook و WhatsApp و Telegram أشهر منصات التواصل الاجتماعي في مثل هذه الحالات ، وفقًا لتقرير FTC.
نصحت لجنة التجارة الفيدرالية بعدم إنشاء محافظ استثمارية من الحملات الترويجية الموجهة عبر وسائل التواصل الاجتماعي والمستهدفة. وفقًا لـ FTC ، يعد الجمع بين وسائل التواصل الاجتماعي والعملات المشفرة مزيجًا متقلبًا للاحتيال. بالإضافة إلى ذلك ، قالت إن معظم عمليات الاحتيال على وسائل التواصل الاجتماعي مقنعة كفرص تجارية بسبب تعرض الناس للوعود الكاذبة.
كان النوع الأكثر شيوعًا من الاحتيال بالعملات المشفرة هو إمكانيات الاستثمار الزائفة ، والتي تمثل أكثر من 90٪ من عمليات الاحتيال على العملات المشفرة. في عام 2021 ، تلقت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) تقارير بقيمة 575 مليون دولار عن خسائر الاحتيال في التشفير المرتبطة بفرص الاستثمار. قال العديد من المستثمرين إن مواقع الويب والتطبيقات الاستثمارية ستسمح لهم بمتابعة تطور عملتهم المشفرة ، لكن التطبيقات كانت احتيالية ، وثبت أن محاولة الحصول على أموالك صعبة.
لا يوجد بنك أو سلطة مركزية أخرى للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة ومحاولة وقف الاحتيال قبل حدوثه. لا تقتصر هذه الاعتبارات على معاملات العملات المشفرة ، ولكنها جميعها تلعب دورًا في أيدي المحتالين.
FTC.
تحذر FTC مستثمري العملات المشفرة من التداول بعناية في الصناعة اللامركزية
عمليات الاحتيال الرومانسية ، التي تنطوي على وعود خادعة بالحب أو الزواج مقابل المال ، جزءًا كبيرًا من تقارير الاحتيال على العملات المشفرة ، حيث بلغ إجمالي الخسائر 185 مليون دولار. يتعامل العديد من هؤلاء المحتالين مع الأشخاص عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المواعدة. "ذبح الخنازير" ، وهو شكل من أشكال الاحتيال في تطبيق المواعدة - حيث يطور الجناة علاقة زائفة مع الضحية من أجل الاحتيال عليهم للاستثمار في العملات المشفرة - أصبح أكثر انتشارًا.
تقول لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) إن النوع الثاني من عمليات الاحتيال على العملات المشفرة هي عمليات الاحتيال التجارية وانتحال الهوية الحكومية ، والتي قد تبدأ باتصالات زائفة تدعي أنها من شركات تقنية مثل Amazon أو Microsoft.
كان العملاء الأصغر سنًا أكثر عرضة للخداع من خلال عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة. وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية ، كان الأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 20 و 49 عامًا أكثر احتمالية بثلاث مرات تقريبًا من أولئك الذين تزيد أعمارهم عن 50 عامًا للإبلاغ عن فقدان عملة مشفرة لفنان محتال.
تنصح لجنة التجارة الفيدرالية مستثمري العملات المشفرة بالحذر من العروض الاحتيالية لأن استثمارات العملة المشفرة لا تأتي بعوائد مضمونة. يجب عليهم أيضًا تجنب المعاملات التجارية التي تحتاج إلى شراء bitcoin . أخيرًا ، يجب أن يكونوا على اطلاع على الإيماءات الرومانسية المصحوبة بعرض تشفير.
يأتي أحدث التطورات في أعقاب أسابيع قليلة مضطربة في أسواق العملات المشفرة. ساهم فشل عملة مستقرة مربوطة بالدولار الأمريكي إلى حد كبير في انخفاض فئة الأصول المشفرة بأكملها. إضافة إلى ذلك ، تضررت ثقة المستثمرين بعد انخفاض الأسعار ، مما أدى إلى محو 500 مليار دولار من رسملة السوق وإلحاق الضرر بها.
بالنسبة للجزء الأكبر ، خسر مستثمرو السوق الأموال ، بالإضافة إلى العديد من المستثمرين المؤسسيين والأفراد. علاوة على ذلك ، لا توجد دعائم من FDIC أو أي حماية تأمينية أخرى للمستهلك.
تعرض سوق العملات المشفرة لعدد من الصعوبات في الأشهر الأخيرة ، مما أجبر شخصيات بارزة بما في ذلك كاميرون وتايلر Wink ليفوس على تسريح الموظفين في Gemini. "شتاء العملات المشفرة" ، والذي أطلق عليه المليارديران من عملات bitcoin "مرحلة trac " ، "زاد من تعقيده الاضطرابات الاقتصادية والجيوسياسية الحالية".
من الضروري أن نتذكر أن دراسة FTC ليست سوى جزء صغير مما حدث بالفعل في عالم العملات المشفرة لأن الوكالة تعتمد على التقارير المباشرة المقدمة من الضحايا.
وفقًا لورقة لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) ، أبلغ حوالي خمسة بالمائة فقط من ضحايا عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة وكالة حكومية ، وقلة قليلة منهم أبلغوا لجنة التجارة الفيدرالية. ازداد عدد عمليات الاحتيال bitcoin حيث أصبحت العملة المشفرة أكثر شيوعًا. في عام 2019 ، توقعت شركة Chainanalysis أن العناوين غير القانونية تلقت ما يقرب من 14 مليار دولار من العملات المشفرة ، أي ضعف المبلغ الذي تم الحصول عليه في عام 2020.
