تسعى بورصات العملات المشفرة الروسية إلى شراء عملات رقمية وتقديم النقود الورقية في المملكة المتحدة دون اتباع إجراءات اعرف عميلك (KYC) ولوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) ، وفقًا لتقرير جديد صادر عن فرع الشفافية الروسي . دولي.
يكشف التقرير أن أكثر من 20 منصة تداول عملات معدنية في مدينة موسكو تنتهك القواعد ، مع وجود ثمانية منها على استعداد لتبادل العملات المستقرة المربوطة بالدولار الأمريكي مقابل الجنيه الإسترليني وتسليم الأموال cash إلى المستلمين في لندن.
انتشار العملات المشفرة
يعد صعود العملات المشفرة أحد أهم الظواهر في العالم المالي في السنوات الأخيرة. تقدم العملات الرقمية ، التي تستخدم blockchain لنقل الأصول الرقمية من مكان إلى آخر ، منصة دفع بديلة للمؤسسات المالية التقليدية.
في حين أن المدفوعات بين البنوك تتضمن كلا الشركتين تدوين ملاحظة بالمعاملة ، فإن blockchain لديها تفاصيل عن تدفقات الأموال في العراء وفي مكان واحد.
في بعض النواحي ، هذا يجعلها شفافة بشكل لا يصدق. يمكنك أن ترى المدفوعات بينغ بين محافظ العملات المشفرة لأنها كلها منشورة.
ومع ذلك ، فإن هذه الشفافية لها جانب آخر ، حيث لا يزال هناك العديد من الطرق للحفاظ على dent المستخدمين مجهولين. قد يجد البعض هذا مريحًا بشكل لا يصدق إذا كانوا يحاولون نقل الأموال المشروعة بعيدًا عن متناول دولة متعجرفة. وعلى العكس من ذلك ، فإنه يوفر منصة تتبع trac لتحويل الأموال ذات الأصل المشكوك فيه حول العالم مع عدد أقل من الشيكات.
موسكو التبادلات الوضع
يكشف تحقيق منظمة الشفافية الدولية الروسية في تبادل الأصول الرقمية في موسكو أن العديد منهم يتطلعون إلى لندن كمركز جديد.
إنهم على استعداد لتحويل USDT ، العملة المستقرة الأكثر استخدامًا ، إلى cash للتسليم في المملكة المتحدة. يكشف التقرير أنه لم يكن هناك إجراء "اعرف عميلك" للعملاء ، ولم يتم طلب dent مستندات لإثبات حدوث التبادل.
بدلاً من ذلك ، يكفي فقط تفاصيل ما سيرتديه جامع التحصيل ، وربما الرقم التسلسلي للأوراق النقدية لإثبات dent . من المناسب أن يكون الساعي الذي ينقل الأموال من المتحدثين بالروسية.
أثار عدم وجود ضوابط وأرصدة على هذه المعاملات مخاوف بشأن تدفق الأموال غير المشروعة. من المتطلبات القانونية بموجب لوائح غسيل الأموال في المملكة المتحدة توفير جواز سفر وربما بعض فواتير المرافق لإثبات أنني dent نقل الأموال من خلال النظام المصرفي التقليدي.
ومع ذلك ، فإن هذه البورصات تتجنب هذا المطلب وتنقل الأموال من بلد يخضع لعقوبات مالية واسعة النطاق إلى المملكة المتحدة دون أي فحوصات امتثال لمكافحة غسل الأموال.
لا يبدو أن أيًا من هذه البورصات مسجلة لأغراض مكافحة غسيل الأموال في المملكة المتحدة ، على الرغم من القيام بنشاط هنا يتطلب منهم القيام بذلك.
حتى عند الطعن ، نفى مقدمو الخدمة الذين استجابوا لطلب TI Russia للتعليق تقديم هذه الخدمات. تثير هذه السرية مخاوف بشأن عدم الكشف عن هوية المعاملات وتهرب السلطات ، مما يجعل من الصعب trac الأموال غير المشروعة.
يتبع المنظمون في مختلف البلدان قوانين صارمة لمكافحة غسل الأموال وإجراءات "اعرف عميلك" لمنع عمليات تبادل العملات المشفرة من تسهيل غسيل الأموال. ومع ذلك ، يبدو أن إعداد هذه القوانين لا يكفي إذا لم تطبقها بورصات العملات المشفرة.
يوضح هذا التقرير الأخير أن بعض بورصات العملات المشفرة في روسيا تقبل عملية غسيل أموال لأخذ USDT وإعطاء الجنيه الإسترليني cash في لندن ، مع تجنب لوائح مكافحة غسيل الأموال تمامًا.
