تأكد من أن وسيط العملات المشفرة والفوركس منظم

عند اختيار وسيط عملة مشفرة أو فوركس، من المهم أن تكون على دراية بما إذا كانت خاضعة للتنظيم أم لا. يتمتع الوسطاء المنظمون وغير المنظمين بخصائص مختلفة تناسب أنواعًا مختلفة من المستثمرين.

في هذه المقالة، سنلقي نظرة على أنواع الجهات التنظيمية المالية والدور الذي تلعبه عندما يتعلق الأمر بمزودي عقود الفروقات. 

فوائد الوسطاء المنظمين

هناك أربع فوائد يُشار إليها عادةً عند اختيار وسيط خاضع للرقابة في مجال الفوركس والعملات المشفرة: الشفافية، والأمن، وحل النزاعات، والحماية من الاحتيال.

الشفافية

تعد صناعة الخدمات المالية واحدة من أكثر الصناعات الخاضعة للتنظيم الشديد في العالم، وكان استغلال الثغرات في التنظيم هو العوامل الدافعة وراء العديد من الضربات الاقتصادية العالمية.

عندما يتم تنظيم وسيط الفوركس أو العملة المشفرة، يمكن لعملائهم أن يكونوا dent من أن عمليات الوسطاء شفافة وصادقة. بشكل دوري، يجب على هؤلاء الوسطاء تقديم تقارير إلى الهيئة التنظيمية بالتقارير المالية والإفصاح.

تجري الهيئة التنظيمية تحليلاً صارمًا للوسيط حتى يتمكنوا من الاحتفاظ بترخيصهم. سوف ينظر المنظمون إلى العوامل المختلفة التي قد تشكك في مصداقية الوسيط، على سبيل المثال، التلاعب بمنصات التداول والأسعار.

حماية

عند التداول مع وسيط خاضع للرقابة، يمكنك التأكد من عدم استخدام أموالك لتمويل عمليات الوسيط.

يتم الاحتفاظ بأموال عملاء الوسطاء المنظمين منفصلة عن رؤوس أموالهم الخاصة. يعني فصل الأموال أن أموالك لا تخضع لأية مخاطر تجارية للوسيط وأنه لا يمكن للوسيط استخدامها لسداد الدائنين في حالة إعلان إفلاسهم.

حل النزاعات

يُطلب من الوسطاء المنظمين التواجد هناك عندما يلزم حل النزاعات، أو عندما يحتاج عملاؤهم إلى المساعدة في حساباتهم أو تقديم الطلبات، وما إلى ذلك.

وهذا يعني أنه يُطلب منهم عادةً أن يكون لديهم خدمة دعم العملاء، ورقم هاتف وبريد إلكتروني معروضين، وشخص حقيقي متاح لمساعدة العميل. يعد هذا أمرًا رائعًا لأنه قد يكون محبطًا عندما لا تتمكن من الاتصال بشركة ما، خاصة عندما يتعلق الأمر بأموالك!

الحماية من الممارسات الاحتيالية

عند الاستثمار مع وسيط منظم، يمكنك التأكد من أنهم لا يتلاعبون بالأسعار أو المنصات التي يستخدمونها للتداول.

وهذا يعتمد على عامل الشفافية من وقت سابق. ما تراه، أو يقال لك، هو معلومات حقيقية يمكنك اتخاذ قرارك الاستثماري بها.

يمكنك أيضًا التأكد من أن الوسيط لن يحجب أموالك عنك دون سبب مشروع، وأن معاملاتك وودائعك وسحوباتك ستكون فورية. 

لماذا يستخدم المستثمرون وسيطًا غير منظم؟

تشرف جميع الجهات التنظيمية على الخدمات المالية التي تقدمها شركات الخدمات في ولاية قضائية معينة. عادة ما تكون دولة ولكن في بعض الأحيان منطقة أو قارة. يجب عليك دائمًا اختيار وسيط يستخدم الجهة التنظيمية المطبقة في بلدك.  

فيما يلي قائمة بعدد قليل من الولايات القضائية وهيئاتها التنظيمية:

• المملكة المتحدة – هيئة السلوك المالي (FCA)
• أوروبا - هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC)
• نيوزيلندا – هيئة الأسواق المالية (FMA)
• أستراليا - هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)
• الولايات المتحدة – هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC)، ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC)
• كندا – منظمة تنظيم صناعة الاستثمار الكندية (IIROC)

تُعرف هذه الهيئات التنظيمية باسم المستوى 1 لأنها تقدم أفضل تنظيم ممكن. إذا كنت لا تتداول في إحدى هذه المناطق، فمن الجيد العثور على وسيط يقدم إحدى هذه الجهات التنظيمية للحماية.

ومع ذلك، في بعض الأحيان قد تجد وسيطًا ليس لديه تنظيم لبلدك أو أنك تعيش في بلد ليس لديه هيئة تنظيمية مالية. في هذه الحالة، يستخدم الوسيط جهة تنظيمية خارجية أو لا يخضع للتنظيم.  

فيما يلي أمثلة على الجهات التنظيمية من المستوى 3:

• هيئة الخدمات المالية في سيشيل (FSA)
• هيئة الأوراق المالية في جزر البهاما (SCB)
• لجنة الخدمات المالية بفانواتو (VFS)

فوائد المنظم الخارجي تقع في الغالب على جانب الوسطاء. تكلفة الترخيص مع هذه الهيئات التنظيمية أرخص والتنظيم أكثر استرخاءً. من ناحية المتداولين، فهذا يعني أنك تحصل على بعض الحماية على الأقل.  

قد لا يكون لدى بعض الوسطاء أي تنظيم. في حين أنه من الممكن أن يقدم الوسيط خدمة مشروعة، فمن الأفضل إجراء البحث قبل التوقيع مع وسيط غير منظم لأنه أكثر خطورة.  

كمتداول، فإن الفائدة الرئيسية من استخدام وسيط خارجي أو غير منظم هو أنه غالبًا ما يقدم رافعة مالية أعلى ويسمح لك أحيانًا بتمويل حسابك باستخدام العملات المشفرة.

صلاحيات التدخل في المنتج

ويرى بعض المنظمين أن دورهم يتجاوز مجرد تنظيم الخدمات المالية التي يقدمها وسطاء الخدمات المالية، بل يراقب أيضًا المنتجات التي يقدمونها. 

قامت الهيئات التنظيمية الأوروبية مثل FCA وCySEC بتقييد حصص الرافعة المالية إلى 2:1 للعملات المشفرة و30:1 لأزواج العملات الأجنبية الرئيسية. في مارس 2021، أدت التغييرات التي أجرتها ASIC إلى تداول عقود الفروقات إلى جعل نسب الرافعة المالية تتماشى مع أوروبا. تم وضع هذه الحدود لأن تجار التجزئة يخسرون في كثير من الأحيان، كما أن استخدام الرافعة المالية يمكن أن يؤدي إلى ديون معوقة.

منذ ذلك الحين، اتخذت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) صلاحياتها للتدخل في المنتج خطوة إلى الأمام وفرضت حظرًا تامًا على بيع عقود الفروقات على العملات المشفرة. يوضح جاستن جروسبارد من شركة Compare Forex Brokers أن هيئة الرقابة المالية (FCA) اتخذت هذا القرار لأنه لا توجد طريقة موثوقة لتحديد قيمة الأصول المشفرة الأساسية مما يجعل المنتج هدفًا سهلاً للجرائم المالية وإساءة استخدام السوق. ويوضح أيضًا أن مستثمري التجزئة معرضون للخسائر بسبب التقلبات الشديدة في العملات المشفرة.

لكي نكون واضحين، فإن حظر مشتقات العقود مقابل الفروقات للعملات المشفرة لا يستبعد تداول الأصول المشفرة، فقط الأدوات التي تستمد قيمتها من الأصول المشفرة.

التنظيم يحميك

عند اختيار جهة إصدار العقود مقابل الفروقات، إذا كان ذلك ممكنًا، فاختر دائمًا وسيطًا يخضع للتنظيم الخاص ببلدك. باعتبارك متداولًا، فإنك تبحث عن تحقيق أرباح من خلال تداولك، لذا من المفيد معرفة أن اختيارك للوسيط آمن وموثوق به فيما يتعلق بأموالك.